Центральний банк Росії планує створити платформу для боротьби з незаконними крипто-OTC послугами та підозрілою фінансовою активністю

Центральний банк Росії розробить нову платформу, щоб боротися з незаконними крипто-OTC послугами та підозрілою фінансовою активністю.

Центральний банк Росії, за повідомленнями, планує створити нову платформу, що ускладнить неналежним компаніям використання банківських послуг для незаконних дій, зокрема, для платформ обміну криптовалюти на фіат, які обходять процедури KYC.

Банк Росії співпрацює з фінансовим наглядом країни Розфінмоніторингом, банками та місцевими експертами для створення системи, яка допоможе виявляти та блокувати клієнтів, що беруть участь у незаконних фінансових операціях. Про це повідомляє російське видання RBC, цитуючи Богдана Шаблю, голову служби фінансового моніторингу та валютного контролю Банку Росії.

Згідно з інформацією, платформа дозволить центральному банку ділитися даними про підозрілу активність з фінансовими установами, що допоможе їм запобігти незаконним фінансовим угодам. Зосередження уваги буде на фізичних особах, відомих як `дропери`, які пропонують свої банківські картки для відмивання грошей або незаконної діяльності, включно з транзакціями для наркотиків, онлайн-казино, крипто біржами/OTC послугами або піратськими вебсайтами.

Шабля пояснив, що центральний банк вже створив онлайн-системи моніторингу з певними банками для відстеження окремих транзакцій. Однак на даний момент він може ділитися інформацією про `дроперів` тільки з тими банками, в яких ці клієнти мають рахунки. Оскільки зловмисники часто відкривають рахунки в кількох банках, існує необхідність централізувати дані та `ділитися інформацією з усіма кредитними установами`, додав Шабля.

На даний момент банки не мають права відмовити особі в відкритті рахунку виключно на підставі інформації, яка вказує на ймовірність її участі в діяльності дроперів. Найбільше, що банк може в даний момент зробити, — це відкрити рахунок і заблокувати дистанційний доступ до його послуг. Однак ці рішення часто приймаються після того, як вже відбулися підозрілі транзакції, пояснив Шабля.

Термін запуску платформи наразі не визначений, оскільки Шабля зазначив, що питання `все ще розробляється` та підкреслив, що центральний банк прагне знайти `прийнятне рішення`, яке вирішить проблему без створення соціальної напруги чи впливу на чесних громадян.