Криптовалюта – главная угроза для борьбы с финансовыми преступлениями в Австралии

Австралийский регулятор обозначил криптовалюту как главную угрозу в борьбе с финансовыми преступлениями

Австралийское финансовое разведывательное агентство объявило криптовалюту главной угрозой в своей борьбе с финансовыми преступлениями в среду, объявив о приоритетах регулирования, которые стали `самым амбициозным обновлением законов Австралии против отмывания денег за поколение`.

Генеральный директор Австралийского центра расследования и анализа транзакций Брендан Томас заявил, что агентство будет придавать приоритет enforcement там, `где риск нанесения вреда наибольший`, выделяя цифровые валютные биржи и провайдеров виртуальных активов, которые способствуют мгновенным глобальным переводам.

`Этот год знаменует сдвиг в регулировании – от регулирования, которое в первую очередь проверяет соблюдение, к тому, которое сосредоточено на сущностных рисках и вредах`, - сказал Томас в заявлении в среду.

Расширенная система регулирования охватит примерно 80 000 новых предприятий в так называемых отраслях `транша 2`, включая агентов по недвижимости, адвокатов, нотариусов, бухгалтеров, провайдеров трастовых и корпоративных услуг, а также дилеров в драгоценных металлах и камнях.

Текущие отчетные субъекты столкнутся с новыми обязательствами начиная с 31 марта 2026 года, в то время как субъекты транша 2 должны будут соблюдать правила до 1 июля 2026 года.

Цифровые валюты стали особой проблемой для регуляторов в связи с их возможностями трансакций через границы, согласно Томуасу.

Лидеры отрасли приветствовали увеличение ясности в регулировании, хотя остаются опасения по поводу сроков внедрения и доступа к традиционным банковским услугам для фирм цифровых активов.

`Режим цифровых активов от министерства финансов приближается, но скорость – это все`, - ранее заявила генеральный директор OKX Australia Кейт Купер изданию Decrypt. “Четкие правила разблокируют средства и уверенность`, - добавила она, указав на ясность лицензирования и проблемы с дебанкингом в качестве ключевых барьеров для принятия цифровых финансов.

Тем не менее, некоторые эксперты отрасли рассматривают эволюцию регулирования с позитивной точки зрения.

`Австралия в целом была про-крипто и цифровыми активами”, - сказал Манхар Гареграт, руководитель по Индии и глобальным партнерствам в платформе хранения цифровых активов Liminal, в интервью Decrypt.

Гареграт признал, что `как и со всеми новыми технологиями, с цифровыми активами также есть определенные риски, но Австралия стремится справиться с этими рисками напрямую` и `вероятно будет работать вместе с отраслью для снижения этих рисков, а не пытаться ограничить или остановить бизнес-активность.`

Регуляторный импульс приходит на фоне значительных событий в секторе цифровых активов Австралии.

В мае правительство назначило Эндрю Чарлтона помощником министра науки, технологий и цифровой экономики для содействия реализации своей повестки дня по регулированию цифровых активов.

Между тем, Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям недавно одобрила 14 компаний для проведения пилотных транзакций с реальными деньгами, используя цифровую валюту центрального банка и стейблкоины в Проекте Акация, с тестированием, продолжающимся шесть месяцев, и результатами, которые будут опубликованы в первом квартале 2026 года.