Иск Минюста против KuCoin по Закону о банковской тайне

Закон о банковской тайне против криптовалюты: новый иск от Минюста возрождает старую тактику

Старые трюки в новой борьбе Кукоин и Минюста

Минюст и Комиссия по торговле фьючерсами объявили об отдельных исках против KuCoin сегодня, во вторник.

В уголовном иске Минюст, среди прочего, утверждает, что криптовалютная биржа нарушила законы по борьбе с отмыванием денег. Минюст также обвинил основателей KuCoin Чун Гана и Ке Танга в заговоре.

Комиссия по торговле фьючерсами в своем отдельном гражданском иске говорит, что биржа управляла незарегистрированной фьючерсной и своповой операцией.

Минюст предъявил дело по Закону о банковской тайне (BSA), который требует финансовым институтам - даже тем, формально не базирующимся в США - вести записи и представлять отчеты, связанные с процедурами знай своего клиента и противодействия отмыванию денег.

Обходя политики KYC и AML, утверждает Минюст, KuCoin смогла передать более $4 миллиардов `подозрительных и преступных средств` и получила $5 миллиардов за операции `в тени финансовых рынков`.

Язык в незапечатанном обвинительном акте против KuCoin очень похож на язык, который использовали американские официальные лица, когда говорили об Binance, которая заключила сделку по уголовному делу на $4,3 миллиарда в ноябре прошлого года за - а вы угадали - предполагаемые нарушения BSA.

`Посредственные провалы` Binance позволили деньгам поступать к террористам, киберпреступникам и детским мучителям, - заявила министр финансов Джанет Йеллен в ноябре.

Хотя использование BSA при обвинении криптокомпаний не является новым трендом, это может стать гораздо более распространенным, если бипартийная группа сенаторов США добьется своего.

Сенатор Элизабет Уоррен, который сравнивал крипторынки с `Диким Западом` и давно отстаивал законодательство, которое рассматривает криптокомпании так же, как традиционный финансовый сектор, хочет расширить BSA, чтобы применять его ко всем участникам отрасли, включая поставщиков кошельков и майнеров.

Закон о борьбе с отмыванием денег с цифровыми активами, совместно поддерживаемый Уорреном и республиканским сенатором Роджером Маршаллом, классифицирует некоторые криптобизнесы и финансовые учреждения, подвергая их более строгим законам по борьбе с отмыванием денег, подобным BSA. Если закон будет принят, финансовым учреждениям будет запрещено использовать или взаимодействовать с транзакциями, которые использовали `технологии, улучшающие анонимность`, такие как мешающие сервисы и криптовалюты с конфиденциальностью.