ЦБ России разрабатывает платформу для борьбы с незаконными крипто-сервисами и подозрительными финансовыми операциями

Центральный банк России готовится разработать новую платформу, которая поможет ему бороться с незаконными OTC-сервисами по криптовалюте и подозрительной финансовой деятельностью.

Согласно сообщениям, центральный банк России планирует создать новую платформу, направленную на усложнение работы теневых бизнесов, использующих банковские услуги для незаконной деятельности, включая операции с криптовалютой в обмен на фиатные деньги, которые обходят процедуры KYC.

Банк России сотрудничает с финансовым надзором страны Росфинмониторингом, банками и местными специалистами для создания системы, которая поможет выявлять и блокировать клиентов, участвующих в незаконных финансовых операциях, сообщает российское новостное издание РБК, ссылаясь на Богдана Шаблю, руководителя службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.

Платформа, как сообщается, позволит центральному банку делиться информацией о подозрительных действиях с финансовыми учреждениями, помогая им предотвращать незаконные финансовые сделки. Основное внимание уделяется физическим лицам — также известным как «дропперы» — которые предлагают свои банковские карты для отмывания денег или незаконной деятельности, включая транзакции для наркотиков, онлайн-казино, криптобиржи/OTC-сервисы или пиратские сайты.

Шабля объяснил, что центральный банк уже создал онлайн-системы мониторинга с определенными банками для отслеживания индивидуальных транзакций. Однако в настоящее время он может делиться информацией о «дропперах» только с теми банками, в которых эти клиенты имеют счета. Поскольку злоумышленники часто открывают счета в нескольких банках, существует необходимость централизовать данные и «делиться информацией со всеми кредитными учреждениями», добавил Шабля.

На данный момент банки не имеют полномочий отказать человеку в открытии счета, основываясь исключительно на информации, указывающей на его возможное участие в дроп-деятельности. В настоящее время максимум, что может сделать банк, это открыть счет и заблокировать удаленные банковские услуги для этого счета. Однако такие решения часто принимаются после уже совершенных подозрительных транзакций, объяснил Шабля.

Сроки запуска платформы неясны, поскольку Шабля отметил, что вопрос «все еще находится в разработке» и подчеркнул, что центральный банк стремится найти «приемлемое решение», которое решит проблему, не создавая социального напряжения или не затрагивая честных граждан.

Читать далее:Губернатор банка России подтверждает отсутствие планов по инвестированию в криптовалюты