BlockTrust IRA: Инновации в количественной торговле криптовалютами для пенсионных накоплений

BlockTrust IRA предлагает инструменты количественной торговли для крипто-накопительных счетов.

С ростом биржевых фондов, связанных со спотовым биткоином (BTC $110,950.66), и углублением Уолл-стрит в криптовалюту, все больше людей могут получить доступ к цифровым активам через свои индивидуальные пенсионные счета (IRA).

IRA предоставляют налоговые преимущества и широкий спектр инвестиционных возможностей, включая акции, недвижимость, товары и, все чаще, криптовалюты. Однако, когда речь идет о криптоинвестициях, обычно доступна только одна стратегия: покупать и держать.

Эта стратегия может хорошо работать для таких активов, как индекс S&P 500, который долго демонстрировал стабильный рост на более длительных временных интервалах, но биткоин все еще является крайне волатильным активом, а другие монеты еще более подвержены колебаниям.

Идея, стоящая за BlockTrust IRA, проста: управлять крипто-позициями своих клиентов, чтобы воспользоваться этой волатильностью и максимизировать доходность.

«Мы единственная компания, которая использует ИИ в сочетании с трейдерами, которые автоматически переводят людей в кэш [при необходимости]. Затем мы ждем правильных сигналов и снова покупаем», — рассказал Джонатан Роуз, генеральный директор компании, в интервью CoinDesk.

«Где люди боятся волатильности и риска, мы на самом деле хотим волатильности и риска, потому что именно так мы зарабатываем деньги для наших клиентов», — добавил Роуз. «Мы ошибаемся гораздо реже, чем правы, и именно поэтому нам удается превосходить показатели.»

Секрет BlockTrust? Animus Technologies, фонд, предоставляющий интеллектуальные решения для управления активами в криптовалюте. Animus имеет серверы по всему миру и обрабатывает огромные объемы данных — до такой степени, что одна из европейских государственных структур обратилась с вопросом, для чего именно они обрабатывают данные, по словам Роуза.

Animus обычно делится своими сигналами только с состоятельными клиентами и фондами, говорит Роуз. Другими словами, розничные участники крипторынка теперь могут воспользоваться теми механизмами торговли, которые раньше были доступны только для количественных фондов, через свои счета BlockTrust.

Сложные стратегии в настоящее время доступны только для биткоина (BTC $110,950.66) и эфира (ETH $2,664.69), но BlockTrust предлагает доступ к 60 различным криптовалютам, отметил Роуз. Пользователи платформы могут инвестировать всего $1,000 для неконтролируемых счетов или $25,000, если они хотят управляемый счет — и торговые комиссии могут составлять всего 0.4% для первых и 0.14% для вторых.

BlockTrust IRA официально запустился в феврале. В марте компания накопила $10 миллионов активов, и Роуз ожидает, что к концу года этот показатель вырастет до примерно $100 миллионов.

Ранний успех компании может также объясняться тем, что она открыта не только для жителей США, но и для людей по всему миру, при условии, что они пройдут проверки «Знай своего клиента» (KYC). Американцы имеют дополнительное преимущество, так как могут использовать свои накопления на пенсионных счетах с отсрочкой налогов для получения доступа.

Крипторынки постоянно изменяются, и торговые стратегии, которые долгое время работали идеально, могут внезапно устареть из-за изменений в экономической среде или внутренних криптоизменений — потенциально угрожая сделать подход Animus устаревшим. Но Роуз не обеспокоен.

«Когда люди из Animus Technologies выступают на конференциях хедж-фондов и говорят, они всегда возвращаются с широкой улыбкой, потому что говорят: ‘Мы на замедленном кадре опережаем всех, кто хоть отдаленно занимается тем, чем занимаемся мы,’» — сказал Роуз. «Потребуется около четырех-шести лет, чтобы кто-то смог хотя бы приблизиться к нам.»