В России выявили более 1,000 схем криптопирамид за полгода: рост мошенничества на финансовом рынке

В России в 2025 году было обнаружено более 1,000 схем криптопирамид, работающих на локальном уровне. Регуляторы выявили более 1,000 пирамид, предлагающих быстрые возвраты на инвестиции в криптовалюту в первой половине года.

Данные появились на фоне значительного увеличения числа мошеннических проектов на финансовом рынке, зарегистрированных Центральным банком России. В период с января по июнь Банк России выявил 4,183 организации, демонстрирующие признаки незаконной финансовой деятельности, включая множество схем-пирамид. Это почти на 20% больше, чем за аналогичный период прошлого года, как сообщил на этой неделе монетарный орган.

Хотя количество традиционных псевдоинвестиционных платформ и незаконных форекс-дилеров уменьшается, доля мошеннических проектов, использующих криптовалюту как средство сбора средств у пользователей или как актив для привлечения инвесторов, продолжает расти, сказано в новом исследовании банка.

Криптопирамиды в первой половине 2025 года

Согласно последнему изданию отчета «Борьба с незаконной деятельностью на финансовом рынке», в указанный период финансовых пирамид стало в 1.4 раза больше, чем в первой половине 2024 года, и почти все они действовали как краткосрочные онлайн-инвестиционные проекты.

Более 1,000 из них предлагали «быстрые и гарантированные» прибыли от инвестиций в криптовалюты и другие цифровые активы. Остальные обещали быстрые заработки от вложений в более классические виды активов, такие как драгоценные металлы, сырьевые товары или различные «инновационные бизнесы».

Использование криптовалюты в схемах

Большинство выявленных финансовых пирамид, более 80%, предлагали участникам использовать криптовалюту для перевода средств в проекты, и менее 20% предлагали потенциальным жертвам использовать иностранные платежные сервисы. Для сравнения, 59% таких организаций принимали криптовалюту в прошлом году.

Центральный банк России (ЦБР) также зафиксировал рост интернет-платформ, предлагающих возможности для торговли монетами на криптовалютных биржах. Такие проекты используют изменения на внутреннем и глобальном рынках для продвижения.

Банк отметил: «На фоне снижения доверия к иностранным ценным бумагам мошенники активизировались в привлечении заинтересованных аудиторий, в основном из социальных сетей, к ставкам на разницу курсов криптовалют».

ЦБР также выявил ряд незаконных кредиторов, предлагающих краткосрочные кредиты в криптовалюте. Хотя сумма кредита указана в российских рублях, заимодавцы обычно получают деньги в стейблкоине, таком как Tether (USDT), например. Долг может быть погашен в криптовалюте или в рублях.

Меры против мошенничества

Регуляторные органы Российской Федерации получили множество жалоб от клиентов нелегальных кредитных организаций, включая случаи агрессивного взыскания долгов. Мошенники создали 170 каналов в Telegram для привлечения инвесторов.

Для привлечения жертв мошенники использовали более 170 Telegram-каналов. Более 3,000 страниц на социальных сайтах и рекламных платформах, продвигающих незаконные кредитные услуги, были заблокированы властями. В общей сложности более 11,000 интернет-ресурсов незаконных участников финансового рынка и финансовых пирамид с 20 миллионами потенциальных пользователей были ограничены.

Власти инициировали 240 дел по различным статьям Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации.

Кроме постоянного обновления черного списка организаций, вовлеченных в незаконную финансовую деятельность, Банк России также рекомендует набор инструментов противодействия отмыванию денег, которые кредитные учреждения могут использовать в отношении таких игроков, включая ограничение транзакций и блокировку банковских счетов.

ЦБР отметил: «В первой половине 2025 года кредитные учреждения применили ограничительные меры по более чем 600 платежным реквизитам».

Также было подчеркнуто, что специальная информационная система, используемая правоохранительными органами и банками для отслеживания криптовалютных транзакций и установления связей между крипто- и фиатными потоками, уже содержит данные более чем о 1,800 криптовалютных кошельках, используемых незаконными лицами.

База данных, вместе с антикоррупционными правилами России и законом о платежных системах, также может быть использована для выявления обычных пользователей криптовалют, торгующих на платформе одноранговой торговли, помечая их фиатные транзакции как «высокие риски», как недавно сообщал Cryptopolitan.