Оптимістичний прогноз на 2025 рік: децентралізований ШІ, PayFi та токенізація активів змінюють економіку та інвестиції

Інвестиційна теза на 2025 рік: Чому ми оптимістично налаштовані щодо децентралізованого ШІ, PayFi, токенізованих активів та інше

Заглядаючи у 2025 рік, ми спостерігаємо, як поєднання штучного інтелекту (ШІ) та технології блокчейн трансформує індустрії та відкриває нові можливості. У Foresight Ventures ми вважаємо це переломним моментом, коли децентралізований ШІ, платіжна фінансова система (PayFi) та токенізація реальних активів (RWA) стають основними стовпами наступної хвилі інновацій.

Ці розробки не є поступовими; це парадигмальні зрушення. Вони змінюють спосіб, яким технології інтегруються з глобальними ринками, економіками та людськими системами. Наша інвестиційна філософія в Foresight Ventures виходить за межі короткострокових тенденцій. Ми прагнемо сприяти структурним змінам, визначаючи можливості з необробленим потенціалом, розвиваючи системи з довгостроковими оборонними бар`єрами входу та масштабируючи технології, які забезпечують реальну цінність.

1. ШІ + Криптовалюти: Революція інтелектуальних систем

Поєднання ШІ та блокчейн має трансформуючий потенціал. ШІ революціонізує виробничі процеси, тоді як криптовалюти переосмислюють виробничі зв`язки. Разом вони створюють децентралізовану екосистему ШІ, де агенти—незалежні системи на основі машинного навчання—можуть автономно взаємодіяти на блокчейні.

Одним з революційних досягнень є платежі агенту-агенту, коли системи ШІ використовують криптовалюту для безперешкодного розрахунку вартості. Ці взаємодії є основою нової економіки, що базується на децентралізованих обчисленнях і мережах даних.

Розгляньте концепцію ШІ-агентів на пристрої—персональних помічників, які зберігають конфіденційність, надаючи безпечні токенізовані стимули. Децентралізовані мережі вже зменшили витрати на обчислення ШІ до 80%, що робить їх масштабованою та ефективною альтернативою традиційним провайдерам. Оскільки у світовому масштабі споживання енергії, пов`язане з ШІ, прогнозується, що зросте на 400% протягом наступних п`яти років, ці системи є сталим та ефективним рішенням.

2. PayFi: Відкриття фінансової інклюзії через стабільні монети з прибутком

Платежі залишаються одним із найбільш практичних і частих випадків використання блокчейну. Поява стабільних монет з відсотковим прибутком додала привабливий новий вимір. Ці токени поєднують цінову стабільність з можливістю отримання прибутку, що робить їх привабливими як для споживачів, так і для бізнесу.

Прогнозується, що глобальні доходи від платежів досягнуть 3,3 трильйона доларів до 2031 року, але традиційні системи обмежені високими комісійними, повільними термінами розрахунків та неефективністю. Рішення PayFi вирішують ці проблеми, зменшуючи міжнародні комісії до 90% та прискорюючи час розрахунків до кількох секунд.

Для мільярдів непокритих осіб у всьому світі, PayFi представляє можливість доступу до фінансових інструментів, які є швидшими, дешевшими та більш інклюзивними. Особливо стабільні монети з прибутком відкривають цінність для користувачів, забезпечуючи як корисність, так і фінансові доходи, роблячи їх основою революції PayFi.

3. DeFi × TradFi: Збудування мостів для установ

Інтеграція децентралізованих фінансів (DeFi) з традиційними фінансами (TradFi) більше не є спекуляцією—вона стає необхідною. Оскільки установи все більше впроваджують блокчейн для торгівлі, зберігання та управління ризиками, потреба у комплаєнс-платформах, зручних для користувачів, ніколи не була такою великою.

Проєкти, такі як Agora, August та Aptos, ведуть шлях, даючи можливість установам проводити транзакції, очищення та навіть кредитування безпосередньо на публічних блокчейнах. Поза токенізацією реальних активів ці платформи відкривають нові можливості для участі установ у децентралізованих екосистемах.

Вирішуючи бар`єри для участі установ—такі як регуляторний комплаєнс та операційна складність—інтеграція DeFi × TradFi створює безперешкодний шлях для фінансових установ, щоб використовувати технологію блокчейн.

