Тайвань посилює правила AML, Індонезія досягає 30 мільярдів доларів у торгівлі цифровими активами

Тайвань прискорює введення правил AML; цифрові активи Індонезії зростають до 30 мільярдів доларів

Тайвань підтвердив свою прихильність до посилення контролю над гравцями фінансового сектору, прискоривши впровадження нової програми боротьби з відмиванням грошей (AML).

Спочатку заплановане на старт 2025 року, Управління фінансового нагляду Тайваню (FSC) оголосило про його застосування наприкінці листопада, що сигналізує про чітке намір покращити стандарти AML. Постачальники послуг цифрових активів повинні отримати нову реєстрацію AML в FSC, незалежно від їх попередніх реєстрацій.

Постачальники послуг, які порушують новий AML кодекс, отримають великий штраф до NT$5 мільйонів (155,900 доларів США) або можуть зіткнутися з ув`язненням до двох років для основних посадових осіб.

Кодекс AML містить низку обов`язків для постачальників послуг цифрових активів, яких потрібно дотримуватися для досягнення відповідності. Постачальники послуг повинні уважно стежити за фінансовими аномаліями в транзакціях та своєчасно повідомляти фінансовим органам.

• Компанії повинні виявляти ознаки частих змін інформації,
• використання віртуальних приватних мереж (VPN),
• нерегулярності в іменах і деталях рахунків,
• переміщення великих обсягів цифрових активів.

Тайванські біржі цифрових активів будуть стежити за малими, частими транзакціями, які не досягають обов`язкових порогів для звітності. Крім того, нові правила вимагають від компаній уважно стежити за використанням міксерів, конфіденційних монет, `стрибків` між рахунками та активізацією раніше бездіяльних рахунків з великою кількістю активностей.

Нові правила є вдосконаленням регуляції 2021 року, яка вперше включила біржі цифрових активів до законів Тайваню про AML. Окрім зміцнення вимог AML для компаній, нові правила прописують мінімальні кваліфікаційні стандарти для ради директорів і накладають корпоративні соціальні відповідальності на компанії.

Постачальники послуг у Тайвані тепер повинні пропонувати додаткові переваги, такі як інформаційна безпека, захист активів споживачів і безпека транзакцій для своїх клієнтів.

FSC вже вжили заходів проти двох бірж цифрових активів, MaiCoin і BitoPro, за порушення AML, пов’язані з належною перевіркою клієнтів та процесами ведення записів.

Тайвань звертається до нових технологій

Щоб відповідати новим вимогам від FSC, кілька аналітиків вважають, що постачальники послуг у екосистемі цифрових активів звернуться до нових технологій, таких як штучний інтелект (ШІ).

На даний момент Тайвань активно працює над чіткими регуляціями у сфері ШІ, які мають дати ясність компаніям, що прагнуть використовувати великі мовні моделі (LLM) у своїх процесах відповідності.

Країна вже має процвітаючу економіку чіпів ШІ. Вона витрачає кошти на реагування на катастрофи та інші випадки використання ШІ, що має потенціал додати до 103 мільярдів доларів до економіки до 2030 року.

Обсяг цифрових активів Індонезії зростає до 30 мільярдів доларів

Індонезія випереджає решту Південно-Східної Азії за обсягом цифрових активів, з новим звітом, який оцінює цю суму малом понад 30 мільярдів доларів протягом перших десяти місяців 2024 року.

За даними Агенції регулювання торгівлі товарними ф`ючерсами Індонезії (CoFTRA), останні обсяги цифрових активів країни переважають об`єми 2022 і 2023 років. У 2022 році обсяги торгів досягли 19.4 мільярда доларів, тоді як 2023 року було зафіксовано лише 6.5 мільярда доларів, що робить 2024 рік вражаючим роком за будь-якими стандартами.

Ці дані свідчать про збільшення на 350% у порівнянні з 2023 роком, і це є найвищим обсягом з часів рекордів 2021 року. У 2021 році Індонезія зафіксувала вражаючі 40 мільярдів доларів вартості транзакцій цифрових активів від роздрібних і інституційних інвесторів, що сигналізує про світле майбутнє для екосистеми.

Виходячи з цифр, лише Індія і Нігерія мають вищі обсяги торгівлів, але ще слід побачити, чи зможе Південно-Східна Азія обійти лідерів.

Експерти вважають обсяг 2024 року в Індонезії вражаючим досягненням на фоні несприятливих вітрів. Після успіхів 2021 року ситуація різко змінилася в умовах затяжного ведмежого ринку, що зменшило ентузіазм учасників ринку.

Різкі крахи провідних постачальників послуг і темна смуга шахрайства залишили неприємний осад у інвесторів, примусивши регуляторів посилити контроль у галузі.

На початку 2023 року уряд планував класифікувати цифрові валюти як цінні папери для кращого захисту інвесторів. Уряд продовжував впроваджувати нові обмеження для постачальників послуг, щоб запобігти чорним лебедям, одночасно накладаючи податок на подвійну оподаткування на торгівлю цифровими активами.

Незважаючи на виклики, торгівля цифровими активами в Індонезії повертається, підживлювана кількома факторами. По-перше, захист, який ввели регулятори, надає нову впевненість роздрібним інвесторам, щоб заходити на ринки, в той час як зростання цін на цифрові активи надихає трейдерів на нові досягнення.

Спостерігаються чутки, що уряд розглядає питання про скасування подвоєного оподаткування на цифрові активи, регулятори пом`якшують свій контроль над інституційними інвестиціями в сектор.

Індонезія не є єдиною країною, що спостерігає зростання транзакцій цифрових активів, Індія та Нігерія перевищують свої показники 2023 року. Ситуація в Індії є особливо значущою, після 30% податку на приріст цифрових активів і 1% податку, що утримується з джерела (TDS), який накладено на місцевих інвесторів.

Завдяки стійкості Індія опинилася на лідируючих позиціях за прийняттям цифрових активів, незважаючи на суворі умови, які накладають неприязні регуляції. Екосистема віртуальних активів Індії скористалася зростанням використання мобільних телефонів та доступу до інтернету, спираючись на потенціал Web3 у наданні фінансових послуг для незабанкованих.