AUSTRAC ужесточает контроль над крипто-АТМ из-за роста мошенничества среди пожилых австралийцев

AUSTRAC усиливает контроль над крипто-АТМ после роста незаконной деятельности.

Пожилые австралийцы теряют миллионы из-за мошенничества на крипто-АТМ, и AUSTRAC закрывает их.

AUSTRAC, или Австралийский центр отчетности и анализа транзакций, сообщил, что отказал в продлении регистрации оператору крипто-АТМ Harro’s Empires и установил новые условия для других операторов, согласно заявлению, опубликованному в понедельник.

Для борьбы с мошенничеством AUSTRAC ограничил депозиты и снятия до $5000 за транзакцию и требует усиленной проверки клиентов. Цифровые валютные обменники, которые принимают наличные, были призваны внедрить аналогичные меры безопасности.

“Большое количество пользователей в возрасте 60–70 лет становятся жертвами мошеннической деятельности”, – сказал генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас в заявлении. “Это вызывает огромную озабоченность.”

Это объявление последовало за мартовским предупреждением AUSTRAC, которое поставило сектор “на заметку”, после того как рабочая группа по криптовалютам, созданная в конце 2023 года, выявила серьезные пробелы в соблюдении законодательства.

Новые данные от девяти поставщиков крипто-АТМ показывают, что люди старше 50 лет составляют почти 72% от общей суммы транзакций, при этом возрастная группа 60–70 лет составляет 29%.

“Недавний шаг AUSTRAC, наряду с дедлайном по лицензированию у Сингапурской MAS, вызывает особую тревогу, учитывая установленную позицию АСЕАН как крипто-центра”, – сказал Алтан Тутар, генеральный директор и соучредитель MoreMarkets, в интервью Decrypt. “Регион долго привлекал проекты Web3 сбалансированным регулированием, которое способствовало инновациям при сохранении надзора. Это конкурентное преимущество теперь, похоже, под угрозой.”

Последние действия AUSTRAC нацелены на сектор, который демонстрировал неконтролируемый рост, так как количество крипто-АТМ увеличилось с 23 в 2019 году до более 1800 на сегодняшний день, согласно данным Coin ATM Radar.

Официальные лица оценивают, что через эти машины ежегодно переводится около $275 миллионов, при этом почти все транзакции связаны с покупкой криптовалюты за наличные, преимущественно Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether (USDT).

“Операторы должны уважать законы страны,” – сказал Судакар Лакшманараджа, основатель образовательной платформы блокчейн Digital South Trust, в интервью Decrypt. “Соблюдение законодательства не только защищает граждан, но и снижает риски участия в высокорискованной деятельности.”

Регулятор также работает с правоохранительными органами, чтобы разместить образовательные материалы рядом с машинами, надеясь предотвратить жертвы до того, как средства будут отправлены.

“Однако я бы предостерег любого, кто будет просить использовать одну из этих машин для отправки средств кому-либо, остановиться и подумать дважды, поскольку, как только ваши деньги пропадут, практически невозможно будет вернуть их,” – предупредил Томас.

Лакшманараджа отметил, что действия AUSTRAC являются “четким предупреждением” для индустрии, так как регуляторы по всему миру усиливают усилия по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью с криптовалютами.

Мошенничество с криптовалютами возросло до $9.3 миллиарда в 2024 году, причем американцы старше 60 лет были идентифицированы как самые частые жертвы, сообщив о потерях в $107 миллионов от мошенничества с АТМ, согласно отчету ФБР за 2024 год.

В ответ на растущую угрозу законодатели по всему Тихому океану разрабатывают собственные контромеры.

В феврале сенатор США Дик Дурбин предложил ограничить транзакции с крипто-АТМ и требовать возврат средств для жертв мошенничества, в то время как Аризона и Небраска приняли законы, обязывающие предупреждать о мошенничестве и проводить проверку удостоверений личности.

Редакция: Себастьян Синклер