Нігерія планує заборонити P2P криптоторгівлю

Нігерія готується заборонити P2P криптоторгівлю через національні питання безпеки

Національний радник з безпеки Нігерії (NSA) має намір класифікувати торгівлю криптовалютою як загрозу національній безпеці, сигналізуючи про наближене придушення угод P2P (peer-to-peer) криптовалютою, за даними місцевих ЗМІ та джерел CryptoSlate.

Цей крок відбувається після рішення принаймні трьох великих фінтех-стартапів Нігерії — Moniepoint, Paga і Palmpay — заблокувати рахунки, які мають справу з криптовалютою, та повідомляти про такі діяльності правоохоронним органам.

За словами генерального директора Moniepoint Тосін Еніолорунда, класифікація NSA очікується відкривати шлях до нових регуляцій, що заборонять торгівлю P2P криптовалютою, з офіційним оголошенням, передбаченим найближчим часом.

Це представляє значний змішаний регуляторний підхід, особливо після того, як уряд Боли Тінубу раніше показав більш лояльне ставлення до криптовалюти. Фактично, у грудні 2023 року Центральний банк Нігерії підняв дворічну заборону на торгівлю криптовалютою, натякаючи на більш сприятливе регуляторне середовище.

Проте, за останні місяці спостерігається оборотний рух у цьому напрямку, коли влада звинувачує спекулянтів на криптовалютному ринку у загостренні волатильності на валютному ринку. Запропонована заборона на торгівлю P2P базується на твердженні Центрального банку, що трейдери криптовалюти використовують цей метод для маніпулювання нігерійським найрою через схеми `накачати і викинути`.

Голова Центрального банку Олайємі Кардосо заявив у лютому 2024 року, що Binance допомагав здійснити $26 млрд невідслідкованих транзакцій, що призвело до придушення біржі та замороження понад 1,000 банківських рахунків, пов`язаних із угодами P2P.

У зв`язку з цим, чотири відомі фінтех-фірми були останнім часом доручені припинити відкриття нових клієнтських рахунків, причина цього директиви залишається невідомою.

Генеральний директор Moniepoint, Тосін Еніолорунда, підтвердив, що цей крок був на вимогу NSA, який висловив обурення щодо легкості, з якою фінтех-платформи сприяють відкриттю рахунків, особливо рахунків рівня 3.

Хоча представник NSA відмовився надавати додаткові деталі, цей розвиток подій підкреслює зростаючий нагляд за швидким урочистим виростанням рахунків, які забезпечуються стартапами фінтех. Традиційні банки давно підіймали питання, що такі рахунки служать каналами для нелегальних коштів.

Відповідаючи на ці занепокоєння, Центральний банк вніс зміни до своїх правил у грудні 2023 року, зобов’язавши стартапи фінтех перевіряти ідентичність усіх власників рахунків до березня 2024 року.

Поки Нігерія готується до подальших регулятивних заходів у крипто-просторі, доля торгівлі P2P лишається невизначеною в середовищі зростаючих національних питань безпеки та коливань регуляторних ландшафтів.