Elliptic запустила новий інструмент для відстеження злочинної діяльності зі стейблкоїнами на тлі їх популярності в платежах

Elliptic презентує інструмент для відстеження злочинності на тлі впровадження стейблкоїнів у маси

Стейблкоїни швидко стають основним засобом платежу, а не лише інструментом для легітимних транзакцій. Злочинці, як і всі інші, вважають за краще уникати валютних ризиків, переміщаючи великі суми грошей.

Це робить стейблкоїни, такі як USDT від Tether та USDC, видані компанією Circle Internet (CRCL), які прив’язані 1:1 до американської валюти, більш привабливими, ніж біткойн (BTC) та інші потенційно волатильні криптовалюти, зазначив Джеймс Сміт, засновник аналітичної компанії Elliptic, хоча емітенти доларових токенів мають можливість їх заморожувати.

Кожен день на величезні суми стейблкоїнів відбуваються угоди — у минулі 24 години обсяг становив 94 мільярди доларів, згідно з даними CoinGecko — тому виникає потреба в продукті, як новий набір інструментів для належної перевірки Elliptic, який може аналізувати гаманці та відстежувати активи в процесі їх переміщення з одного блокчейну на інший. Інструменти відстеження та панель керування можуть бути застосовані до емітентів стейблкоїнів, таких як Tether і Circle, двох найбільших у майже 300-мільярдній індустрії, а також до їх основних контрагентів і дистриб’юторів.

`Це цікава та дуже приваблива бізнес-ніша з точки зору банків, бо вони можуть мати приватну компанію з мільярдами, які вони шукають, щоб вкласти в банк`, - сказав Сміт в інтерв`ю. `Тому будь-який розумний банк повинен думати: `Як я можу забезпечити свою участь у цьому, дотримуючися регуляцій сьогодні і у майбутньому?``

Численні великі банки, які співпрацюють з емітентами, вже користуються продуктом Elliptic’s Stablecoin Issuer Due Diligence, хоча Сміт не міг назвати ці фінансові установи.

Цей продукт стосується всіх емітентів стейблкоїнів, що працюють сьогодні, а не лише найбільших, зазначив Сміт.

`Ми не маємо можливості обирати переможців. Звісно, ті емітенти з найбільшим обсягом токенів будуть бачити найбільшу активність. У Tether більше активності, отже їхні показники будуть вищими просто через об’єм активності`, - сказав Сміт.

USDT, лідер галузі, має в обороті токени на 168 мільярдів доларів, що більше, ніж удвічі обсяг №2, USDC. Далі показники різко знижуються.

Щодо конкретних регіонів і блокчейнів, які є притулком для злочинної діяльності, `Китай/Південно-Східна Азія — USDT на Tron користується великою популярністю`, - зазначив він. Блокчейн Tron був заснований у 2014 році Джастіном Суном і має більше 78 мільярдів USDT, найбільше місце після 85 мільярдів Ethereum, згідно з даними на сайті Tether.

Що стосується боротьби зі злочинністю, більшість емітентів стейблкоїнів здатні заморожувати або заносити в чорний список конкретні адреси гаманців, забороняючи їм здійснювати трансакції або викуповувати стейблкоїни, які вони тримають. Ця функціональність зазвичай закладена в смарт-контрактах, які також дозволяють емітентам відкликати раніше надані дозволи та знищувати або конфіскувати токени, як зазначив Сміт.

Минулого місяця T3 Financial Crime Unit, спільна ініціатива Tron, Tether і аналітичної фірми TRM Labs, повідомила про заморожування активів злочинного походження на суму понад 250 мільйонів доларів менш ніж за рік після створення.

`Дослідники Elliptic часто помічали, як злочинці швидко конвертують свої активи в неможливі до заморожування стейблкоїни або в рідні активи на ранніх стадіях відмивання грошей, щоб уникнути перешкод`, - сказав Сміт.

Додаток Elliptic’s Issuer Due Diligence відрізняється від інших інструментів аналітики блокчейн, які є статичними, тяжкими для розслідувань і часто вимагають спеціальних навичок для використання, за словами Сміта.

`Він пропонує конфігуровану панель управління, а не інструмент для розслідувань, надає можливість кастомізації групування та динамічні історичні дані, щоб показати, як ризики змінюються з часом, і спроектований для безперебійної інтеграції в робочі процеси фінансових установ з гнучкістю та приватністю`, - додав Сміт у листі.