AUSTRAC бореться з шахрайством через крипто-АТМ: нові обмеження для операторів та захист літніх людей

AUSTRAC, або Австралійський центр звітності та аналізу транзакцій, повідомив, що відмовився відновити реєстрацію оператора крипто-АТМ Harro`s Empires та ввів нові умови для інших операторів. Це сталося у відповідь на збільшення шахрайських дій, зокрема, літні австралійці втрачають мільйони доларів через такі апарати.

Щоб боротися з шахрайством, AUSTRAC обмежив депозити та зняття коштів до 5000 доларів за одну транзакцію і вимагатиме посиленої перевірки клієнтів. Біржі цифрових валют, які приймають готівку, також закликали вжити подібних запобіжних заходів.

Генеральний директор AUSTRAC Брендан Томас зазначив: “Велика кількість користувачів віком від 60 до 70 років є жертвами шахрайства. Це велика проблема.”

Це оголошення стало результатом попередження AUSTRAC у березні, яке поставило сектор “на облік”, після того як крипто-група, що сформувалася наприкінці 2023 року, виявила серйозні прогалини в дотриманні норм.

Нові дані від дев’яти провайдерів крипто-АТМ показують, що люди старше 50 років здійснюють близько 72% загальної вартості транзакцій, а демографічна група віком від 60 до 70 років становить 29%.

Генеральний директор і співзасновник MoreMarkets Альтан Тутар заявив: “Недавній крок AUSTRAC поряд із термінами ліцензування MAS Сінгапуру викликає особливу стурбованість, адже регіон Азії вже давно став центром криптовалют.”

Останні дії AUSTRAC спрямовані на сектор, який зазнав неконтрольованого зростання: кількість крипто-АТМ зросла з 23 у 2019 році до понад 1800 на сьогоднішній день, згідно з даними Coin ATM Radar.

Офіційні особи оцінюють, що через ці апарати щорічно перераховують близько 275 мільйонів доларів, причому майже всі транзакції пов`язані з купівлею криптовалюти за готівку, переважно Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) та Tether (USDT).

Фахівець у сфері блокчейну Судхакар Лакшманараджа зазначив: “Оператори повинні дотримуватися законодавства. Дотримання норм не тільки захищає громадян, але й зменшує ризик участі у високих ризикованих діяльностях.”

Регулятор також співпрацює з правоохоронцями, аби розмістити інформаційні матеріали поблизу машин, сподіваючись відмовити потенційних жертв перед відправленням коштів.

“Проте, я б попередив будь-кого, хто просить використовувати один з цих апаратів для відправлення коштів, зупинитися і добре подумати, оскільки як тільки ваші гроші зникнуть, відновити їх буде майже неможливо,” - попередив Томас.

Лакшманараджа заявив, що дії AUSTRAC стали “чітким попередженням” для галузі, оскільки регулятори у всьому світі пришвидшують заходи для боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та іншими незаконними діями у сфері криптовалют.

Шахрайство з криптовалютами зросло до 9,3 мільярда доларів у 2024 році, при цьому американці старше 60 років визнані найчастішими жертвами, які повідомили про втрати у 107 мільйонів доларів від шахрайства з АТМ, згідно з щорічним звітом про злочинність ФБР за 2024 рік.

У відповідь на зростаючу загрозу, законодавці по обидва боки Тихого океану впроваджують свої контрзаходи.

У лютому сенатор США Дік Дурбін запропонував обмежити транзакції з крипто-АТМ та вимагати повернення коштів для жертв шахрайства, тоді як Арізона та Небраска прийняли закони, які зобов`язують попереджати про шахрайство та перевіряти документи.