Криптовалютные компании получили штрафы в размере 6 миллиардов долларов за нарушение антиотмывочного законодательства.

Криптовалютные компании столкнулись с более чем 6 млрд долларов штрафов в 2023 году за нарушение антиотмывательного законодательства. Криптовалютные компании испытали значительные регулятивные меры, выплачивая почти 6 млрд долларов штрафов, преимущественно за нарушение антиотмывательного законодательства и недостатки в проверке клиентов в прошлом году. Это является значительным развитием, поскольку крипто и финтех-группы впервые подверглись более высоким штрафам за недостаточные контрольные меры, чем весь традиционный финансовый сектор. Рост штрафов, связанных с крипто Общая сумма штрафов в размере 5,8 млрд долларов в 2023 году, включая значительный штраф в размере 4,3 млрд долларов против криптобиржи Binance, была характеризована прокурорами США как предупреждение. Эта сумма значительно превысила 835 млн долларов, выплаченных традиционными финансовыми службами, что является самым низким уровнем за десять лет. Деннис Келлехер, генеральный директор вашингтонской организации Better Markets, которая поддерживает более строгое регулирование, отметил, что эти цифры отражают больше проблемы в новых финансовых секторах, чем улучшение в традиционных банках. Он подчеркнул, что широко распространенное мошенничество и криминальная деятельность в знаменитой криптоиндустрии заставили регуляторов и прокуроров направить ресурсы на ограничение такого поведения и предотвращение его эскалации. Данные, компилированные компанией-поставщиком программного обеспечения Fenergo, показали, что штрафы за отмывание денег и другие нарушения финансовой преступности выросли на более чем 30% до 6,6 млрд долларов. Однако они остались ниже пика в 11,3 млрд долларов, достигнутого в 2015 году. В прошлом году был заметный прирост штрафов против крипто и платежных провайдеров. Криптовалютные компании получили 11 штрафов, что значительно превышает среднее количество менее двух штрафов в год за предыдущие пять лет. Дэвид Льюис, бывший глава Группы финансовых действий против отмывания денег и текущий глава антиотмывательного отдела Kroll, выразил беспокойство в отношении надзора криптокомпаний в разных юрисдикциях. Он подчеркнул растущие риски и поддержал создание глобальных стандартов для предотвращения преступной эксплуатации регуляторных пробелов. Штрафы в крипто могут еще вырасти. Эндрю Барбер, партнер компании Pinsent Masons, предполагает, что штрафы против крипто и платежных групп могут дальше расти в следующие годы с внедрением новых регуляторных режимов правительствами. Компаниям, которые ранее действовали без значительного регулятивного контроля, возможно, потребуется время для адаптации, и надзор за их контролем антиотмывательной деятельности (AML) ожидается усиление. Чарльз Керриган, специалист по криптовалюте и партнер юридической фирмы CMS, считает, что штрафы могут уменьшиться в следующие годы, так как криптоиндустрия сейчас более тесно контролируется по сравнению с начальными этапами. Керриган также указывает на то, что глобальная рыночная капитализация крипто составляет 1,8 трлн долларов, что значительно меньше, чем сотни трлн активов в традиционной финансовой системе. Несмотря на это, он признает, что штрафы все еще могут происходить, так как регуляторы пытаются донести свою позицию в отношении крипто.