Филиппины вводят новые правила для криптовалют: лицензии, капитал и жесткие требования для операторов услуг криптоактивов

Филиппины приняли обширные правила для криптовалют, которые требуют лицензирования и соблюдения капиталовложений. Провайдеры услуг с криптоактивами в стране теперь обязаны получать лицензии и следовать строгим требованиям раскрытия информации, в рамках того, что считается самой комплексной системой цифровых активов в стране на сегодняшний день.

Операторы CASPs, работающие в стране, обязаны зарегистрироваться в качестве местных корпораций с минимальным уставным капиталом в ₱100 миллионов (1,8 миллиона долларов США).

Новые правила, изначально опубликованные 30 мая в рамках меморандума SEC Филиппин № 5, вступили в силу в четверг.

Компании также должны поддерживать физические офисы, отделять активы клиентов от корпоративных активов и предоставлять регулярные операционные отчеты.

Регулятор также потребует документацию по любому цифровому активу, выпущенному или обслуживаемому компанией, чтобы полностью объяснить особенности актива, риски и его базовую технологию.

Движение SEC является `важным моментом`, который может `создать краткосрочные сложности с соблюдением правил, особенно для небольших игроков`, сказал Натан Марасиган, партнер в юридической фирме MLaw Office, в интервью для Decrypt.

Хотя это может быть правдой в краткосрочной перспективе, новые правила `в конечном итоге создают основу для основного использования криптовалют, устанавливая регуляторный режим, где ранее его не было`, добавил Марасиган.

Эта система касается огромного, в значительной степени нерегулируемого рынка, который затрагивает миллионы филиппинских инвесторов в криптовалюту. Министр финансов Филиппин Рафаэль Ректо оценил его объем примерно в 107 миллиардов долларов.

Тем не менее, новые правила могут усложнить технические требования для предоставления криптовалютных услуг, по крайней мере, в краткосрочной перспективе.

«С точки зрения местных компаний возникнут серьезные трудности в реализации новых правил CASP», - сказал Луис Буэнавентура, руководитель направления криптовалют в финансовом супер-приложении GCash, в интервью для Decrypt.

Некоторые требования от SEC предписывают хранение `данных клиентов и выполнения заказов` `в пределах географических границ Филиппин`, что может подразумевать, что `облачный хостинг, такой как AWS или Azure, не приветствуется`, объяснил Буэнавентура.

Такое требование может `сделать невозможным для международных игроков открыть бизнес здесь без изменения своей технической структуры`, добавил он.

Согласно новым правилам, CASPs будут классифицироваться как объекты, подлежащие совместному надзору со стороны SEC и Совета по борьбе с отмыванием денег.

Операционные требования включают системы мониторинга транзакций, процедуры `Знай своего клиента` (KYC) и квартальную отчетность о протоколах заседаний правления и оценках рисков.

«Регулирование редко бывает идеальным с первого дня, но пока регуляторный орган придерживается прогрессивного подхода и остается открытым к уточнению рамки со временем, это сигнализирует о намерении Филиппин поощрять рост и развитие в этом секторе», - добавил Марасиган.

Отредактировано Себастьяном Синклером.