ТикТок обвиняют в нарушениях: криптовалютная схема вознаграждений под подозрением в отмывании денег в Великобритании

ТикТок обвиняется в том, что работает как несостоящаяся криптовалютная биржа в Великобритании, согласно сообщению, отправленному в Управление по финансовому регулированию и надзору страны (FCA) бывшим консультантом по соблюдению требований для одного из ведущих частных банков.

Как сообщает Financial News, в письме утверждается, что виртуальная валюта ТикТок может косвенно обмениваться на фиатные деньги через систему вознаграждений платформы. Поэтому, по мнению автора письма, социальная сеть должна подпадать под регуляции FCA по борьбе с отмыванием денег и борьбе с терроризмом.

«ТикТок через свою программу вознаграждений содействует передаче денег [компаниям по денежным услугам] и обмену или организации сделок, направленных на обмен криптоактивов на деньги или денег на криптоактивы», - говорится в письме.

Пользователи могут приобретать так называемые ТикТок Монеты и использовать их для отправки «подарков» создателям контента. Эти подарки затем могут быть преобразованы в «алмазы» и выведены в фиат. В письме утверждается, что поскольку ТикТок не зарегистрирован в FCA, приложение находится под угрозой использования преступниками для незаконной деятельности и отмывания денег без должных мер противодействия отмыванию денег (AML).

Однако из отчета Financial News неясно, как ТикТок Монеты классифицируются как криптовалюта, поскольку они лишь упоминаются как «виртуальные монеты» и «виртуальные токены». В отчете также не раскрывается личность эксперта по соблюдению требований, упоминается только как «бывший сотрудник по соблюдению требований одного из ведущих частных банков и управляющей компании».

Ранее ТикТок уже был передан в австралийский орган по борьбе с отмыванием денег Shadow Minister Джеймсом Патерсоном и в настоящее время нанимает больше сотрудников по соблюдению требований. Штат Юта также подает в суд на платформу по обвинениям в отмывании денег через свою систему вознаграждений и содействии сексуальной эксплуатации несовершеннолетних.