Криптовалюта проти відмивання грошей: запуск мережі Beacon для боротьби зі злочинами в криптоіндустрії.

Криптовалюта пропонує відповідь на кризу відмивання грошей: глобальна мережа під назвою `Beacon`

Відмивання грошей довгий час було прокляттям сектора криптовалют, і індустрія має нову відповідь, яка покликана продемонструвати, що вона може запобігти великим проблемам, перш ніж вони набудуть розгорнутого вигляду: Мережа Beacon.

Нова система сповіщень про злочинні дії, яка розвивалася в тіні під управлінням TRM Labs, тепер офіційно працює в рамках широкої коаліції правоохоронних органів, бірж, аналітиків, окремих крипто-дослідників та емітентів цифрових активів. Такі біржі, як Binance, Coinbase та Kraken, приєдналися до емітентів та незалежних розслідувачів, щоб обмінюватися інформацією в режимі реального часу про поганих акторів, що потенційно пропонує відповідь на кілька урядових спроб приборкати витрати, пов’язані зі зловживаннями, як оголосив TRM в середу.

Оскільки регулятори США та Конгрес активно складають законодавство та нові правила для виправлення того, що, мабуть, є найбільшим викликом репутації галузі — контролем за відмиванням грошей, глобальний голова політики TRM Ари Редборд заявив, що погані хлопці стають `швидшими та швидшими`.

“Нам потрібно замкнути цю екосистему, і нам потрібно, щоб вона була замкненою в режимі реального часу,” — сказав він у інтерв’ю CoinDesk.

На його думку, поки що північнокорейські хакери можуть викрасти більше ніж 1 мільярд доларів і відмити їх швидше, ніж індустрія може відповісти, криптоекосистема стикається з проблемами, зазначив Редборд. Масштабне нещодавнє викрадення з біржі Bybit стало сигналом тривоги.

Мережева система в режимі реального часу

Beacon, яка вже почала працювати над ідентифікацією кількох випадків, про які TRM поки не може говорити, спроектована як `мережа для перехоплення в режимі реального часу`, де членство є некомерційним і не вимагає наявності будь-яких існуючих бізнес-відносин між учасниками. Система повинна швидко висвітлювати адреси, пов’язані з загрозами, і викликати сповіщення, щоб заблокувати поганих акторів від зняття нелегальних активів з шахрайств, махінацій, зломів та злочинної діяльності.

“Немає жодної програми, схожої на Beacon Network,” — заявила Валері-Лейла Джабер, глобальний голова боротьби з відмиванням грошей в Coinbase. “Це справжня система раннього попередження, яка допомагає нам ідентифікувати та заморожувати нелегальні активи, щоб правоохоронні органи могли їх повернути.”

Перший склад учасників мережі включає відомі біржі, а також такі компанії, як Robinhood, Ripple, Crypto.com, OKX, Poloniex, Anchorage Digital та платіжні системи PayPal і Stripe.

Список залучених компаній є широким і представляє більшість глобальної криптоактивності, хоча відсутніми з нинішнього списку є провідні емітенти стейблкоїнів Tether та Circle. І хоча TRM запевняє, що більшість ключових правоохоронних органів у США та інших країнах беруть участь, компанія зазначила, що не може поки їх назвати, окрім Австралійської федеральної поліції.

Існує певна прецедент в традиційних фінансах (TradFi) для обміну інформацією між державними і приватними установами про поганих акторів, включаючи мережу фінансових злочинів Міністерства фінансів (FinCEN), яка управляє FinCEN Exchange для обміну інформацією про торгівлю.

Проект криптоіндустрії не має виділеного штату, крім співробітників з питань дотримання нормативних вимог та розслідування, які вже є в залучених компаніях, очолюваних Крісом Вонгом з TRM, ex-ФБР-розслідувачем у сфері криптовалют. Мережа спиратиметься на автоматизацію для цілодобових сповіщень та затримок у транзакціях, які згодом перевірять людські розслідувачі. Автоматизація є необхідною, сказав Редборд, оскільки погані актори прагнуть діяти, коли їх найменше помітно.

“Вони не сплять, і знають, коли саме ми спимо,” — додав він.

Президент Дональд Трамп доручив своїй адміністрації зробити криптовалюти пріоритетом політики, і нещодавно був виданий звіт та рекомендації про те, як вирішити це завдання, включаючи директиву “заохочення обміну інформацією на національному та міжнародному рівнях, більшої участі у програмах обміну цифровими активами та покращення обміну інформацією між цифровими активами і традиційними фінансовими установами.”

Поточний проект закону Сенату США щодо регулювання крипто-ринків включає розділ про незаконні фінанси, який також розглядає шлях для агентств, щоб `вSecure обмінюватися інформацією про можливі порушення та загрози незаконного фінансування`. І нещодавно прийнятий закон GENIUS, який сприяє національній інновації для стейблкоїнів США, спонукав Міністерство фінансів США відкрити період коментарів цього тижня, заохочуючи громадськість подавати нові ідеї для вирішення питання нелегального використання криптовалют.

“Це безумовно відповідь на те, як ми можемо суттєво покращити розслідування щодо відмивання грошей та незаконного фінансування в крипто,” — заявив Редборд.

Він зазначив, що мережа також заглибиться в штучний інтелект для аналізу так званих `мереж свинячих забоїв` та кримінальних картелів, щоб, можливо, передбачити їх стратегії. А також залучить незалежних крипто-детективів, таких як ZachXBT, щоб піднімати свої прапори.

“Для TradFi немає жодного аналога ZachXBT,” — сказав він.