Слідство проти Upbit: Підозри в порушеннях KYC та посилення контролю над криптообмінами в Південній Кореї

Обмін цифрових валют Upbit перебуває під слідством Комісії з фінансових послуг Південної Кореї (FSC) через підозри в порушенні правил Know Your Customer (KYC), тоді як Гонконг наголошує на важливості дотримання своїх ліцензійних правил для постачальників послуг цифрових активів, щоб уникнути введення в оману громадськості. Ці дії відбуваються на фоні посилення контролю у зв`язку з рядом банкрутств.

Фінансові органи досліджують Upbit через можливе залучення нових клієнтів без належних перевірок. За інформацією місцевої газети Maeil Business Newspaper, підрозділ фінансової розвідки (KoFIU), що працює під керівництвом FSC, є основним органом, який проводить розслідування.

Джерела, знайомі з ситуацією, стверджують, що FSC і її основний слідчий підрозділ виявили понад 500,000 випадків порушень правил KYC з боку Upbit. Інші ж зазначають, що кількість випадків близька до 600,000, а звіт прогнозує суттєвий штраф для обміну.

Випадки стали відомі під час поновлення ліцензії для постачальника віртуальних активів (VASP), що викликало здогади серед спостерігачів ринку щодо можливого поновлення бізнес-ліцензії Upbit. Місцеве законодавство вимагає, щоб обміни подавали заявки на поновлення ліцензії кожні три роки, але занепокоєння щодо порушень KYC затримали подання Upbit майже на п’ять місяців.

При детальному розгляді FSC виявив низку випадків, коли Upbit надав зелене світло для кількох клієнтів незважаючи на нечіткі паспорти. Паспортні дані, подані на платформу, не містили імен та номерів реєстрації клієнтів, які є ключовими даними для залучення нових клієнтів на цифрових обмінах.

Зі штрафами у розмірі 100 мільйонів KRW (71,500 доларів США) за кожен випадок згідно з Законом про спеціальну інформацію фінансових транзакцій, Upbit очікує серйозне покарання від фінансових регуляторів Південної Кореї.

Після шокуючого періоду, пов`язаного з падінням Terraform Labs, Південна Корея посилила контроль над місцевою екосистемою, приділяючи пріоритетну увагу суворим правилам KYC для постачальників послуг. Згідно з новими правилами, користувачі можуть торгувати цифровими активами лише на регульованих платформах, надаючи рахунки реального імені.

Для Південної Кореї основною мотивацією регуляторних органів є стримування використання цифрових активів для відмивання грошей та фінансування тероризму.

Хвиля регуляторних занепокоєнь

Попри те, що Upbit є одним із найбільших обмінів у Південній Кореї за обсягами ринку, він мав свої труднощі з регуляторами. Біржа потрапила під приціл за підозри в порушеннях антимонопольних правил з боку Національної асамблеї, що залишилося невирішеним ще з 2022 року, коли проводився аудит.

Розслідування монополії вплинуло на її відносини з K-Bank, що відмовилося від амбіцій щодо проведення первинного публічного розміщення (IPO) у Сеулі, яке стало б найбільшим розміщенням за останні два роки.

Гонконг нагадує про правила ліцензування VASP

Гонконгська монетарна асоціація (HKMA) видала публічне попередження для VASP, застерігаючи їх від використання слова `банк` у своїх пропозиціях, щоб не вводити в оману користувачів. У своєму офіційному повідомленні банківський регулятор підкреслив, що лише ліцензовані фінансові установи можуть використовувати слово `банк` у описі своїх послуг, додавши, що цифрові активи, що використовують це слово, порушують Банківський ордонанс.

Центральний банк видав це попередження після того, як дві іноземні компанії з цифрових активів представили свої послуги громадськості, стверджуючи, що вони пропонують банківські послуги. Перша компанія стверджувала, що є банком, і HKMA уточнила, що вона ще не виконала базові умови для отримання ліцензії. Тим часом друга компанія не називала себе банком, але охарактеризувала свій картковий продукт як `банківську картку`, створюючи ілюзію схвалення від HKMA.

У строгому попередженні HKMA зазначила, що VASP, ліцензовані за кордоном, потребують схвалення місцевих фінансових регуляторів, перш ніж подавати себе за банківські установи в Гонконзі. HKMA також поширила попередження на описи продуктів та послуг, що стосуються термінів, пов`язаних з банками.

“HKMA бажає нагадати громадськості, що крипто-компанії, які не є уповноваженими установами в Гонконзі, не знаходяться під наглядом HKMA,” йдеться у прес-релізі. “Іноземні крипто-компанії з назвами, які містять слово “банк” або іноземні крипто-банки, які стверджують, що мають ліцензію в інших країнах, не є обов`язково ліцензованими банками в Гонконзі.”

Згідно зі статтею 97 Банківського ордонансу, HKMA криміналізує компанії, які представляють себе як банки без її письмового дозволу.

Щоб запобігти випадкам шахрайства, публічне попередження HKMA містить посилання на список затверджених фінансових установ, які мають право працювати як банки в країні. Наявність гарячої лінії громадських запитів, наданої HKMA, підкреслює її рішучість захищати інвесторів.

Відкриття дверей для іноземних VASP

Незважаючи на те, що прес-реліз спрямований на іноземні компанії, HKMA відкрила свої двері для міжнародних постачальників послуг. Банківський регулятор запровадив низку переваг, щоб залучити світові компанії, включаючи податкові пільги та спрощену процедуру ліцензування для компаній, які мають намір працювати в країні.

Щоб зробити пропозицію більш привабливою, HKMA закликала фінансові установи надавати банківські послуги для іноземних компаній цифрових активів, які бажають заснувати свою діяльність у країні. Відтоді, як було оголошено про амбіції HKMA, кілька міжнародних компаній отримали ліцензії на ведення діяльності в Гонконзі, і багато інших намагаються вирвати частину цього пирога.