Финансовый контроль и демократии: часть 2 - эффективность и риски

Как финансовый контроль угрожает нашим демократиям: Часть 2

Необоснованная эффективность и эффективность

Я не знаю о каком-либо исследовании, подтверждающем эффективность мер по KYC в борьбе с отмыванием денег. И это не потому, что я не искал.

Напротив, есть множество исследований, склонных к противоположному выводу. Рональд Пол, исследователь из университета Ла Троб в Мельбурне, синтезировал в научной статье, опубликованной в 2020 году, множество работ...

Основное открытие этой научной статьи представлено в более чем красноречивом заголовке: `Контроль отмывания денег: наименее эффективная общественная политика в мире?`

Что мы изучаем?

Что процедуры KYC и AML позволяют восстановить примерно 0,05% глобальных криминальных денег, что составляет 1,5 миллиарда долларов из 3 триллионов долларов криминальных денег, циркулирующих по всему миру каждый год...

Особенно эффективен

Что касается эффективности, что означает какие ресурсы мобилизуются для достижения этого результата?

Ответ снова непоследовательный.

Исследования сильно различаются в оценке затрат на соблюдение, накладываемых на бизнес, особенно финансовые, составили в 2018 году от 304 миллиардов долларов ежегодно по данным LexisNexis до 1,28 триллиона долларов по данным Thomson Reuters...

Конечно, такие практики сбора личных данных и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма приносят больше рисков, как для отдельных лиц, так и для общества, чем те, которые они утверждают собираются бороться...

Меры и инструменты финансового регулирования накладывают крайние ограничения на осуществление нескольких фундаментальных прав и свобод...

В заключение: чрезмерное, необоснованное и контрпродуктивное ограничение, нарушающее основные права

Практики и инструменты финансового регулирования накладывают крайние ограничения на осуществление нескольких фундаментальных прав и свобод...

Однако эти практики и регулирования не были оправданы, поскольку их эффективность в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма не была `убедительно продемонстрирована`, что является обязательством государства в любом начинании по ограничению свобод.

В этих обстоятельствах нарушения вышеупомянутых фундаментальных прав являются произвольными и неприемлемыми в демократическом обществе.

В частности, во-первых, нарушаются право на достоинство, самоопределение и сопротивление угнетению.

Право на конфиденциальность, более обще, также нарушается до степени аннигиляции ее сущности: когда запрещены анонимные криптовалюты и блокируются передачи без KYC, до любого подозрения в правонарушении и, следовательно, независимо от их незаконного использования или нет, целью является сама конфиденциальность, даже если она составляет обычное упражнение конфиденциальности.

Однако право на защиту конфиденциальности является опорой демократии: оно описывается как `фундаментально важное`, поскольку оно `предусловие для наслаждения большинства других прав и свобод`, предназначено `обеспечить развитие личности каждого индивида в отношениях с другими`, как говорится в решениях Европейского суда по правам человека (ЕСПЧ).