Банк Customers усилит меры управление рисками в связи с цифровыми активами

Наблюдатели за крипто-дружелюбными банками снова

Недавно финансовое учреждение Customers Bank, известное своим крипто-дружественным подходом, согласилось усилить свою практику управления рисками после того, как Федеральная резервная система США выразила обеспокоенность недостаточным контролем банка над клиентами с цифровыми активами. Банк из Пенсильвании, который обслуживал крупные фирмы криптовалют, обязался устранить свои нарушения в области соблюдения правил.

В недавно подписанном соглашении о применении мер, топ-руководители Customers Bank признали выявленные Федеральной резервной системой `существенные недостатки` в протоколах управления рисками банка и соблюдении антиотмывания денег. Федерация отметила, что банк не справился с правильным мониторингом и смягчением незаконных действий, в особенности среди своих клиентов с цифровыми активами.

Customers Bank, дочерняя компания Customers Bancorp (CUBI), была важным партнером для некоторых крупнейших имен в индустрии криптовалют, включая Galaxy Digital (GLXY), Coinbase (COIN) и Circle. Однако после краха нескольких ориентированных на технологии банков, обслуживающих сектор криптовалюты в прошлом году, Customers Bank уже начал проявлять признаки напряжения в поддержании своих криптосвязей. В июне появились сообщения, что банк сокращает свою экспозицию в хеджевых фондах и устанавливает ограничения на депозиты в криптовалюте.

Customers Bank работает исключительно в долларах США, не держит криптовалюты и не выдает кредиты для поддержки криптодеятельности. Вместо этого он предоставляет своим клиентам с цифровыми активами платформу для платежей на основе блокчейна под названием Customer Bank Instant Token (CBIT), обеспечивающую операции в режиме реального времени в долларах США круглосуточно. Этот сервис был специально отмечен в предписании об энфорсменте, выданном Федеральной резервной системой.

В соответствии с условиями предписания Customers Bank обязан представить Феду ряд письменных планов, излагающих новую стратегию соблюдения правил. Среди прочего, банк должен убедиться, что собирает, анализирует и сохраняет точную информацию обо всех своих клиентах. Кроме того, банк должен уведомить Феду не менее чем за 30 дней до запуска любых новых стратегических инициатив, продуктов, услуг или отношений с третьими лицами, связанных с его стратегией цифровых активов. Регулирующие агентства усиливают надзор