Инвестиционные Тенденции на 2025 год: Децентрализованный ИИ, PayFi и Токенизированные Активы как Будущее Инноваций

Инвестиционная Тезис на 2025 год: Почему мы оптимистично настроены на децентрализованный ИИ, PayFi, токенизированные активы и дальнейшее

Смотря в будущее, мы видим, как слияние искусственного интеллекта (ИИ) и блокчейн-технологий трансформирует отрасли и открывает новые возможности. В компании Foresight Ventures мы рассматриваем это как знаковый момент—такой, где децентрализованный ИИ, финансовые технологии (PayFi) и токенизация реальных активов становятся основными столпами следующей волны инноваций.

Эти разработки не являются последовательными шагами; они представляют собой парадигматические изменения. Они переопределяют, как технологии взаимодействуют с глобальными рынками, экономиками и человеческими системами. Наша инвестиционная философия в Foresight Ventures выходит за рамки краткосрочных трендов. Мы стремимся катализировать структурные изменения, выявляя возможности с неиспользованным потенциалом, развивая системы с долгосрочными барьерами входа и масштабируя технологии, которые приносят реальную ценность.

Здесь я опишу шесть критических секторов, в которых мы уверены в 2025 году, и объясню, почему они способны переопределить будущее децентрализованных технологий.

1. ИИ + Крипто: Революция Интеллектуальных Систем

Слияние ИИ и блокчейна предлагает трансформирующий потенциал. ИИ революционизирует производственные процессы, в то время как крипто переопределяет производственные отношения. Вместе они создают экосистему децентрализованного ИИ, где агенты—независимые системы на основе машинного обучения—могут автономно взаимодействовать в блокчейне.

Одним из революционных достижений являются платежи между агентами, когда ИИ-системы используют крипто для бесшовного расчета ценности. Эти взаимодействия служат основой новой экономики, поддерживаемой децентрализованными вычислениями и сетями данных.

Рассмотрим концепцию ИИ-агентов на устройствах, персональных помощников, которые сохраняют конфиденциальность, обеспечивая безопасные токенизированные стимулы. Децентрализованные сети уже снизили затраты на вычисления ИИ до 80%, что делает их масштабируемым и экономически эффективным вариантом по сравнению с традиционными поставщиками. Поскольку ожидается, что глобальное потребление энергии, связанное с ИИ, вырастет на 400% за следующие пять лет, эти системы представляют собой устойчивое и эффективное решение.

2. PayFi: Открытие Финансовой Инклюзии через Доходные Стейблкоины

Платежи остаются одним из самых практичных и высокочастотных случаев использования блокчейна. Появление процентных стейблкоинов добавило убедительную новую грань. Эти токены сочетают цену стабильности с генерацией дохода, делая их привлекательными как для потребителей, так и для бизнеса.

Глобальные доходы от платежей, по прогнозам, достигнут 3.3 триллионов долларов к 2031 году, но традиционные системы страдают от высоких комиссий, медленных сроков расчетов и неэффективности. Решения PayFi помогают решить эти проблемы, снижая трансакционные сборы до 90% и ускоряя время расчетов до нескольких секунд.

Для миллиардов недостаточно обеспеченных людей по всему миру PayFi представляет собой возможность доступа к финансовым инструментам, которые быстрее, дешевле и более инклюзивны. Доходные стейблкоины, в частности, раскрывают ценность для пользователей, предоставляя как утилиту, так и финансовые доходы, что делает их краеугольным камнем революции PayFi.

3. DeFi × TradFi: Соединение Мостов для Институтов

Интеграция децентрализованных финансов (DeFi) с традиционными финансами (TradFi) больше не является спекуляцией—она становится необходимой. Поскольку учреждения все больше используют блокчейн для торговли, хранения и управления рисками, необходимость в соответствующих и удобных платформах никогда не была так велика.

Проекты, такие как Agora, August и Aptos, прокладывают путь, позволяя институтам проводить транзакции, расчеты и даже кредитование напрямую на публичных блокчейнах. Помимо токенизации реальных активов, эти платформы открывают новые возможности для вовлечения институтов в децентрализованные экосистемы.

Решая барьеры для участия институтов, такие как соблюдение нормативных требований и операционная сложность, интеграция DeFi × TradFi создает бесшовный путь для финансовых учреждений к использованию блокчейн-технологий.

