Смерть публичных кошельков: необходимость конфиденциальности в мире криптовалют

Смерть публичных кошельков: Почему криптовалютам необходима конфиденциальность для конкуренции с традиционными финансами

В последние годы криптовалютные кошельки были прозрачными, как стекло, демонстрируя каждую транзакцию, баланс и взаимодействие в открытом реестре. Хотя это когда-то рассматривалось как основное преимущество технологии блокчейн, многие теперь воспринимают это как серьезную слабость. Согласно данным State Street Global Advisors, 62% институциональных инвесторов предпочитают косвенное или регулируемое участие в криптовалюте, ссылаясь на опасения открывать каждый свой шаг в публичном реестре. В экосистеме, стремящейся заменить или конкурировать с традиционными финансами, отсутствие возможности вести дела конфиденциально является серьезным недостатком.

Недавний взлом Bybit, который обошелся платформе в 1,5 миллиарда долларов, предположительно, произошел из-за компрометации кошелька – что подчеркивает опасность гиперпрозрачности. Хакеры могут нацелиться на высокоценные аккаунты, отслеживать их деятельность и запускать тщательно спланированные атаки. Эксперты, такие как Виталик Бутерин и Пол Броди из EY, подчеркивают, что истинная адаптация зависит от внедрения конфиденциальности, а не только от открытых реестров. Несмотря на эти предупреждения, мир криптовалют все еще в значительной степени придерживается модели, которая делает участников уязвимыми – от мелких инвесторов до крупных компаний.

Смертельные недостатки публичных кошельков

Ближайшее изучение публичных кошельков выявляет несколько уязвимостей. Первой из них является слежка. Каждая обмен токенов, выпуск NFT или простая передача средств открыто находятся в блокчейне, и при наличии достаточных данных наблюдатели могут собрать информацию о балансе кошелька и паттернах расходования, инвестирования и связей. Хотя это вызывает беспокойство у частных пользователей, для институтов, которым необходимо защитить конкурентную информацию, это является абсолютным отказом.

Кроме того, угрозы безопасности увеличиваются, когда знания о наличии средств в каждом кошельке становятся общедоступными. Хакеры могут обнаружить значительные накопления капитала и применить сложные тактики фишинга или социального манипулирования. Инцидент с Bybit является ярким примером того, что может произойти, когда недобросовестные лица нацеливаются на заметный адрес. Как только средства отмываются через миксеры или другими способами, восстановить их становится практически невозможно. Для организаций, управляющих крупными казначействами или осуществляющих стратегические сделки, эта прозрачность не просто риск – это структурный недостаток, который открывает их для манипуляций.

Наконец, возникают регуляторные и конкурентные препятствия от идеи, что полная открытость автоматически удовлетворяет требованиям надзора. Традиционное соблюдение правил зависит от регулируемых шлюзов, оценки рисков и проверенных раскрытий – а не от широкого, постоянного контроля, который предлагают публичные блокчейны. Бизнесу необходимо сохранять информацию в тайне при ведении переговоров или обмене финансовыми данными с партнерами. Если каждая транзакция немедленно становится видимой для конкурентов, это подрывает любое стратегическое преимущество. Короче говоря, публичные кошельки не просто неудобны; они подрывают бизнес-кейс криптовалют в реальных сценариях.

Приватные блокчейны: мираж безопасности?

Некоторые предприятия обратились к приватным блокчейнам, чтобы решить эти проблемы с прозрачностью. Приватные блокчейны ограничивают участие закрытой группой, предотвращая доступ общественности к деталям транзакций. Однако это противоречит основным принципам децентрализации. Небольшой консорциум может изменить правила, блокировать транзакции или иным образом управлять системой способами, которые противоречат доверию, присущему криптовалютам.

Вдобавок, приватные блокчейны часто ослабляют ликвидность и совместимость. Одна из определяющих особенностей DeFi заключается в том, как различные платформы взаимодействуют – часто это описывается как «денежные конструкторы». Разделение на изолированную частную сеть разрушает этот экосистемный эффект. Более того, внешние разработчики теряют стимул создавать приложения на контролируемой среде, к которой они не могут свободно получить доступ.

