Нигерия запрещает P2P криптовалютную торговлю

Нигерия собирается запретить P2P криптовалютную торговлю из-за обеспокоенности национальной безопасностью

Советник национальной безопасности Нигерии намерен классифицировать криптовалютную торговлю как угрозу национальной безопасности, сигнализируя о предстоящем пресечении сделок между равными сторонами (P2P) криптовалютами, согласно местным СМИ и источникам CryptoSlate.

Этот шаг следует за решением по крайней мере трех крупных нигерийских стартапов в области финтеха - Moniepoint, Paga и Palmpay - заблокировать счета, участвующие в криптовалютных операциях, и сообщить о таких действиях правоохранительным органам.

По словам генерального директора Moniepoint Тосина Эниолорунды, классификация NSA предполагает появление новых нормативов, запрещающих торговлю P2P криптовалютами, и ожидается официальное заявление в ближайшее время.

Это представляет собой значительное изменение регулятивного подхода, особенно после того, как администрация Болы Тинубу ранее проявляла более снисходительное отношение к криптовалюте. Фактически, в декабре 2023 года Центральный Банк Нигерии отменил двухлетний запрет на криптовалютные операции, намекая на более благоприятную регулирующую среду.

Однако в последние месяцы наблюдается поворот в этом тренде, с властями обвиняющими спекулянтов на криптовалютном рынке в усугублении волатильности валютного рынка. Предлагаемый запрет на P2P торговлю основан на утверждении Центрального Банка, что криптотрейдеры используют этот метод для манипулирования нигерийским найрой через схемы `насос-вылив`.

Глава Центрального Банка Олаеми Кардозо заявил в феврале 2024 года, что Binance облегчил операции на общую сумму $26 миллиардов без возможности отслеживания, что привело к резкой критике биржи и заморозке более 1000 банковских счетов, связанных с P2P операциями.

В связи с этим четыре крупных финтех-фирмы были недавно направлены на остановку открытия новых клиентских счетов, хотя источник этого директивы остается неясным.

Генеральный директор Moniepoint Тосин Эниолорунда подтвердил, что эти действия были по просьбе NSA, которая выразила обеспокоенность легкостью, с которой финтех-платформы облегчают открытие счетов, особенно счетов Третьего уровня.

Хотя представитель NSA отказался предоставить дополнительные сведения, это развитие подчеркивает увеличивающееся внимание к быстрому распространению счетов, облегчаемому финтех-стартапами. Традиционные банки давно выражали обеспокоенность тем, что такие счета служат каналами для незаконных средств.

В ответ на эти опасения Центральный Банк внес изменения в правила в декабре 2023 года, обязывая финтех-стартапы до марта 2024 года верифицировать личности всех держателей счетов.

Пока Нигерия готовится к новым регуляторным мерам в области криптовалют, судьба P2P торговли остается неопределенной в свете нарастающих национальных безопасностей и изменяющихся регулятивных ландшафтов.