Upbit под следствием за нарушения KYC; Гонконг усиливает лицензионные требования для криптокомпаний.

Обновление лицензии биржи Upbit под вопросом; Гонконг усиливает правила для поставщиков цифровых активов.

Биржа цифровых валют Upbit находится под расследованием Южнокорейской комиссии по финансовым услугам (FSC) за предполагаемое нарушение правил `Знай своего клиента` (KYC), в то время как Гонконг напомнил поставщикам услуг цифровых активов о необходимости соблюдения своего лицензионного режима, чтобы избежать введения в заблуждение общественности. Обе страны ужесточают меры в ответ на ряд крахов.

Финансовые органы исследуют Upbit за то, что компания якобы принимала новых клиентов без надлежащих проверок. Финансовая разведывательная служба (KoFIU), действующая под управлением FSC, является основным агентством, проводящим расследование.

Источники, осведомленные о ситуации, утверждают, что FSC и ее главное следственное подразделение выявили более 500,000 случаев нарушений KYC биржей. Другие отмечают, что количество случаев ближе к 600,000, и отчет предсказывает, что биржа может столкнуться с крупными штрафами.

Нарушения выявились во время обновления лицензии для поставщиков виртуальных активов (VASP), что заставило наблюдателей предположить, продлит ли FSC лицензию Upbit. Местные правила требуют, чтобы биржи подавали заявку на обновление лицензии каждые три года, но опасения по поводу KYC задержали заявку Upbit на почти пять месяцев.

При более тщательном исследовании FSC выявила ряд случаев, когда Upbit одобрила несколько клиентов, несмотря на неразборчивые удостоверения личности. Удостоверения, представленные на платформу, не содержали имен клиентов и регистрационных номеров, которые являются ключевыми данными, необходимыми для приема новых клиентов на цифровых биржах.

С учетом того, что штрафы устанавливаются на уровне 100 миллионов корейских вон (71,500 долларов США) за случай по Закону о специальной финансовой разведывательной информации, Upbit рискует столкнуться с серьезными санкциями со стороны южнокорейских финансовых регуляторов.

После резкого периода, вызванного крахом Terraform Labs, Южная Корея ужесточила требования для местной экосистемы, придавая первостепенное значение прочным правилам KYC для поставщиков услуг. Согласно новому своду правил, пользователи могут торговать цифровыми активами только на регулируемых платформах при наличии реальных банковских счетов.

Для Южной Кореи основной мотивацией регулирующих органов является пресечение использования цифровых активов для отмывания денег и финансирования терроризма.

Волна регуляторных опасений

Несмотря на то, что Upbit является одной из крупнейших бирж в Южной Корее по объемам торговли, она также сталкивалась с рядом регуляторных проблем. Биржа попала под прицел из-за предполагаемых нарушений антимонопольных правил со стороны Национального собрания, что все еще является нерешенной проблемой с 2022 года, поскольку аудиторская проверка стремится разрешить данную ситуацию.

Расследование монополии повлияло на ее отношения с K-Bank, который отказался от своих амбиций по проведению первичного публичного размещения акций (IPO) в Сеуле, что могло бы стать крупнейшим размещением за более чем два года.

Гонконг акцентирует внимание VASP на правилах лицензирования

Гонконгская монетарная ассоциация (HKMA) выпустила публичное предупреждение против VASP, использующих слово `банк` в своих предложениях, чтобы не вводить пользователей в заблуждение. В своем официальном заявлении банковский регулятор отметил, что только лицензированные финансовые институты имеют право использовать слово `банк` в описаниях своих услуг, добавив, что фирмы цифровых активов, использующие это слово, нарушают Закон о банках.

Центральный банк выпустил предупреждение после того, как две иностранные компании цифровых активов неверно представили свои услуги, заявив, что они предлагают банковские услуги. Первая компания утверждала, что является банком, и HKMA уточнила, что она еще не выполнила основные условия, необходимые для получения лицензии. Между тем, вторая компания не представляла себя как банк, но описала свой продукт-карту как `банковскую карту`, создавая иллюзию одобрения HKMA.

В строгом предупреждении HKMA отметила, что VASP, лицензированные за границей, должны получить одобрение местных финансовых регуляторов, прежде чем представлять себя как банковские учреждения в Гонконге. HKMA распространила предупреждение и на описания продуктов и услуг, в которых используются термины, связанные с банками.

“HKMA хочет напомнить членам общественности, что крипто-компании, не являющиеся уполномоченными учреждениями в Гонконге, не находятся под контролем HKMA,” - говорится в пресс-релизе. “Иностранные крипто-компании с названиями, содержащими слово `банк`, или зарубежные крипто-банки, утверждающие, что имеют лицензии в других странах, не обязательно являются лицензированными банками в Гонконге.”

Согласно Разделу 97 Закона о банках, HKMA криминализирует фирмы, представляющиеся как банки без его письменного согласия.

Чтобы предотвратить попадание членов общественности в подобные ситуации, публичное предупреждение HKMA содержало ссылку на список одобренных финансовых учреждений, которые могут работать как банки в стране. Наличие горячей линии Службы общественных запросов, предоставляемой HKMA, подчеркивает ее стремление защитить инвесторов.

Открытие дверей для иностранных VASP

Несмотря на то, что целевое направление пресс-релиза направлено против иностранных компаний, HKMA открыла свои двери для международных поставщиков услуг. Банковый регулятор представил ряд льгот, чтобы привлечь глобальные фирмы, включая налоговые льготы и упрощенную процедуру лицензирования для желающих компаний.

Чтобы улучшить условия, HKMA призвала финансовые учреждения предоставлять банковские услуги иностранным фирмам цифровых активов, желающим организовать операции в стране. С момента объявления своих амбиций несколько международных компаний получили операционные лицензии в Гонконге, а еще несколько стремятся получить свою долю рынка.