Bank Secrecy Act vs криптовалюта: нова позовна справа DOJ оживляє стару тактику

Bank Secrecy Act vs криптовалюта: нова позовна справа DOJ оживляє стару тактику

Старі трюки у новій боротьбі KuCoin DOJ

Міністерство юстиції та Комісія з торгівлі товарними ф`ючерсами оголосили позовні справи проти Seychelles-based KuCoin вівторок.

У своїй кримінальній позовній справі DOJ, серед іншого, стверджує, що криптовалютна біржа порушила закони про протидію відмиванню грошей. DOJ також звинувачує засновників KuCoin Чун Гана і Ке Танга в змові.

КФТС в своїй окремій цивільній позовній справі стверджує, що біржа здійснювала незареєстровану діяльність з ф`ючерсів та свопів.

DOJ порушила справу згідно з Законом про банківську таємницю (BSA), який вимагає від фінансових установ — навіть тих, що не формально базуються у США — зберігати записи та подавати звіти, пов`язані з процедурами знай-свого-клієнта та протидії відмиванню грошей.

Уникаючи політики ЗСК та ППВГ, DOJ стверджував, що KuCoin могла передати понад $4 мільярди `підозрілих та злочинних коштів` та отримала $5 мільярдів відмиваючи `в тіні фінансових ринків`.

Мова в розкритому акті про судовий переслідування KuCoin дуже схожа на ту, яку використовували американські посадовці, говорячи про Binance, яка уклала угоду з американськими кримінальними обвинуваченнями у сумі $4,3 мільярда в минулому листопаді за — ви вгадали — загальні порушення Закону про банківську таємницю.

Недбалість Binance дозволила грошам потрапити до терористів, кіберзлочинців та дитячих знущанців`, — сказала міністр фінансів Джанет Єлен у листопаді.

Хоча вказівка на ЗСК у стягненні з криптокомпаній не є новою тенденцією, вона може стати набагато поширенішою, якщо біпартійна група сенаторів США доб’ється свого.

Сенатор Елізабет Уоррен, яка уподібнювала ринки криптовалют до `Дикого Заходу` та давно підтримувала законодавство, що регулює криптокомпанії так само, як традиційний фінансовий сектор, хоче розширити ЗСК, щоб застосовувати її до практично всіх учасників галузі, включаючи доставщиків гаманців та шахтувальників.

Докладніше: Нікчемне законодавство - найбільший ворог криптовалюти

Закон про протидію відмиванню грошей цифрових активів, співспонсорований Уоррен та республіканським сенатором Роджером Маршаллом, класифікуватиме деякі криптобізнеси та бізнеси, що надають фінансові послуги, піддані до більш жорсткого законодавства про протидію відмиванню грошей, такі як ЗСК. Проект закону, якщо буде прийнятий, заборонить фінансовим установам використовувати або здійснювати операції, які використовували `технології, що підвищують анонімність`, такі як сервіси змішання та конфіденційні монети.

Критики кажуть, що законопроект йде занадто далеко і накладає непрактичні та іноді неможливі обов`язки на учасників галузі, особливо на шахтувальників та підтверджувачів.

Незважаючи на те, чи вийде законопроект на підлогу — і, давайте будемо чесні, він не має шансів у виборчий рік — DOJ все ще має міцну аргументацію для звинувачення KuCoin у порушеннях ЗСК, особливо з попередніми прикладами на своєму боці.

Цивільна позовна справа КФТС також наголошує деякі цікаві моменти, включаючи визнання ефіру та лайткоїна як товарів, що просто обожнює Crypto Twitter.

Проте, заспокойтесь — це все одна з найбільш важливих бірж світу.

Цікаво, чи почуває себе SEC вигнаною. Ще не пізно, проте; тримайте в погляді сьогоднішні новини, можливо, ми побачимо третю позовну справу. Або можливо вже йде узгодження.

— Кейсі Вагнер