4. Токенізовані реальні активи: Відкриття трильйонів у цінності

Токенізація традиційно неліквідних активів, таких як нерухомість, облігації та товари, відкриває трильйони у цінності. До 2030 року прогнозується, що токенізація RWA становитиме 10% світового ВВП, або приблизно 10 трильйонів доларів.

Смарт-контракти автоматизують транзакції, зменшуючи терміни розрахунків з тижнів до хвилин. Фракційна власність та підвищена ліквідність демократизують доступ до активів, які раніше були доступні лише інституційним інвесторам.

Ці досягнення не лише технологічні—вони є трансформаційними. Об`єднуючи традиційні фінанси з блокчейном, токенізовані RWA створюють більш інклюзивні та ефективні фінансові системи. Ця інтеграція—це більше, ніж просто тенденція; це принципова зміна у тому, як цінність створюється та обмінюється у глобальному масштабі.

5. Міграція високоактивних традиційних застосунків на блокчейн

Однією з найбільш перспективних можливостей є переведення високоактивних традиційних застосунків на блокчейн. Багато з цих застосунків мають встановлені бази користувачів і перевірені бізнес-моделі, але їм бракує домінуючого гравця в індустрії.

Блокчейн дозволяє цим бізнесам оптимізувати свої комерційні цикли, впроваджувати інноваційні моделі розподілу доходів та масштабуватися на глобальному рівні. Проекти, такі як Story Protocol, Sleepless.ai та TON, прокладають шлях цій трансформації, з`єднуючи користувачів Web2 з екосистемами Web3.

Ці застосунки демонструють, як блокчейн може відкрити нові можливості для зростання шляхом поліпшення взаємодії з користувачами та створення децентралізованих екосистем цінності. Міграція традиційних застосунків на блокчейн—це не лише технічна еволюція; це переосмислення способу функціонування бізнесу в цифрову епоху.

6. Ідентичність Web3: Ключ до децентралізації

У міру зростання Web3 потреба в безпечному, приватному та бездозвільному шарі ідентичності стає першочерговою. Без цього децентралізовані застосунки не можуть повністю інтегрувати сценарії на ланцюгу та поза ним.

Проєкти, такі як SpaceID, Sign та Mocaverse, створюють універсальні системи ідентичності, що дозволяють користувачам отримувати доступ до багатоланцюгових послуг за допомогою одного приватного ключа або ID. Ці рішення забезпечують довіру, інтерактивність та конфіденційність—ключові стовпи для масового прийняття.

Забезпечуючи безперебійний досвід користувачів на різних платформах, системи ідентичності Web3 закладають основи для децентралізованого інтернету, де користувачі зберігають контроль над своїми даними та взаємодіями.

Трансформація промисловостей через структурну інновацію

Шість секторів, описаних вище, є більш ніж просто можливостями для інвестування—вони представляють собою будівельні блоки більшої трансформації. У Foresight Ventures ми пріоритетом надаємо створенню довгострокової цінності, інвестуючи у системи, які є масштабованими, захищеними та структурно трансформаційними.

Проєкти, які не мають значного ринкового потенціалу, масштабованості або економічних бар`єрів, не є частиною нашої тези. Натомість ми орієнтуємося на інновації, які вирішують реальні неефективності та створюють самопідтримуючі екосистеми.

Наприклад, децентралізовані системи ШІ пропонують прозорість та нейтральність, в той час як комплаєнс гарантує масштабованість у межах регуляторних рамок. Екосистемні кола—де мережі підкріплюють прийняття та корисність—сприяють сталому зростанню і створюють стійку цінність.

Дивлячись вперед: Нова ера інновацій

На початку 2025 року зближення ШІ, PayFi та токенізації позначає початок нової ери. Децентралізований ШІ зробить системи розумнішими і безпечнішими. PayFi змінить глобальні платежі, надаючи фінансові інструменти мільярдам недостатньо обслужених користувачів. Токенізовані RWA з`єднають блокчейн з традиційними фінансами, відкриваючи трильйони в цінності.

У Foresight Ventures ми не просто інвестори—ми будівельники. Ми підтримуємо творців, інноваторів і візіонерів, які закладають основи цієї нової економіки. Передбачаючи структурні зрушення та інвестуючи в системи, що створюють стійку цінність, ми прагнемо сформувати майбутнє децентралізованих технологій.

Перспективи попереду величезні, але вони вимагають фокусу, ясності та дисципліни. Хоча легко збуджуватися новаціями, справжній виклик полягає у створенні речей, які триватимуть. Коли ми переходимо до 2025 року, час будувати—це зараз.