Несмотря на их первоначальную привлекательность, приватные цепочки имеют потенциал осложнять сотрудничество и затруднять инновации, которые способствовали росту публичных сетей. Оптимальное решение должно найти баланс между конфиденциальностью и открытым исходным кодом, которое характерно для публичных блокчейнов.

Конфиденциальные кошельки с ZK

Истинный путь к массовому принятию лежит в конфиденциальных кошельках, использующих криптографические технологии, такие как zk-SNARKs и скрытые адреса. Zk-SNARKs (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Arguments of Knowledge) позволяют одной стороне доказать утверждение (например, подтвердить транзакцию) без раскрытия конкретики этого утверждения. Вместо того чтобы транслировать каждое движение токена, блокчейн получает только подтверждение, что транзакция соответствует правилам.

В то же время скрытые адреса помогают скрыть личности отправителя и получателя, создавая эфемерные, одноразовые адреса для каждой транзакции. Это сохраняет ликвидность и совместимость публичных блокчейнов, защищая личную информацию. Выборочное раскрытие позволяет пользователям предоставлять подробные истории транзакций соответствующим регуляторам или аудиторам, не помещая это все в публичный реестр. Этот дизайн разрешает противоречия между требованиями соблюдения законодательства и правом на конфиденциальность.

С этими функциями институты могут торговать большими объемами токенов, не выставляя сделки напоказ. Компании могут управлять корпоративными расходами и зарплатой, не раскрывая чувствительных цифр. Индивидуальные пользователи также получают такую же степень конфиденциальности, которую они давно испытали с традиционным банкингом. Тем временем сеть остается децентрализованной, доступной и активной.

Балансировка конфиденциальности, соблюдения и безопасности

Критики иногда воспринимают конфиденциальность как анархию, но это ложное эквивалентное суждение. Традиционные банки не публикуют данные о личных счетах, но они все еще следуют нормам KYC, AML и другим регуляторным рамкам. В модели конфиденциального кошелька уполномоченным агентствам - имеющим соответствующие юридические основания - может быть предоставлено право на расшифровку, что уменьшает риск неконтролируемой преступности. Результат - это система, в которой конфиденциальность пользователя и соблюдение норм сосуществуют.

Также важно отметить, что функции конфиденциальности не делают надежную кибербезопасность избыточной. Взлом Bybit показал нам необходимость в многоподписных кошельках, аппаратном хранении ключей и общих лучших практиках защиты цифровых активов. Конфиденциальные кошельки лишь снижают стимул для хакеров, скрывая, какие адреса имеют большие балансы, добавляя дополнительный уровень безопасности, который работает в сочетании с другими мерами предосторожности.

Публичные кошельки устарели – призыв к конфиденциальному будущему

В заключение, публичные кошельки устарели в мире, где серьезные предприятия требуют конфиденциальности, а обычные пользователи отстраняются от полной прозрачности. Это не случайность, что такие выдающиеся личности, как Виталик Бутерин и Пол Броди, призвали индустрию усилить меры конфиденциальности – массовое принятие не произойдет, пока каждая транзакция подвержена капризам майнеров данных, хакеров и недобросовестных конкурентов.

Суть заключается в том, что вся индустрия должна адаптироваться, если мы хотим, чтобы криптовалюта затмила традиционные финансы. Прозрачность всего – это реликт прошлого, который мешает корпоративному использованию, ставит под угрозу личную безопасность и сдерживает институциональные инвестиции.

Конфиденциальные кошельки представляют собой срединный путь, который сохраняет основные преимущества публичных блокчейнов – открытый доступ, сетевые эффекты, бесшовную совместимость – одновременно исправляя их главный недостаток: отсутствие конфиденциальности. Введение скрытых адресов, zk-SNARKs и выборочного раскрытия прокладывает путь для универсальной полезности. Это уменьшает стимулы для хакеров, решает опасения институтов и увеличивает автономию пользователей.

Таким образом, вывод очевиден: публичные кошельки больше не соответствуют траектории быстро развивающейся экосистемы криптовалют. Принятие кошельков, ориентированных на конфиденциальность, – это переход, который сделает цифровые активы по-настоящему жизнеспособными в более широком финансовом пространстве. Если мы хотим конкурировать с устоявшимися финансовыми системами, конфиденциальность – это недостающее звено, и мы не можем позволить себе игнорировать это.