Эволюция KYC в майнинге: Почему соблюдение правил становится обязательным для индустрии

KYC (Знай своего клиента) постепенно становится ключевым юридическим требованием для поставщиков пулов майнинга. Хотя эта концепция относительно нова для майнинговой индустрии и вызывает вопросы в сообществе, ценящем духCrypto Punk, существует множество заблуждений о том, что именно включает в себя KYC и почему это необходимо. Чтобы понять растущий спрос на KYC в нашей отрасли, необходимо проанализировать, как изменился майнинг и на каком этапе он находится сегодня.

Эволюция майнинга

На протяжении многих лет майнинг позволял людям вносить вклад в сети Bitcoin (и другие блокчейны), зарабатывая при этом вознаграждения. Однако с появлением ASIC-устройств майнинг стал высоко индустриализированной деятельностью. «Слияние» на Ethereum ознаменовало конец домашних операций майнинга, которые имели экономический смысл, оставив доминировать индустриальные установки.

Сегодня примерно одна треть глобального хешрейта Bitcoin принадлежит публично торгуемым майнерам из США. Это обозначает не просто индустриализацию майнинга, но и его институционализацию.

С этой трансформацией операции по майнингу стали integral частью управления электроэнергетическими сетями, способствуя поддержанию стабильности сетей и развитию инфраструктуры. Принятие Bitcoin как класса активов также достигло рекордных уровней, наряду с высокими курсами обмена на фиатные валюты. Эти факторы привлекли значительный интерес со стороны регуляторов и увеличили спрос инвесторов на прозрачность.

Пулы майнинга, критически важная часть экосистемы, которая способствует генерации дохода для майнеров, теперь находятся под вниманием регуляторов и крупных операторов майнинга. Вследствие этого внедрение мер, обеспечивающих прозрачность и борьбу с незаконной деятельностью, таких как KYC, становится необходимым.

Что такое KYC?

KYC, сокращение от «Знай своего клиента», относится к юридически установленным процедурам, требующим от компаний сбора и хранения информации о пользователях перед установлением деловых отношений. Конкретные требования варьируются в зависимости от страны и сферы, однако цель остается прежней: обеспечение соблюдения правил и предотвращение незаконной деятельности.

KYC возник в 1970-х годах как часть регуляций, требующих от банков записи транзакций и сообщения о подозрительной деятельности. После событий 11 сентября KYC стал основным инструментом в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Сегодня KYC является частью более широкой рамки мер соблюдения правил, направленных на предотвращение, выявление и сообщение о потенциальной незаконной деятельности. Эти практики также обеспечивают прозрачность и снижают риски, что, в свою очередь, способствовало институциональным инвестициям и ускорило принятие Bitcoin и криптовалют в целом.

Почему KYC важен для майнинга

В большинстве случаев процедуры KYC теперь являются юридически обязательными при конвертации вознаграждений за майнинг (хешей) в Bitcoin, особенно если BTC хранится даже в течение короткого времени. Пулы майнинга, хостинговые услуги и подобные предприятия должны тщательно понимать регуляторные требования, применимые к ним, чтобы избежать потенциальных юридических или репутационных рисков. Точно так же операции по майнингу должны проявлять осторожность при партнерстве с пулами, которые не соблюдают эти практики.

Рамки для институциональных инвестиций

Инновации процветают в среде доверия и соблюдения правил. Новые ASIC, улучшенное программное обеспечение, более качественные продукты для майнинга и улучшенные пользовательские интерфейсы требуют значительных инвестиций. Чтобы институции и венчурные капитальные компании выделяли средства на сектор майнинга, отрасли необходимо укрепить свою репутацию, создав юридическую основу, которая способствует инновациям, а не способствует незаконной деятельности.

Это не означает, что индустрия майнинга по своей сути является нечистоплотной. Напротив, в ней в основном работают законопослушные операторы, стремящиеся добывать криптовалюту и зарабатывать на жизнь. Однако для большего институционального инвестирования майнинг должен быть легитимным и восприниматься как легитимный одновременно. KYC, во многом, служит доказательством этой легитимности.

С открытием Bitcoin ETF для институционального принятия Bitcoin решение о правовом «сером» диапазоне в майнинге откроет более крупные инвестиции и экспертизу. Это ускорит развитие решений на основе возобновляемых источников энергии, более эффективного оборудования и других ключевых инноваций в отрасли.

Выбор своих битв

Индустрия майнинга столкнулась с критикой, особенно в отношении потребления энергии. Тем не менее, зависимость Bitcoin от возобновляемых источников энергии всё более склоняет нарратив в его пользу.

Когда дело касается соблюдения правил, ставки высоки. Неспособность внедрить политику KYC и AML (антиотмывочные меры) может привести к значительным репутационным и экзистенциальным рискам для компаний, а также юридическим последствиям для руководителей и владельцев бизнеса, включая личную ответственность и уголовные обвинения.

Майнинг больше не является движением низового уровня, управляемым одиночными операторами с несколькими GPU в своих гаражах. Это уже многомиллиардная глобальная индустрия. Принятие стандартов соблюдения правил является не только обязательным требованием, но и необходимостью для массового принятия и долгосрочного успеха.