Quantexa запускает Cloud AML для борьбы с финансовыми преступлениями, связанными с криптовалютами в США

Quantexa, компания, занимающаяся анализом данных и программным обеспечением, в среду представила продукт, который предназначен для помощи небольшим финансовым учреждениям в борьбе с преступлениями, связанными с криптовалютами, в США.

Компания с офисом в Лондоне теперь предлагает облачное решение для борьбы с отмыванием денег (AML) через облачную платформу Microsoft, которая, как заявлено в пресс-релизе, `разработана специально для средних и местных банков США.`

Quantexa сообщила, что готовый продукт позволяет командам, занимающимся расследованием финансовых преступлений, принимать более быстрые решения с меньшими затратами, одновременно сохраняя точность. При этом отмечается, что банки обязаны соблюдать одни и те же стандарты соблюдения законодательства по всей территории США, независимо от имеющихся у них ресурсов. Продукт, называемыйCloud AML, также предназначен для сокращения `ложных срабатываний`.

Опрос компании, опубликованный ранее в этом месяце, показал, что 36% специалистов по AML считают, что цифровые активы окажут наибольшее влияние на отрасль AML в течение следующих пяти лет.

Выход продукта на рынок совпадает с принятием законодательства о стейблкоинах в США этим летом, что, как ожидается, откроет конкуренцию со стороны таких банков, как Bank of America и Citigroup. С введением федеральных правил стейблкоины, ожидается, станут более массовыми.

Некоторые банки принимают перспективный подход к своим продуктам, но большинство более озабочены способностью отслеживать потоки денежных средств в контексте финансовых преступлений, сказал Крис Багналл, руководитель решений по финансовым преступлениям Quantexa в Северной Америке, в интервью изданию Decrypt.

“Они просто пытаются найти способ это контролировать, и это, в общем-то, всё”, - отметил он. “Только самые инновационные банки, которых всего немного в этой сфере, сосредоточены на том, чтобы превратить это в бизнес.”

Банки могут видеть, что клиент получил или отправил деньги с криптовалютной биржи, но откуда поступили эти средства, может оставаться слепой зоной, добавил Багналл. Если стейблкоины станут более распространенными в повседневных платежах, тогда поставщики инфраструктуры также могут стать общими точками соприкосновения, поскольку средства перемещаются между цифровыми и традиционными схемами.

В некотором смысле, стейблкоины побуждают банки рассматривать более комплексно свои риски, связанные с криптовалютой, отметил Багналл. Ранее банки знали, во что они ввязываются, если к ним обращалось криптоориентированное предприятие, но те же факторы могут применяться и к частным лицам.