Revolut запускает обновленную систему безопасности для криптоклиентов в 2025 году, снижая риски мошенничества на 50%

Финансовая технологическая компания Revolut планирует расширить свою проверенную систему безопасности Revolut Pay для клиентов, занимающихся криптовалютами, с начала 2025 года, чтобы улучшить защиту от мошеннических атак.

На текущий момент, по словам Revolut, существует ограниченная видимость по транзакциям с картами и банковским переводам, которые осуществляют криптоклиенты с биржами, что потенциально выставляет их под более высокий риск мошенничества из-за ограниченных защиты от мошенничества в механизмах карт.

В течении 12 месяцев пилотного проекта, в котором участвовали компании, использующие улучшенные методы due diligence Revolut Pay, прямую API интеграцию и полный контроль над процессом оплаты, было показано, что криптоклиенты подвергались примерно на 50% меньшему количеству попыток мошенничества, говорится в заявлении Revolut.

Эти улучшения включают в себя соответствие имени клиента (KYC), экраны предупреждений о мошенничестве, подтверждение доставки криптовалюты и возможность для криптоторговцев получать оценки риска транзакций.

Криптовалюте присуще множество мошеннических действий и схем, связанных с кражей личных данных, фишингом и даже использованием глубоких фейков AI.

«В сфере криптовалют существует небольшая проблема с исходами мошенничества», - сказал Алекс Кодина, генеральный менеджер по платежам для торговцев в Revolut в интервью. «Теперь криптокомпании, будь то биржи или сервисы, позволяющие вносить средства, могут интегрировать Revolut Pay как метод платежа. Тем самым мы позволяем нашим пользователям напрямую приобретать криптовалюту в более безопасной манере».

Интеграция с третьими сторонами начинается с соответствия KYC, чтобы проверить, что человек, покупающий криптовалюту через Revolut, является тем же человеком, который прошел процедуру KYC на стороне биржи.

«Если имена не совпадают, транзакция отклоняется. В мире карт это было бы эквивалентом украденной карты или что-то подобное», - сказал Кодина.

Кроме того, компании ведут постоянную борьбу с разнообразными схемами инвестиционного мошенничества, когда клиентов обманывают, заставляя полагать, что им необходимо выполнить какую-либо транзакцию, чтобы получить фиктивное вознаграждение.

«Эти мошеннические схемы являются одними из самых сложных для борьбы», - сказал Кодина. «В основном, мы оцениваем риск транзакции на основе информации о наших пользователях, например, торговали ли они криптовалютой в прошлом с Revolut или с третьими сторонами, и оцениваем вероятность того, что эта транзакция является частью инвестиционного мошенничества».

Очевидно, что необходимо найти баланс между пользовательским опытом и безопасностью, отметил Кодина. Меры безопасности, предусмотренные Revolut, могут включать в себя несколько вопросов о транзакции или, в некоторых случаях, клиента могут перенаправить к менеджеру по обслуживанию клиентов для короткой беседы о транзакции.

«У нас есть довольно надежная модель и структура, где мы можем добавить некоторое трение, в зависимости от того, насколько рискованной мы считаем транзакцию», - сказал он.