4. Токенизированные Реальные Активы: Открытие Триллионов Ценности

Токенизация традиционных неликвидных активов, таких как недвижимость, облигации и товары, открывает триллионы в ценности. К 2030 году ожидается, что токенизация РВА составит 10% глобального ВВП, или приблизительно 10 триллионов долларов.

Умные контракты автоматизируют транзакции, сокращая сроки расчетов с недель до минут. Доля собственности и увеличенная ликвидность демократизируют доступ к активам, которые ранее были доступны только институциональным инвесторам.

Эти достижения—не просто технологические; они трансформационные. Соединяя традиционные финансы с блокчейном, токенизированные РВА создают более инклюзивные и эффективные финансовые системы. Эта интеграция—не просто тренд; это фундаментальное изменение в том, как ценность создается и обмениваться по всему миру.

5. Миграция Высокотрафиковых Традиционных Приложений в Цепочку

Одной из самых многообещающих возможностей является перенос высокотрафиковых традиционных приложений на блокчейн. Многие из этих приложений имеют устоявшиеся базы пользователей и проверенные бизнес-модели, но им не хватает лидера в отрасли.

Блокчейн позволяет этим компаниям оптимизировать свои коммерческие циклы, внедрять инновационные модели распределения доходов и масштабироваться на международном уровне. Проекты, такие как Story Protocol, Sleepless.ai и TON, прокладывают путь к этой трансформации, соединяя пользователей Web2 с экосистемами Web3.

Эти приложения демонстрируют, как блокчейн может открыть новые возможности для роста, увеличивая вовлеченность пользователей и создавая децентрализованные экосистемы ценности. Миграция традиционных приложений на блокчейн—не просто техническая эволюция—это переосмысление того, как компании работают в цифровую эпоху.

6. Идентификация Web3: Ключ к Децентрализации

В то время как Web3 растет, необходимость в защищенном, частном и неразрешительном уровне идентификации становится первостепенной. Без него децентрализованные приложения не могут полностью интегрироваться в сценарии цепи и вне ее.

Проекты, такие как SpaceID, Sign и Mocaverse, строят универсальные системы идентификации, позволяющие пользователям получать доступ к многопрограммным услугам с помощью одного приватного ключа или ID. Эти решения обеспечивают доверие, интероперабельность и конфиденциальность—ключевые столпы для массового принятия.

Обеспечивая бесшовный пользовательский опыт на различных платформах, системы идентификации Web3 закладывают основы для децентрализованного интернета, где пользователи сохраняют контроль над своими данными и взаимодействиями.

Трансформация Отраслей через Структурные Инновации

Шесть вышеупомянутых секторов—это не просто инвестиционные возможности—они представляют собой строительные блоки более крупной трансформации. В Foresight Ventures мы придаем приоритет созданию долгосрочной ценности, инвестируя в системы, которые масштабируемы, защищены и структурно трансформативны.

Проекты, которые не имеют значительного рыночного потенциала, масштабируемости или экономических защитных механизмов, не входят в нашу тезу. Вместо этого мы сосредотачиваемся на инновациях, которые решают реальные неэффективности и создают самоусиливающиеся экосистемы.

Например, децентрализованные ИИ-системы предлагают прозрачность и нейтралитет, в то время как соблюдение норм обеспечивает масштабируемость в рамках нормативных структур. Экосистемные циклы, в которых сети усиливают принятие и полезность, способствуют устойчивому росту и создают долговременную ценность.

Смотря в Будущее: Новая Эра Инноваций

С вступлением в 2025 год, слияние ИИ, PayFi и токенизации знаменует собой начало новой эры. Децентрализованный ИИ сделает системы более умными и безопасными. PayFi преобразит глобальные платежи, предоставляя финансовые инструменты миллиардам недостаточно обеспеченных пользователей. Токенизированные РВА соединят блокчейн с традиционными финансами, открывая триллионы в ценности.

В Foresight Ventures мы не просто инвесторы—мы строители. Мы поддерживаем создателей, новаторов и визионеров, которые закладывают основы для этой новой экономики. Ожидая структурные изменения и инвестируя в системы, создающие долговременную ценность, мы стремимся сформировать будущее децентрализованных технологий.

Перспективы огромны, но они требуют сосредоточенности, ясности и дисциплины. Хотя легко увлечься инновациями, настоящая задача заключается в создании чего-то стойкого. По мере того как мы движемся в 2025 год, время строить—это сейчас.