Недоліки шахрайської ​​схеми оплатив, але скасував в криптосфері

P2P Safety: Як визначити та уникнути шахрайських схем `оплатив, але скасував`

Головне

Шахраї, які видають себе за продавців криптовалюти, переконують покупців скасувати своє замовлення на платформі обміну після оплати, що призводить до фінансових втрат для жертв.

Ніколи не скасовуйте замовлення P2P після оплати, якщо ви абсолютно не впевнені в законності запиту.

Якщо ви скасували своє замовлення від своєї контрагенту на Binance P2P, негайно подайте апеляцію до нашої служби підтримки в режимі онлайн-чату, якщо ви підозрюєте шахрайство.

Найважливішим пріоритетом Binance є безпека наших користувачів. Велика частина цієї безпеки полягає в тому, щоб ви були проінформовані про найпоширеніші шахрайські схеми і як їх уникнути - в кінцевому рахунку, саме користувачі є першим і найміцнішим бар`єром у боротьбі проти злочину в криптосфері. Більш того, триматися в курсі останніх подій у боротьбі з шахраями - це найкращий спосіб захистити себе й більший екосистему.

Злочинці постійно вигадують нові способи використання недокладних користувачів, включаючи тих, що спрямовані на пір-до-піра (P2P) трейдерів. Одним з таких тактичних прийомів, який набирає популярність, є так звана шахрайська ​​схема `оплатив, але скасував`. Читайте далі, щоб дізнатися більше про цю обманливу практику, як вона працює та як захистити себе від неї.

Розуміння шахрайської ​​схеми `оплатив, але скасував`

Шахрайська ​​схема `оплатив, але скасував` - це шахрайська ​​схема, в якій продавці криптовалюти, працюючи пір-до-піра, переконують покупців скасувати їх замовлення після того, як покупці вже зробили оплату. Зазвичай це відбувається в наступних етапах.

1. Реклама Пропозиції: Шахраї (продавці) розміщують оголошення на майданчику P2P, пропонуючи продати криптовалюту за дуже привабливою ціною.
2. Ініціювання угоди: Недокладний покупець ініціює угоду та переказує платіж на рахунок продавця. На цій стадії шахраї можуть попросити покупця про їхній номер телефону, контакт у WhatsApp або Telegram, або попросити покупця зв`язатися з ними.
3. Переконання покупця: Після отримання оплати, продавець-шахрай зв`язується з покупцем і надає видимо легітимний привід для скасування замовлення. Шахрай може стверджувати, що сталася помилка в транзакції або що їм потрібно повторно ініціювати угоду з певної причини.
4. Скасування замовлення: Довіряючи продавцеві, покупець скасовує замовлення на платформі без отримання криптовалюти або повернення грошей.
5. Зникнення: Після скасування замовлення шахрай зникає з грошима покупця, залишаючи його без можливості обгрунтувати у суді свої права.

Реальні приклади

Розповіді шахраїв про проблеми з платежем та прошби покупців скасувати їхні замовлення або звертатися за підтримкою до зовнішнього номера.

Після контакту з ними вони переконують покупців скасувати замовлення.

Немного відмінний варіант тієї ж схеми - це прохання продавців криптовалюти про телефонні номери покупців після оплати, стверджуючи, що вони потребують його для підтвердження замовлення.

Продавці потім вимагатимуть від покупців надати свої контактні дані.

Після цього вони контактують з покупцем офлайн, переконуючи його скасувати замовлення під фальшивими претензіями. В обох випадках результат однаковий: покупці, які вже зробили оплату, ніколи не бачать ні своїх грошей, ні криптовалюти, яку вони вважали за їхню.

Як уникнути стати жертвою

Пам`ятайте, що єдиний спосіб, як злочинці можуть завершити обман, це переконати вас скасувати замовлення. Якщо їхній запит на скасування замовлення є законним і обґрунтованим, вони повинні спочатку повернути ваш платіж.

1. Уникайте Скасування Замовлень Після Оплати: Ніколи не скасовуйте замовлення після оплати, поки не впевнитесь, що повернення було зачислено на ваш рахунок.
2. Будьте Бдженими: Будьте обережні щодо того, що стверджують продавці, особливо якщо ви бачите пропозиції, які здаються надто хорошими, щоб бути правдою. Якщо ви відчуваєте щось підозріле, повідомте про це випадок протиактивно нашій службі підтримки.
3. Підтримуйте розмови на Binance: Завжди ведіть всі комунікації щодо P2P-транзакцій в межах платформи Binance, щоб забезпечити інтегрітет. Не надавайте свою контактну інформацію контрагентам.

Якщо ви здійснили платіж і сповістили про це продавця, але продавець не вивільнив замовлення після підтвердження отримання вашого платежу, будь ласка, подайте апеляцію. Наша служба підтримки може допомогти вивільнити замовлення за вас.

Якщо вас обдурено

1. Зв`яжіться з підтримкою: Зверніться до нашої служби підтримки клієнтів, щоб повідомити про проблему.
2. Запишіть все: Ведіть записи всіх комунікацій та транзакцій, пов`язаних з інцидентом.
3. Подайте звіт: Негайно подайте звіт, дотримуючись усіх кроків, описаних у цьому керівництві: Як Подати Звіт про Шахрайства на Службу Підтримки Binance.