Тайвань ужесточает правила по ПОД/ФТ, а объем цифровых активов в Индонезии достиг рекордных $30 миллиардов.

Тайвань ускоряет правила по противодействию отмыванию денег; объем цифровых активов в Индонезии достиг $30 миллиардов.

Тайвань подтвердил свою приверженность ужесточению контроля в финансовом секторе, ускорив внедрение новой программы по противодействию отмыванию денег (ПОД/ФТ).

Изначально планировалось запустить программу в начале 2025 года, однако Комиссия по финансовому надзору Тайваня (FSC) объявила о ее применении в конце ноября, что четко демонстрирует намерение улучшить стандарты ПОД/ФТ. Провайдеры услуг цифровых активов должны будут получить новую регистрацию по ПОД/ФТ у FSC несмотря на предыдущие регистрации.

Провайдеры услуг, которые будут нарушать новые правила, могут столкнуться с серьезными штрафами в размере до 5 миллионов тайваньских долларов (около 155 900 долларов США) или тюремным заключением сроком до двух лет для основных должностных лиц.

Правила ПОД/ФТ содержат ряд обязательств для провайдеров услуг цифровых активов для достижения соответствия. Ожидается, что они будут внимательно следить за финансовыми аномалиями в транзакциях и своевременно сообщать о них финансовым властям.

Компании должны будут выявлять признающие знаки частых изменений информации, использование виртуальных частных сетей (VPN), нарушения в именах и данных учетных записей, а также перемещения крупных объемов цифровых активов.

Цифровые активные биржи Тайваня будут отслеживать небольшие частые транзакции ниже обязательных порогов для отчетности. Более того, новые правила требуют от компаний следить за использованием миксеров, конфиденциальных монет, `скачков` и ранее неактивных учетных записей, становящихся активными с высокой активностью.

Эти новые правила являются обновлением регламента 2021 года, который впервые включил цифровые активные биржи в законы Тайваня о ПОД/ФТ. В дополнение к ужесточению требований по ПОД/ФТ, новые правила устанавливают минимальные квалификационные стандарты для совета директоров и накладывают корпоративные социальные ответственности на компании.

Теперь от провайдеров услуг в Тайване ожидается предложение дополнительных преимуществ, таких как информационная безопасность, защита активов потребителей и безопасность транзакций для их клиентов.

FSC уже приняла меры против двух цифровых активных бирж, MaiCoin и BitoPro, за нарушения в области ПОД/ФТ, касающиеся проверки клиентов и ведения документации.

Тайвань обращается к новым технологиям

Чтобы соответствовать новым требованиям от FSC, несколько аналитиков считают, что провайдеры в экосистеме цифровых активов будут обращаться к новым технологиям, таким как искусственный интеллект (ИИ).

В настоящее время Тайвань стремительно движется к ясным правилам в области ИИ, которые должны помочь компаниям, стремящимся использовать большие языковые модели (LLMs) в своих процессах соблюдения.

Страна уже имеет процветающую экономику чипов ИИ. Она выделяет средства на реагирование на бедствия с использованием ИИ и другие случаи, которые, как ожидается, добавят 103 миллиарда долларов к ее экономике до 2030 года.

Объем цифровых активов в Индонезии достиг $30 миллиардов

Индонезия лидирует в Юго-Восточной Азии по объему цифровых активов, при этом новый отчет оценивает показатели чуть более 30 миллиардов долларов в первые десять месяцев 2024 года.

Согласно данным Регулирующего агентства по торговле товарными фьючерсами Индонезии (CoFTRA), последние объемы цифровых активов страны значительно превышают показатели 2022 и 2023 годов. В 2022 году объем торгов составил 19,4 миллиарда долларов, а в 2023 году - всего 6,5 миллиарда, что делает 2024 год впечатляющим по всем стандартам.

Эти цифры представляют собой рост на 350% по сравнению с 2023 годом и являются наивысшими объемами с рекордов 2021 года. В 2021 году Индонезия зарегистрировала поразительные 40 миллиардов долларов США в транзакциях цифровых активов от розничных и институциональных инвесторов, сигнализируя о светлом будущем для экосистемы.

Согласно цифрам, только Индия и Нигерия имеют более высокие объемы торгов, однако еще предстоит выяснить, сможет ли Индонезия обойти лидеров.

Эксперты назвали объемы Индонезии в 2024 году впечатляющим достижением на фоне неблагоприятных факторов. После успехов 2021 года ситуация резко изменилась после затяжного медвежьего рынка, который охладил энтузиазм участников рынка.

Крушение ведущих провайдеров услуг и череда мошенничеств оставили неприятный осадок у инвесторов, заставив регуляторов ужесточить контроль за отраслью.

В начале 2023 года правительство планировало классифицировать цифровые валюты как ценные бумаги, чтобы предложить лучшую защиту для инвесторов. Правительство приступило к внедрению новых мер, чтобы предотвратить черные лебеди на рынке, одновременно введя двойное налогообложение на торговлю цифровыми активами.

Несмотря на трудности, торговля цифровыми активами в Индонезии делает замечательное возвращение благодаря нескольким факторам. Во-первых, меры защиты, введенные регуляторами, дарят новую уверенность розничным инвесторам, что побуждает их вернуться на рынок, в то время как растущие цены на цифровые активы создают новый энтузиазм среди трейдеров.

Существует мнение, что правительство обдумывает возможность отмены двойного налогообложения на цифровые активы, в то время как регуляторы известны своей готовностью ослабить контроль над институциональными инвестициями в эту сферу.

Индонезия - не единственная страна, переживающая рост транзакций с цифровыми активами, поскольку Индия и Нигерия превзошли свои показатели 2023 года. Ситуация в Индии особенно примечательна после введения 30% налога на прибыль от цифровых активов и 1% налога у источника (TDS), который применяется к местным инвесторам.

Благодаря упорству, Индия занимает лидирующее положение по принятию цифровых активов, стойко преодолевая трудности, созданные неблагоприятным регулированием. Виртуальная активная экосистема Индии использовала преимущества расширенного доступа к мобильным телефонам и интернету, опираясь на потенциал Web3, чтобы предложить финансовые услуги недоступным слоям населения.

Смотрите: Хотите развивать на BSV? Вот как вы можете построить с Mandala.