Стабільні монети можуть досягти 3 трильйонів доларів: тренди та прогнози на крипторинку до 2029 року

Стабільні монети можуть досягти ринкової капіталізації в 3 трильйони доларів до 2029 року на фоні ухвалення інституційних ETF.

Минулий рік став свідченням стійкості криптовалюти, оскільки ринки адаптувались до регуляторних обмежень та економічних наслідків підвищення процентних ставок. Незважаючи на ці виклики, клас активів став більш міцним, здобуваючи значну популярність серед інституціональних інвесторів.

Зокрема, у 2024 році в США були схвалені спотові ETFs. Доминація біткоїна на ринку різко зросла, оскільки ETFs привернули величезні капіталовкладення інституціональних інвесторів, закріпивши місце криптовалют як серйозного альтернативного класу активів, як зазначив прогноз ринку криптовалют Coinbase на 2025 рік.

Однак шлях до цього етапу не був без труднощів. Тиск на регуляцію просувався повільно, але США нарешті бачать зміни в напрямку ясності. Регуляторне визнання.

Очікується, що найближчі законодавчі сесії зроблять дружні стосунки з криптовалютами реальністю. Потенційні розвитки можуть включати Стратегічний резерв біткоїна, в рамках якого держави, такі як Пенсільванія, можуть виділяти державні кошти на активи, пов`язані з криптовалютою.

Згідно з доповіддю, ця хвиля регуляторного визнання не обмежується тільки США, і глобальні ринки також готові впроваджувати рамки, що підтримують криптовалюти, включаючи регулювання ринків криптоактивів (MiCA) в Європейському Союзі та подібні ініціативи у Великобританії, ОАЕ та Азії.

Завдяки впровадженню продуктів, що торгуються на біржі (ETP та ETF) біткоїна та ефіру, криптоекосистема змінилась. Ці інструменти, які забезпечують легший доступ до інвестицій у криптовалюту для інституціональних гравців, призвели до значних капіталовкладень, зокрема 30,7 мільярда доларів лише в ETF біткоїна.

В результаті, домінація біткоїна зросла з 52% на початку 2024 року до понад 62% до листопада. Різноманітні інституціональні інвестори, від пенсійних фондів до хедж-фондів, активно володіють цими криптоактивами, що свідчить про довгострокові зміни в структурі ринку.

Зростаюча роль ETF в інституціональних портфелях сигналізує про триваючий перехід від спекулятивних наративів до більш заснованого на фундаментальних даних підходу в інвестуванні в криптовалюту. Майбутнє криптоіндустрії, ймовірно, буде відзначене продовженням інновацій у децентралізованих фінансах (DeFi) та токенізації. Ці технології мають потенціал зруйнувати традиційні фінансові системи — від випуску активів до обробки платежів.

Наближаючись до 2025 року, всі погляди будуть звернені на те, як регуляторні рамки та технологічні досягнення продовжують формувати ринок криптовалют. Швидкий ріст капіталізації стабільних монет у 2024 році заклав підґрунтя для трансформаційного 2025 року у крипто-просторі.

Ринкова капіталізація стабільних монет досягла 193 мільярдів доларів до 1 грудня, а прогнози свідчать про досягнення 3 трильйонів доларів протягом наступних п’яти років, сектор, очевидно, домінує у капіталовкладеннях та комерції.

Поза фінансовими застосуваннями, стабільні монети також привертають політичну увагу через їх потенціал вирішувати такі проблеми, як борговий тягар США. У 2024 році стабільні монети зазнали збільшення обсягу транзакцій, досягнувши 27,1 трильйона доларів до листопада, майже потроївши показники попереднього року.

Цей ріст підкреслює зростаючу популярність стабільних монет для різних випадків використання — від рішень типу peer-to-peer (P2P) до міжнародних бізнесових платежів (B2B). Токенізовані реальні активи (RWAs), такі як державні цінні папери, приватні кредити та комодити, збільшились більше ніж на 60%, досягнувши розміру ринку 13,5 мільярда доларів до 1 грудня.

Токенізація активів очікує зростання до 2 трильйонів до 30 трильйонів доларів у наступні п’ять років, завдяки інституціональним гравцям, таким як BlackRock та Franklin Templeton, які впроваджують технології блокчейн для міжнародних розрахунків та 24/7 торгівлі.

Децентралізовані фінанси (DeFi) також готуються до відновлення у 2025 році, завдяки переходу до більш стійких фінансових практик. Після нестійких прибутків та ризиків попереднього циклу, протоколи DeFi тепер впроваджують реальні випадки використання та прозоре управління.

По мірі того, як стабільні монети та токенізація продовжують розвиватися, торгові боти Telegram уже стали прибутковим сектором у криптоіндустрії у 2024 році. Ці боти, які дозволяють користувачам торгувати токенами прямо через інтерфейси на основі чату, здобули значну популярність, особливо серед мем-коінів.

У 2024 році штучний інтелект (ШІ) став основною темою як на традиційних, так і на крипторинках. У світі криптовалют потенційні застосування ШІ варіюються від покращення безпеки блокчейну та достовірності даних до запуску децентралізованих мереж навчання ШІ.

Незважаючи на невизначеність, ШІ вже почав впливати на ринок. Від інструментів для створення контенту, керованих ШІ, до автономних агентів ШІ, які управляють криптовалютними гаманцями та соціальними медіа-взаємодіями, технологія продовжує еволюціонувати.