Отчет SEC 2024: Рекордные штрафы за мошенничество с криптовалютами и ИИ

Отчет SEC за 2024 год: Рекордные штрафы и крупные дела

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) опубликовала свой отчет по правоприменению за 2024 год, и в нем много интересной информации. Безусловно, в этом году было меньше дел, чем раньше, но штрафы были колоссальными. Миллиарды потерянных средств были восстановлены, а информаторы получили крупные вознаграждения. Давайте подробнее рассмотрим отчет.

Меньше дел – больше денег

В этом году SEC подало 583 иска о правоприменении. Это заметное снижение — на 26% меньше дел по сравнению с прошлым годом. Это звучит как замедление, не так ли? Но тут становится интересно: им удалось восстановить ошеломляющие 8,2 миллиарда долларов.

Если разбирать по частям, то 6,1 миллиарда долларов составили возвраты (фактически возврат незаконно полученных средств). Гражданские штрафы составили 2,1 миллиарда долларов, что является вторым наибольшим показателем за всю историю. И знаете, что повлияло на эти результаты? Дело Terraform Labs с огромным решением на сумму 4,5 миллиарда долларов. Это одно дело нанесло серьезный ущерб.

Однако речь шла не только о наложении штрафов. SEC, похоже, старается побудить компании действовать правильно. Компании, которые рано сообщили о проблемах или работали над их устранением, получили более легкие штрафы. Это действительно разумный шаг — поощрять хорошее поведение, оставаясь при этом строгими к недобросовестным игрокам.

SEC раскрывает мошенничества с криптовалютами и мошенничество с ИИ

Если вы думали, что в этом году криптовалютам повезло, то подумайте еще раз. SEC жестко наказала крупных игроков в мире криптовалют. Terraform Labs привлекла внимание, но они были не единственными. HyperFund со своим мошенничеством на 1,7 миллиарда долларов и NovaTech (650 миллионов долларов) также оставили много пострадавших инвесторов.

А затем есть технологический аспект. Мошенничество больше не ограничивается просто цифрами — оно становится креативным. Например, рассмотрим QZ Asset Management. Они расхваливали свои инвестиционные стратегии на основе ИИ, только для того чтобы обмануть инвесторов. Ясно, что SEC не намерена закрывать глаза на мошенничества в новых технологиях.

Тем временем традиционные финансовые компании также не оставались безнаказанными. Morgan Stanley был оштрафован на 249 миллионов долларов за нарушения в двухсторонних сделках. SAP? Они выплатили 98 миллионов долларов за коррупцию. Так что это не только яркие новые отрасли получают внимание.

Информаторы на передовой

Не забудем и про информаторов. В этом году они проявили активность. В SEC поступило более 45 000 сообщений — больше, чем когда-либо ранее. А комиссия ответила, выплатив 255 миллионов долларов в качестве вознаграждений. Это серьезные деньги.

В одном случае компанию оштрафовали на 18 миллионов долларов только за попытку замять дело информатора. Ясно, что SEC серьезно относится к защите информаторов.

И не только компании чувствовали на себе давление. Индивидуальная ответственность также стала важным акцентом. В этом году 124 руководителя были лишены права занимать должности в публичных компаниях. Сообщение ясное: никто не застрахован.

Что дальше?

Итак, каковы основные выводы из всего этого? Для начала, мошенничества с криптовалютами и мошенничества с ИИ останутся в поле зрения SEC. Они адаптируются к новым рискам, которые приносят эти технологии, и не будут останавливаться. Для инвесторов урок прост: оставайтесь alerta. Мошенничество развивается, и правоприменение тоже. SEC не собирается снижать темпы в ближайшее время, и вам тоже не следует.

Скоро SEC будет под новым руководством, и давайте посмотрим, как они будут работать в следующем цикле.