Управління ризиками в криптовалютах: основи для початківців

Управління ризиками – Основне для початківців

“Усе бажають, усі втрачають” можна застосувати до світу криптовалют і схожих нестабільних інвестицій. Оскільки ризик можна лише мінімізувати, але не усунути зовсім, розумно управляти ризиком належним чином. Однак управління ризиками вимагає адекватного розуміння природи проблеми: скільки видів ризиків існує і які стратегії слід прийняти у відповідь.

Перед тим, як продовжити, важливо пам’ятати, що ризик властивий нашому життю: від переходу дороги, водіння автомобіля, спілкування з незнайомцем до інвестування грошей. Але єдине, чим відрізняється, - це те, що ми управляємо повсякденними ризиками несвідомо. Фінансові ризики потребують свідомих зусиль і ретельного планування.

Управління ризиками в інвестиціях - це не просто вимога; це систематична структура, яку застосовує особа або компанія. Ця структура включає в себе всю підготовчу роботу, що складається з детального аналізу ризику та потенційної винагороди, що веде до всебічних стратегій, щоб уникнути ризику якомога більше. Крім того, структура охоплює різні класи активів, такі як криптовалюти, акції, індекси, ф’ючерси та сировинні товари.

Види ризиків

Неможливо забезпечити управління ризиками, якщо ви не знаєте, скільки видів ризиків існує на ринку, у який ви інвестуєте або плануєте інвестувати.

• Ринковий ризик: Він пов`язаний з рухом цін активу, яким ви торгуєте. Наприклад, якщо ви торгуєте криптовалютами на вихідні, ризик зазвичай низький через порівняно низький обсяг торгів.
• Ризик ліквідності: Цей ризик виникає, коли ви вибираєте криптовалюту з нижчим ринковим капіталом.
• Кредитний ризик: Цей ризик відноситься до ринку криптовалют, коли ви берете короткі або довгі позиції з вашого гаманця для ф’ючерсів.
• Операційний ризик: Він виникає, коли ви вибираєте одну монету і вкладаєте всі свої гроші в неї. Якщо вона зростає, ваш портфель зростає, і якщо падає, ви також зазнаєте втрат.
• Системний ризик: Означає, що ви диверсифікували свої інвестиції, але вибрали всі монети з однією історією.

Процес управління ризиками

Після визначення видів ризиків важливо знати, як працює управління ризиками.

1. Встановлення цілей: Визначте, скільки ризику ви можете дозволити собі взяти.
2. Ідентифікація ризику: Визначте, скільки ризиків ви зазнаєте.
3. Вибір відповіді: Вирішіть, яку відповідь вибрати на ризики.
4. Моніторинг: Завершальний етап, що вимагає аналізу технічних та фундаментальних даних.

Стратегії для мінімізації ризику

Для захисту інвестицій від впливу ризиків інвестори і трейдери застосовують одну або кілька ключових стратегій.

• Правило 1%: Консервативна стратегія для денних трейдерів.
• Ордери на закриття збитків і взяття прибутку: Допомагають обмежити втрати.
• Хеджування: Дозволяє трейдерам відкривати довгі та короткі позиції одночасно.
• Диверсифікація: Ключова стратегія для мінімізації втрат.
• Співвідношення ризик-винагорода: Розрахунок співвідношення потенційних втрат до потенційного прибутку.

Висновок: Управління ризиками на ринку криптовалют, зокрема, та у фінансах загалом є невід’ємною частиною структури. Це включає в себе розуміння природи ризику, процес управління ризиками та прийняття необхідних стратегій у відповідь.

Поширені запитання

• Чому управління ризиками особливо важливе в інвестуванні в криптовалюти?
• Яка найпоширеніша помилка інвесторів щодо ризику криптовалют?
• Чи може диверсифікація усунути всі ризики в криптовалютах?