SEC 2024: Рекордна кількість штрафів і жорстка боротьба з крипто-шахрайствами

Звіт SEC 2024: Рекордна кількість штрафів та великі справи

Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) опублікувала свій звіт про виконання регуляторних норм за 2024 рік, і в ньому є багато цікавих аспектів. Без сумніву, цього року було менше справ, ніж раніше, але штрафи були величезними. Мільярди втрачених коштів були повернуті, а викривачі отримали великі нагороди. Давайте розглянемо звіт детальніше.

Менше справ – величезні кошти

Цього року SEC ініціювала 583 регуляторні дії. Це помітне зниження – на 26% менше справ у порівнянні з минулим роком. Здається, що вони сповільнилися, чи не так? Але ось де стає цікаво: їм вдалося повернути неймовірні 8,2 мільярда доларів.

Якщо розбити цю суму, 6,1 мільярда доларів з`явилося завдяки поверненню незаконно отриманих прибутків. Цивільні штрафи склали 2,1 мільярда доларів, що є другим найвищим показником за всю історію. А що стало вирішальним фактором? Справу Terraform Labs, з величезним рішенням у 4,5 мільярда доларів. Ця одна справа справила величезний вплив.

Але справа не лише в накладенні штрафів. SEC, здається, заохочує компанії грати чесно. Компанії, які раніше повідомляли про проблеми або працювали над їх виправленням, отримували менші штрафи. Це дійсно розумний хід – винагороджувати хорошу поведінку, залишаючи строгость для поганих учасників.

SEC викриває крипто-шахрайства та шахрайства за допомогою ШІ

Якщо ви думали, що криптовалюти отримали поліпшення цього року, подумайте ще раз. SEC жорстко розправилася з відомими іменами в світі криптовалют. Terraform Labs потрапили в заголовки, але це були не єдині. HyperFund, з шахрайством у 1,7 мільярда доларів, та NovaTech (650 мільйонів доларів) також залишили безліч інвесторів ошуканими.

А потім є технологічна сторона. Шахрайство вже не лише про цифри – це стає креативним. Візьмемо, наприклад, QZ Asset Management. Вони розрекламували свої стратегії інвестування на основі ШІ, але обманули інвесторів. Це свідчить про те, що SEC не збирається ігнорувати шахрайства в нових технологіях.

Тим часом, традиційні фінансові установи також не залишилися осторонь. Morgan Stanley отримала штраф у 249 мільйонів доларів за порушення блокових угод. SAP? Вони сплатили 98 мільйонів доларів за звинувачення в хабарництві. Отже, не лише нові індустрії отримують увагу.

Викривачі в дії

Не забудемо про викривачів. Цього року вони дійсно проявили активність. Понад 45 000 повідомлень надійшло до SEC – більше, ніж будь-коли раніше. А агентство відповіло, нагородивши 255 мільйонів доларів у вигляді винагород.

В одному випадку компанія була оштрафована на 18 мільйонів доларів просто за спробу замовчати викривача. Ясно, що SEC серйозно ставиться до захисту викривачів.

І справа не лише в компаніях, які відчули тиск. Індивідуальна відповідальність була важливим акцентом. Цього року 124 керівники були позбавлені можливості працювати в публічних компаніях. Повідомлення чітке: ніхто не є недоторканим.

Що далі?

Отже, який висновок з усього цього? По-перше, шахрайства з криптовалютами та шахрайства за допомогою ШІ залишаться у полі зору SEC. Вони адаптуються до нових ризиків, пов’язаних із цими технологіями, і не збираються зупинятися. Для інвесторів урок простий: залишайтеся насторожі. Шахрайство еволюціонує, і так само еволюціонує контроль. SEC незабаром буде під новим керівництвом, і давайте подивимося, як вони впораються у наступному циклі.