Боротьба з фінансовими пірамідами: у Росії виявлено понад 1000 шахрайських проектів із криптовалютами

Регулятори в Росії виявили більше 1,000 пірамід, що пропонують швидкі доходи від інвестицій в криптовалюти в першій половині року.

Ця інформація з`явилася на фоні суттєвого зростання кількості шахрайських проектів на фінансовому ринку, зареєстрованих Центральним банком Росії.

З січня по червень Банк Росії виявив 4,183 суб`єкти, що демонструють ознаки незаконної фінансової діяльності, включаючи багато пірамід. Це майже на 20% більше, ніж загальна кількість за перші шість місяців минулого року, повідомляє грошовий орган.

Хоча кількість традиційних псевдоінвестиційних платформ і illegal forex дилерів зменшується, частка шахрайських проектів, які використовують криптовалюту як засіб для збору коштів або як актив для залучення інвесторів, продовжує зростати, повідомили у новому дослідженні банку.

Згідно з останнім звітом `Боротьба з незаконною діяльністю на фінансовому ринку`, за вказаний період фінансові піраміди були в 1.4 рази більше, ніж у першій половині 2024 року, і майже всі вони працювали як короткострокові онлайн інвестиційні проекти.

Більше 1,000 з цих пропонували `швидкий і гарантований` прибуток від інвестицій у криптовалюти та інші цифрові активи. Решта обіцяли швидкі заробітки від грошей, витрачених на більш класичні типи активів, такі як дорогоцінні метали, сировина чи різні `інноваційні бізнеси`.

80% пірамід вимагали, щоб інвестори надсилали криптовалюту

Більшість виявлених фінансових пірамід, більше 80%, пропонували учасникам використовувати криптовалюти для передачі коштів на проекти, а менше 20% пропонували потенційним жертвам використовувати закордонні платіжні сервіси. Для порівняння, минулого року 59% таких суб`єктів приймали криптовалюту.

Центральний банк Росії (ЦБР) також зареєстрував збільшення Інтернет-платформ, що пропонують можливості торгівлі монетами на криптовалютних біржах. Такі проекти користуються розвитком внутрішнього та глобального ринку для власного просування.

Він також зазначив:

“На фоні зниження довіри до іноземних цінних паперів шахраї стали активніше залучати зацікавлені аудиторії, переважно з соціальних мереж, до ставок на зміни в курсах криптовалют.”

ЦБР також виявив кілька незаконних кредиторів, що пропонують короткострокові позики в криптовалюті. Хоча сума позики вказана в російських рублях, позичальники зазвичай отримують гроші у стейблкоіні, наприклад, Tether (USDT). Борг може бути погашений як у криптовалюті, так і в російських рублях.

Регуляторні органи в Російській Федерації отримали численні скарги від клієнтів незаконних кредитних підприємств, в тому числі за агресивне стягнення боргів.

Шахраї запустили 170 каналів у Telegram для залучення інвесторів

Для залучення жертв шахраї, що стоять за пірамідами та незаконними кредиторами, використовували більше 170 каналів у Telegram. Більше 3,000 сторінок на сайтах соціальних мереж і рекламних платформах, що пропонують незаконні кредитні послуги, були заблоковані владою.

Загалом, було обмежено понад 11,000 інтернет-ресурсів незаконних учасників фінансового ринку та фінансових пірамід, з 20 мільйонами потенційних користувачів. Влада розпочала 240 справ за різними статтями Кодексу адміністративних правопорушень Російської Федерації.

Окрім постійного оновлення чорного списку суб`єктів, залучених до незаконної фінансової діяльності, Банк Росії також рекомендує набір інструментів протидії відмиванню грошей, які кредитні установи можуть використовувати щодо таких гравців, включаючи обмеження транзакцій та блокування банківських рахунків.

ЦБР зазначив:

“У першій половині 2025 року кредитні установи вжили обмежувальних заходів щодо більше 600 платіжних реквізитів.”

Орган також підкреслив, що спеціальна інформаційна система, що використовується російськими правоохоронними органами та банками для відстеження криптовалютних транзакцій та встановлення зв`язків між крипто- та фіатними потоками, вже містить дані про понад 1,800 криптовалютних гаманців, що використовуються незаконними суб`єктами.

Ця база даних, разом із правилами Росії щодо протидії відмиванню грошей та законом про платіжні системи, також може використовуватися для націлення на звичайних користувачів криптовалют, які торгують на peer-to-peer платформах, позначаючи їхні фіатні транзакції як “високого ризику”, як нещодавно повідомлялося в Cryptopolitan.