Сингапур усиливает контроль: криптоуслуги должны получить лицензию до 30 июня 2025 года

Сингапурский финансовый регулятор запретит зарубежным криптоуслугам работать без лицензии.

Криптовалютные компании, работающие с клиентами из Сингапура, должны до 30 июня получить лицензию или прекратить свою деятельность, поскольку Финансовый регулятор Сингапура (MAS) усиливает борьбу с рисками финансовых преступлений.

30 мая MAS подтвердил, что он продолжит полное выполнение Раздела 137 Закона о финансовых услугах и рынках (FSM Act), который позволяет регулятору лицензировать Поставщиков услуг цифровых токенов (DTSP), действующих из Сингапура, как ведущего центра для бизнеса с цифровыми активами.

Это касается компаний, зарегистрированных на местном уровне или имеющих сотрудников в Сингапуре, которые обслуживают только иностранных пользователей.

«Транзитных мер не будет», - заявили в регуляторе, предупредив, что компании, продолжающие свою деятельность без лицензии после 30 июня, будут считаться нарушителями и подвергнутся штрафам.

MAS отметил, что четырехнедельный период уведомления, предоставленный вместе с документом, является достаточным временем для принятия мер и призвал все затронутые компании действовать немедленно.

Документ был выпущен в ответ на отзывы отрасли на консультационный документ, впервые опубликованный в октябре 2024 года, в котором были представлены мнения о том, как регулировать DTSP, работающие через границы.

MAS сообщил, что большинство респондентов поддержали лицензирование таких сущностей, однако несколько выступили за исключения, особенно для компаний, занимающихся проприетарной торговлей, OTC-услугами или использующих зарубежную инфраструктуру.

Регулятор отклонил эти предложения, сказав, что необходимо нейтральное к технологиям, основанное на деятельности регулирование, чтобы закрыть регуляторные пробелы, которые могут быть использованы в своих интересах.

Он обосновал свое решение, сославшись на возрастающие «риски отмывания денег и финансирования терроризма», связанные с безграничной природой услуг цифровых токенов.

Регулятор также отметил «репутационные риски» для Сингапура, если крипто-компании будут разрешены к международной деятельности без контроля, просто потому что они не имеют внутреннего представительства.

Компаниям будет необходимо иметь не менее $185,000 (SGD 250,000) в качестве базового капитала, повторно проводить регистрацию клиентов с учетом новой должной проверки, реализовать Правило путешествия FATF, а также соблюдать строгие стандарты управления технологическими рисками.

MAS также предупредил, что лица, работающие в качестве независимых консультантов или фрилансеров для иностранных крипто-компаний, могут подпадать под требования лицензирования в зависимости от характера их роли и того, считаются ли они осуществляющими регулируемую деятельность из Сингапура.

Пока Сингапур закрывает свои двери для нерегулируемых игроков, другие юрисдикции также ужесточают контроль.

В прошлом месяце AUSTRAC оштрафовал основанную в Мельбурне биржу Cointree на $75,120 за несвоевременное представление отчетов о подозрительных операциях, связанных с потенциальным отмыванием денег, указав, что задержка затруднила быстрое действие правоохранительных органов.

По состоянию на 2 июня 2025 года Финансовый регулятор Сингапура (MAS) выдал 33 лицензии на цифровые платежные токены, среди которых значимые игроки, такие как Coinbase и Anchorage.

Cumberland SG, азиатское дочернее предприятие основанной в США крипто-трейдерской компании Cumberland, получила предварительное одобрение в марте, но пока не было выдано полное лицензирование.

Отредактировано Стейси Элиотт.