Криптовалюта против отмывания денег: новая система предупреждений Beacon

Криптовалюта предлагает решение кризиса отмывания денег: глобальная сеть предупреждений под названием `Beacon`

Отмывание денег долгое время было проблемой сектора криптовалют, и у индустрии появился новый ответ, который должен продемонстрировать, что она может предотвратить серьезные проблемы, прежде чем они усугубятся: Сеть Beacon.

Новая система предупреждений о незаконной деятельности, которая разрабатывалась за кулисами под управлением TRM Labs, теперь официально функционирует в рамках широкой коалиции правоохранительных органов, бирж, аналитиков, отдельных крипто-расследователей и эмитентов цифровых активов. Такие биржи, как Binance, Coinbase и Kraken объединились с эмитентами и независимыми исследователями, чтобы делиться информацией в реальном времени о недобросовестных акторах, что потенциально может представить решение для нескольких правительственных инициатив по борьбе с дорогостоящими злоупотреблениями, как объявила TRM в среду.

Пока американские регуляторы и Конгресс активно разрабатывают законодательство и новые правила, чтобы исправить, что можно считать самым серьезным репутационным вызовом для отрасли — контроля за отмыванием денег, Ари Редборд, глобальный глава по политике TRM, сказал, что плохие парни становятся `всё быстрее`.

«Нам нужно, чтобы эта экосистема была надежно защищена, и нам нужно, чтобы она была защищена в реальном времени», — сказал он в интервью CoinDesk.

Пока северокорейские хакеры могут похитить более 1 миллиарда долларов и отмыть его быстрее, чем индустрия сможет отреагировать, экосистема криптовалют в опасности, сказал Редборд. Масштабная недавняя кража с биржи Bybit стала для них сигналом тревоги.

`Сеть реального времени`

Beacon, которая уже начала работать над идентификацией нескольких случаев, о которых TRM пока не может говорить, предназначена как `сеть реального времени для перехвата`, где членство некоммерческое и не требует существующих бизнес-отношений между членами. Система призвана быстро выделять адреса, связанные с угрозами, и инициировать предупреждения, чтобы заблокировать недобросовестных актеров от вывода незаконных активов из мошенничеств, краж и преступной деятельности.

«Нет программы, подобной Сети Beacon», — сказала Валери-Лейла Джабер, глобальный руководитель по борьбе с отмыванием денег в Coinbase, в заявлении. «Это настоящая система раннего предупреждения, которая помогает нам идентифицировать и замораживать незаконные активы, чтобы правоохранительные органы могли их восстановить».

Среди первых участников сети — известные биржи, а также такие имена, как Robinhood, Ripple, Crypto.com, OKX, Poloniex, Anchorage Digital и платёжные компании PayPal и Stripe.

Список вовлеченных компаний обширен и представляет собой подавляющее большинство глобальной криптоактивности, хотя в текущем списке отсутствуют ведущие эмитенты стейблкоинов Tether и Circle. И хотя TRM уверяет, что большинство ключевых правоохранительных органов в США и по всему миру участвуют, компания сообщила, что пока не может назвать их, кроме Австралийской федеральной полиции.

В рамках традиционных финансов (TradFi) существует прецедент для публично-частного обмена информацией о недобросовестных акторах, включая Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN), которая управляет FinCEN Exchange для обмена информацией.

Проект сектора криптовалют не имеет выделенного персонала, кроме соблюдения норм и следственных сотрудников, уже работающих в вовлеченных компаниях, под руководством Криса Вона из TRM, бывшего следователя ФБР по криптовалютам. Сеть будет полагаться на автоматизацию для круглосуточных предупреждений и задержек транзакций, которые будут уточняться человеческими следователями. Автоматизация необходима, сказал Редборд, потому что недобросовестные актеры стремятся действовать, когда их наименее вероятно заметят.

«Они не спят, и они точно знают, когда мы спим», — добавил он.

Президент Дональд Трамп распорядился, чтобы его администрация сделала криптовалюту одним из главных приоритетов политики, и недавно опубликовала отчет и рекомендации о том, как справиться с этой задачей, включая директиву «поощряющую обмен информацией на внутреннем и трансграничном уровнях, более широкое участие в программах обмена со стороны финансовых учреждений цифровых активов и улучшенный обмен информацией между цифровыми активами и традиционными финансовыми учреждениями».

Текущий проект законопроекта Сената США для регулирования крипторынков включает раздел по незаконным финансам, который также рассматривает путь для агентств к «безопасному обмену информацией о потенциальных нарушениях незаконных финансов и угрозах и возникающих рисках». И недавно принятый закон GENIUS, направленный на проведение и установление национальных инноваций для американских стейблкоинов, побудил Министерство финансов США открыть период комментариев на этой неделе, поощряя общественность представлять новые идеи для борьбы с незаконным использованием криптовалют.

«Это абсолютно ответ на то, как мы можем значительно улучшить расследования по борьбе с отмыванием денег и незаконными финансами в криптовалюте», — сказал Редборд.

Он добавил, что сеть также будет использовать искусственный интеллект для анализа так называемых «сетей свиного убоя» и криминальных картелей, чтобы потенциально уметь предугадывать их стратегии. И она привлечет независимых криптоследователей, таких как ZachXBT, чтобы повысить осведомленность.

«Для TradFi нет человека, подобного ZachXBT», — заключил он.