Регуляція MiCA: вплив на компанії у криптоіндустрії

Crypto regulation redefined: How MiCA affects your company

The following is a guest post by Mark Gofaizen, Senior Partner at Gofaizen & Sherle.

Як наближається регуляція MiCA, яка перетворить криптовалютну індустрію, компаніям у цьому сегменті необхідно забезпечити відповідність для плавного переходу.

Регулювання ринку криптоактивів (MiCA), яке представляє важливий крок Європейського союзу (ЄС) в напрямку регулювання ринку криптоактивів, є однією з гарячих тем 2024 року. MiCA має на меті надати ринку ясність та безпеку, враховуючи потреби постачальників послуг з криптоактивів (CASPs) та емітентів, забезпечуючи при цьому захист інвесторів.

Для компаній, що працюють у сфері крипто, MiCA чітко вимагає змін у їхніх процесах для адаптації до нових регулятивних умов. Покриваючи теми від оперативної гнучкості до захисту споживачів, MiCA забезпечує стійкість ринку криптоактивів та відповідність широким регулятивним нормам фінансових ринків.

Учасникам галузі та компаніям потрібна підтримка та руководство протягом цього перехідного періоду. Ця стаття охопить, як MiCA може впливати на компанії, фокусуючись на процеси, які потребують уваги, можливі збільшення витрат та потреби в персоналі.

Основні вимоги за MiCA

Криптоіндустрія переживає регуляторну еволюцію з проектом технічних регулятивних стандартів (RTS), які розроблені Європейським агентством з цінних паперів та ринків (ESMA). Ці майбутні стандарти, передбачається, будуть представлені Європейській комісії до 30 червня 2024 року, і є важливими для CASPs, які мають намір отримати ліцензію MiCA.

Важливі аспекти MiCA включають:

• Протидія відмиванню коштів (AML): CASPs повинні дотримуватися комплексу законів та процедур для запобігання приховуванню нелегальних коштів під видом законних.
• Контроль над фінансуванням тероризму (CFT): Постачальники послуг з криптоактивів несуть відповідальність за заходи щодо запобігання потоку коштів терористичним організаціям.
• Авторизований капітал: CASPs повинні визначити максимальний капітал, який вони можуть випустити, зазначений у їх статуті.
• Перевірка клієнтів (CDD): Постачальники послуг з криптоактивів повинні перевіряти ідентичність клієнтів та оцінювати ризики транзакцій.
• Звіт про підозрілі транзакції (STR): CASPs повинні мати процедури виявлення та звітності про підозрілі транзакції компетентним органам.
• Співпраця та обмін інформацією: співпраця з компетентними органами та обмін необхідною інформацією є ще одним обов`язком для CASPs.

Ці фундаментальні вимоги роблять CASPs згідними з широкими фіскальними та регулятивними очікуваннями, пристосовуючись до їх унікальних оперативних каркасів.

Відповідність щодо широких фінансових регуляцій

Впровадження MiCA вимагає комплексних змін у всіх операціях CASP, підкреслюючи необхідність голістичної стратегії для сприяння прозорому, безпечному та спрямованому на споживача крипторинку, який би був відповідно до широких фінансових регуляцій.

Ключові області бізнес-процесів, що потребують перегляду:

• Підготовка та найм персоналу
• Збір та використання персональних даних
• Звітність та облік
• Консультативні послуги для користувачів криптоактивів
• Сервіси обміну криптоактивами та пов`язані політики

MiCA: Можливість, а не виклик

Запуск MiCA є важливою подією для ринку криптоактивів у Європейському союзі і ставить прецедент для регуляторних рамок у всьому світі. Поки компанії прагнуть дотримуватися регуляцій, фокус на стратегічному плануванні, інвестуванні у інфраструктуру відповідності та розвитку команди фахівців з відповідності стає надзвичайно важливим. Приймання MiCA не лише як виклик щодо відповідності, але й як можливість підвищити операційну чесність та довіру споживачів може поставити компанії на шлях до успіху на все більш регульованому глобальному крипторинку.