Фінансові війни: Як США можуть використати біткойн для протистояння Китаю та збереження впливу на світовій арені

Фінанси стають все більшою зброєю війни. Політики Сполучених Штатів Америки та їхні союзники занадто вузько зосереджуються на макроекономічних інструментах, таких як санкції та популяризація долара як резервної валюти, тоді як сучасний фронт еволюціонує. Сьогодні справжні битви відбуваються на смартфонах та на глобальних валютних ринках.

Китай веде багаторічний план витіснити з позиції найбільшого активу Сполучених Штатів – долар. Долар є критично важливим для економічної та геополітичної сили Сполучених Штатів як глобальної резервної валюти. Без нього наш вплив послабиться, а наш борг стане більшим. Саме цього хоче Комуністична партія Китаю та Кремль.

Китай і Росія позбулися мільярдів доларів вартості державних облігацій США, одночасно збільшуючи свої запаси золота. Наші санкції, спрямовані на відокремлення країн від `західної` економічної системи, більше не є достатнім стримуючим фактором для тих, хто може контролювати фінансову діяльність у своїх кордонах і проектувати свою силу зовні.

Авторитарні противники – включаючи Китай, Іран та Росію – активно будують паралельні транснаціональні економічні системи, які будуть притягувати до своїх орбіт не лише сусідні країни, але й наших союзників, які активно з ними торгують.

Наприклад, більше половини підприємств в Японії приймають Alipay, а більше третини приймають WeChat Pay. Це поширення надає двом китайським компаніям безпрецедентну видимість індивідуальних ринкових транзакцій японських споживачів та підприємств. Це може дозволити Китаю зупинити економіку Японії в разі загострення напруженості, наприклад, у потенційному конфлікті через Тайвань.

Як США можуть відповісти

Китай бачить фінансові технології та криптовалюту як інструменти для розширення своєї фінансової влади та глобального нагляду. Сполученим Штатам потрібно реагувати двома способами: експортуючи наші фінансові технології та системи по всьому світу, а також прийнявши біткойн як стратегічний резервний актив, а не стримуючи інновації.

Законодавці та політики з обох сторін, зокрема обраний президент Дональд Трамп, визнають силу утримання біткойна на балансі нації як засобу захисту від інфляції. Ця стратегія також зміцнить стійкість США перед економічними викликами, які надходять від фінансових стратегій Китаю.

Федеральна резервна система, як і багато центральних банків, має різноманітний портфель резервних активів. Станом на 2024 рік, це приблизно 35 мільярдів доларів у іноземних валютах та 11 мільярдів у запасах золота. Ці активи демонструють економічну силу Америки та забезпечують ліквідність в умовах фінансових труднощів. Проте, у нашому швидко цифровізованому світі відсутність рідного цифрового активу в цьому портфелі стає дедалі більш помітною.

Завдяки своєму глобальному охопленню та зростаючій популярності біткойн є ідеальним кандидатом для заповнення цієї прогалини. Часто його називають `цифровим золотом`, біткойн є рідкісним товаром. США є найбільшим національним держателем біткойна, конфіскувавши 210 000 монет у незаконних діячів. Це дає США перевагу першопрохідця і може забезпечити наше економічне майбутнє.

Критики можуть стверджувати, що волатильність біткойна робить його непридатним як резервний актив. Однак ця волатильність, ймовірно, зменшиться зі зростанням популярності та зрілості ринку. У 2021 році Ел-Сальвадор визнав біткойн законним платіжним засобом та почав купувати його як резервний актив державної скарбниці. Вони спостерігали 100% збільшення вартості і не мають наміру продавати.

Багатофронтова війна

США повинні визнати, що ми вже ведемо багатофронтову війну з Китаєм. Один з цих фронтів – це фінансові послуги, а крипто є зброєю в нашому арсеналі. Втрата цієї битви означає, що глобальні фінансові послуги та індивідуальна фінансова діяльність будуть домінувати під контролем ворожих держав, зосереджених на контролі, спостереженні та домінуванні – й продовження атаки на нашу валюту.

Трамп розуміє це, кажучи Bloomberg у липні: “Якщо ми цього не зробимо, Китай підбере [біткойн]”.

Проекція американської фінансової потужності також вимагає, щоб уряд наділив, активував та підтримав наш приватний економічний сектор для взаємодії з оспорюваними економіками по всьому Індійсько-Тихоокеанському регіону та за його межами. Розширення використання наших платіжних систем, банків та доларів – навіть там, де це спірно – є життєво важливим.

Зараз наші противники виграють, оскільки ми навіть не граємо. Вони експортують свої системи, установи та інструменти спостереження по всьому світу. Тим часом, ми мало що зробили, оскільки TikTok, серйозна загроза нашій національній безпеці, захоплює ціле покоління американців. Ми повинні зробити те ж саме з фінансовими технологіями, адже жодне втручання не буде більшим для наших ворогів.

США повинні більш чітко використовувати фінансові технології та крипто як зброю. Наприклад, ми повинні підтримувати децентралізовані фінансові технології, які дозволяють громадянам ворожих урядів, таких як Іран, використовувати смартфони для доступу до стабільних монет на основі долара США та платіжних послуг, щоб почати відокремлювати їхню економічну діяльність від контролю їхнього уряду. В своїй основі, сила полягає в контролі – не лише над поліцією чи національною безпекою, а й над ресурсами та економіками.

Світ перебуває на фінансовому перехресті. Питання не в тому, чи цифрові валюти формуватимуть майбутнє, а в тому, як ми адаптуємося до цієї нової реальності. США можуть сформувати це майбутнє, прийнявши біткойн як резервний актив. Час для рішучих дій – зараз, і переваги для глобальної фінансової стабільності та інновацій можуть бути значними.