Elliptic создала инструмент для отслеживания преступлений с использованием стейблкоинов: новая реальность цифровой экономики.

Elliptic представила инструмент для отслеживания преступлений на фоне роста популярности стейблкоинов.

Стейблкоины быстро становятся основным средством платежа и не только для законных транзакций. Преступники, как и все остальные, предпочли бы избегать валютных рисков, перемещая крупные суммы денег.

Это делает стейблкоины, такие как USDT от Tether и USDC, выпускаемый компанией Circle Internet, ценными по сравнению с биткойном и другими потенциально волатильными криптовалютами. Значение этих стейблкоинов привязано 1:1 к доллару США, хотя эмитенты токенов, обеспеченных долларом, могут замораживать их, говорит Джеймс Смит, основатель аналитической компании Elliptic.

Каждый день происходит обмен стейблкоинами на миллиарды долларов — 94 миллиарда долларов за последние 24 часа согласно данным CoinGecko. Это подчеркивает необходимость продукта, подобного новому инструменту Elliptic для проведения должной проверки, который может анализировать кошельки и отслеживать активы, когда они перемещаются с одной блокчейн-сети на другую. Инструменты отслеживания и панель управления могут быть применены к эмитентам стейблкоинов, таким как Tether и Circle, двум крупнейшим игрокам на рынке почти в 300 миллиардов долларов, а также к их основным контрагентам и дистрибьюторам.

“Это интересный и очень привлекательный бизнес для банков, поскольку они могут работать с частными компаниями с миллиардами долларов, которые ищут банк для размещения средств”, — сказал Смит в интервью. “Поэтому любой разумный банк должен задаться вопросом: ‘Как я могу участвовать в этом, соблюдая действующее законодательство и учитывая его дальнейшее развитие?’”

Некоторые крупные банки, работающие с эмитентами, уже используют продукт Elliptic для должной проверки эмитентов стейблкоинов. Хотя Смит не смог назвать эти финансовые учреждения, он подтвердил их наличие.

Продукт актуален для всех эмитентов стейблкоинов, работающих сегодня, а не только для крупных игроков, сказал Смит.

“Мы не в положении выбирать победителей. Очевидно, что те эмитенты, у которых самый большой объем токенов, будут видеть наибольшую активность. Тether имеет больше активности, и поэтому абсолютное количество операций будет выше, так как в Tether больше активности, чем в Circle”, — отметил Смит.

USDT, лидер отрасли, имеет в обращении 168 миллиардов долларов токенов, что более чем в два раза превышает объем токенов UDSC. Далее цифры резко снижаются.

Что касается регионов и блокчейнов, на которых происходит преступная деятельность, “Китай / Юго-Восточная Азия — USDT на Tron очень популярен”, — сказал он. Блокчейн Tron был основан в 2014 году Джастином Суном и в настоящее время содержит более 78 миллиардов долларов USDT, что является крупнейшим направлением после 85 миллиардов долларов на Ethereum, согласно сайту Tether.

Что касается борьбы с преступностью, большинство эмитентов стейблкоинов имеют возможность замораживать или заносить в черный список конкретные адреса кошельков, что предотвращает их перемещение или обмен стейблкоинов. Эта функциональность обычно встроена в смарт-контракты, которые также позволяют эмитентам отменять ранее выданные одобрения и сжигать или изымать токены, заявил Смит.

В прошлом месяце T3 Financial Crime Unit, совместная инициатива Tron, Tether и аналитической компании TRM Labs, сообщила, что заморозила более 250 миллионов долларов криминальных активов менее чем через год после старта.

“Следователи Elliptic неоднократно замечали, что незаконные лица стремительно конвертируют свои активы в не подлежат замораживанию стейблкоины или в нативные активы на ранних стадиях отмывания денег, чтобы избежать препятствий,” — сказал Смит.

Приложение Elliptic для должной проверки эмитентов отличается от других инструментов аналитики блокчейна, которые являются статичными, требуют значительных усилий для расследования и часто требуют специальных навыков для использования, по словам Смита.

“Оно предлагает настраиваемую панель управления вместо инструмента для расследований, предоставляет возможность кастомной кластеризации и динамических исторических данных для показа изменений рисков с течением времени и предназначено для бесшовной интеграции в рабочие процессы финансовых учреждений с учетом гибкости и конфиденциальности,” — добавил Смит в электронном письме.