Как MiCA изменяет регулирование криптовалют: анализ влияния на компании

Криптовалютное регулирование переосмыслено: Как MiCA влияет на вашу компанию

Следующий пост написал Марк Гофайзен, старший партнер в компании Gofaizen & Sherle.

Поскольку регулирование MiCA, которое переформатирует криптоиндустрию, приближается, криптокомпаниям необходимо гарантировать соблюдение для плавного перехода.

Регулирование рынка криптовалютных активов (MiCA), являющееся важным шагом Европейского союза (ЕС) в направлении регулирования рынка криптовалютных активов, является одним из главных тем 2024 года. MiCA нацелен на внедрение ясности и безопасности на рынке, учитывая потребности поставщиков услуг криптовалютных активов (CASPs) и эмитентов, обеспечивая защиту инвесторов.

Для компаний, работающих в крипто-сфере, MiCA ясно требует изменений в их процессах для приспособления к новой регуляторной среде. Охватывая темы от оперативной гибкости до защиты потребителей, MiCA гарантирует, что рынок криптовалютных активов является устойчивым и соответствует широким регулятивным требованиям финансовых рынков.

Участники отрасли и компании нуждаются в поддержке и руководстве во время этого переходного периода. Эта статья рассмотрит, как MiCA может повлиять на компании, сосредотачиваясь на процессах, которые требуют внимания, потенциальных повышениях стоимости и потребности в персонале.

Основные требования по MiCA

Криптоиндустрия на пороге регуляторной эволюции, с проектом Регулятивных технических стандартов (RTS), изложенных Европейским управлением по ценным бумагам и рынкам (ESMA). Эти предстоящие стандарты, которые планируют представить Комиссии ЕС до 30 июня 2024 года, являются ключевыми для CASPs, целящихся в получении лицензии MiCA.

Существенные аспекты MiCA включают в себя:

• Противодействие отмыванию денег (AML): CASPs должны придерживаться комплекса законов и процедур для предотвращения переодевания нелегальных средств под легальные.
• Противодействие финансированию терроризма (CFT): Поставщики услуг криптовалютных активов несут ответственность за меры для предотвращения потока средств террористическим организациям.
• Уполномоченный капитал: CASPs обязаны определить максимальный капитал, который они могут выпустить, как указано в их уставе.
• Проверка клиентов (CDD): Поставщики услуг криптовалютных активов должны проверить личности клиентов и оценить транзакционные риски.
• Отчеты о подозрительных транзакциях (STR): CASPs должны иметь процедуры для выявления и сообщения о подозрительных транзакциях компетентным органам.
• Сотрудничество и обмен информацией: Сотрудничество с компетентными органами и обмен необходимой информацией является еще одним обязательством для CASPs.

Эти первоначальные требования приводят CASPs в соответствие с широкими финансовыми и регуляторными ожиданиями, приспосабливаясь к их уникальным операционным структурам.

Согласование с широкими финансовыми регуляциями

Внедрение MiCA требует комплексных настроек в работе CASP, подчеркивая необходимость голистической стратегии, направленной на развитие прозрачного, безопасного и ориентированного на потребителя криптомаркета, соответствующего широким финансовым регуляциям.

Ключевые области деловых процессов для рассмотрения включают: Обучение и набор персонала

Для соблюдения MiCA компании должны создать команду, специализирующуюся на регуляторном соблюдении в финансовых услугах или крипто-активах. Приобретение экспертов по управлению рисками и юридических консультантов крайне важно для решения сложностей MiCA. Эти профессионалы будут решающими в выявлении, оценке и смягчении рисков, а также обеспечении полного соответствия всех операций компании новому регулированию.

CASPs должны иметь хотя бы одного человека из высшего руководства (директор), находящегося в стране установки и осуществлять деятельность через место деятельности в ЕС.

Сбор и использование персональных данных

MiCA обязывает защиту информации потребителя и разделение активов клиентов. Компании должны обеспечить соблюдение конфиденциальности и защиты данных, разрабатывая безопасные системы для сбора и использования персональных данных. Кроме того, регуляция требует внедрения систем разделения клиентов для защиты их активов, меры, направленные на улучшение защиты потребителей на крипторынке.

Отчетность и учет

Компании должны улучшить свои практики отчетности и учета для соответствия стандартам прозрачности и ответственности MiCA. Эти стандарты включают точное отчетное финансовых транзакций и поддержание комплектности записей компании в соответствии с регулятивными требованиями.

Консалтинговые услуги для пользователей криптоактивов

MiCA значительно подчеркивает качество консультационных услуг, предоставляемых пользователям криптоактивов. Компании, предлагающие консультационные услуги, должны обеспечить, чтобы консультация была персонализированной, прозрачной, справедливой и не вводящей в заблуждение, учитывая личные обстоятельства клиента, инвестиционные цели и уровень риска.

Услуги криптовалютных обменов и связанные политики

Для компаний, предоставляющих услуги криптовалютного обмена, MiCA стремится обеспечить честную и упорядоченную торговлю, установить правила для исполнения ордеров и предоставить четкую информацию о обмене криптоактивов. Регуляция нацелена на улучшение надежности и стабильности услуг криптовалютных обменов, способствуя безопасной торговой среде для потребителей.

MiCA: Возможность, а не вызов

Запуск MiCA является вехой для криптоиндустрии в Европейском союзе и устанавливает прецедент для регуляторных каркасов по всему миру. Поскольку мы приближаемся к новой эре соблюдения и регулирования, компании в крипто-секторе получают переходный период до июня 2025 года. С предлагаемыми изменениями, представленными институтам для согласования и обратной связи до 28 марта, ожидается, что регуляторные изменения создадут более надежную и надежную криптосреду.

Поскольку компании стремятся соблюдать требования, уделяющие внимание стратегическому планированию, инвестициям в регуляторную инфраструктуру и созданию компетентной команды по соблюдению, становится крайне важно. Принятие MiCA не только как вызова к соблюдению, но и как возможности улучшить операционную честность и доверие потребителей может положить основу для успешности компаний на все более регулируемом мировом криптомаркете.