Прибуток від зростання стейблкоїнів: три поради для роздрібних інвесторів

Три ключові способи, як роздрібні інвестори можуть отримати прибуток від зростання стейблкоїнів, пояснює експерт.

Ринок стейблкоїнів зазнав значного зростання в останні місяці. Його загальна капіталізація на ринку зросла на 90% з кінця 2023 року, перевищивши позначку в 230 мільярдів доларів.

Оскільки стейблкоїни відіграють усе важливішу роль у глобальних фінансах, експерти визначають ключові способи, як роздрібні інвестори можуть скористатися цією зростаючою тенденцією. Як роздрібні інвестори можуть отримати прибуток від буму стейблкоїнів.

Патрік Скотт, експерт з децентралізованих фінансів (DeFi), окреслив три основні стратегії для інвесторів, які прагнуть отримати вигоду від буму стейблкоїнів.

«Є три способи, як зіграти на бумі стейблкоїнів: 1) Блокчейни, на яких випускаються стейблкоїни, 2) Емітенти стейблкоїнів, 3) Протоколи DeFi, в яких використовуються стейблкоїни», – пояснив Скотт.

За словами Скотта, найкращі можливості полягають у інвестуванні в блокчейни, які підтримують стейблкоїни, зокрема досліджуючи проекти, які випускають стейблкоїни з можливістю інвестування токенами, та беручи участь у протоколах DeFi, де активно використовуються стейблкоїни.

Важливою частиною екосистеми стейблкоїнів є основні блокчейни, які полегшують їх випуск і роботу. Ethereum (ETH) і Tron наразі очолюють ринок за обсягом стейблкоїнів.

Ethereum має приблизно 126 мільярдів доларів у стейблкоїнах, тоді як Tron (TRX) слідує за ним з 65 мільярдами. Обидві мережі досягли рекордних максимума в обігу стейблкоїнів.

Зростання Tron є більш стабільним, що обумовлено широким використанням операцій `рівний-рівному` (P2P), особливо в країнах, що розвиваються.

Оскільки прийняття стейблкоїнів продовжує зростати, інвестування в рідні токени, такі як ETH і TRX, може запропонувати вигідні можливості для інвесторів, які прагнуть отримати доступ до розширення ринку стейблкоїнів.

«...через кілька років стане очевидним, що найкращим способом інвестування в наступний бум стейблкоїнів було просто купити ETH, де найбільше стейблкоїнів і буде розрахунок, і врешті-решт він стане ключовим бенефіціаром економічної діяльності, яка виникає навколо них», – додав аналітик DCinvestor.

Звертаю увагу, що провідні емітенти стейблкоїнів, Tether і Circle, залишаються приватними компаніями і не пропонують прямих інвестиційних можливостей. Проте інші нові проекти пропонують життєздатні альтернативи. Стейблкоїни, такі як Ethena (USDe), USDY (Ondo), HONEY (Berachain) і crvUSD (Curve), надають токени управління або утиліти, які дозволяють інвесторам брати участь у їхньому зростанні.

Ці токени часто супроводжуються перевагами, такими як право голосу або механізми розподілу доходу. Такі стимули дозволяють роздрібним інвесторам отримувати прибуток в міру розширення сектора стейблкоїнів.

Зростаюча привабливість стейблкоїнів у DeFi

Стейблкоїни відіграють важливу роль у екосистемі DeFi, слугуючи основним засобом ліквідності, кредитування та генерації доходу. Провідні протоколи DeFi з сильною інтеграцією стейблкоїнів включають Aave, Morpho, Fluid, Pendle та Curve.

Інвестори можуть брати участь у цих платформах, надаючи ліквідність або беручи участь у кредитуванні та запозиченнях. Залежно від комісій за транзакції та процентних ставок, вони можуть отримати привабливі доходи.

Зростання прийняття стейблкоїнів не залишилося непоміченим, і ряд великих фінансових гравців входить на цей ринок, у тому числі Bank of America. Fidelity Investments, як повідомляється, розробляє свій стейблкоїн в рамках ширшої ініціативи розширення своїх пропозицій цифрових активів.

Крім того, Вайомінг зробив новаторський крок, запустивши свій стейблкоїн, який підтримується державою, WYST. Аналогічно, World Liberty Financial, компанія, пов`язана з родиною Трампа, офіційно представила USD1. Цей стейблкоїн буде повністю забезпечений державними казначейськими зобов`язаннями та готівковими еквівалентами.

Попри оптимізм навколо стейблкоїнів, виникли побоювання щодо потенційних ризиків. Зокрема, існує можливість фінансової кризи, подібної до сценарію банківського краху 2008 року. Якщо інвестори поспішать погасити свої стейблкоїни під час нестабільності на ринку, емітенти можуть бути змушені ліквідувати свої резервні активи. Це може спровокувати більш широкі порушення в фінансовій системі.

Регуляторні зусилля, включаючи пропозиції, такі як закони GENIUS і STABLE, намагаються зменшити ці ризики шляхом посилення контролю та вимоги до емітентів підтримувати повністю забезпечені резерви.