Revolut покращує захист криптоклієнтів від шахрайств з новою системою Revolut Pay з 2025 року

Фінансовий гігант Revolut планує розширити свій захист, випробуваний на практиці, під назвою Revolut Pay, для криптовалютних клієнтів з початку 2025 року, щоб покращити захист від шахрайських атак.

На сьогодні Revolut стверджує, що існує обмежена видимість карткових транзакцій та банківських переказів, які виконують його криптоклієнти з біржами, що потенційно піддає їх ризику шахрайства через обмежені можливості протидії скамам.

За словами Revolut, 12-місячний пілот із компаніями, які використовують покращену систему перевірки Revolut Pay, пряму інтеграцію API та повний контроль над процесом платежу показав, що криптоклієнти піддавались приблизно на 50% меншим спробам шахрайства.

Ці покращення включають:

• сопоставлення імен за програмою Know Your Customer (KYC),
• екрани з попередженням про шахрайство,
• доказ доставки криптовалюти та
• можливість для криптоторгівців отримувати бали ризику транзакцій.

У криптосвіті існує надмірна кількість шахрайських дій і скамів, чи то буде крадіжка особистих даних, фішингові атаки, чи навіть залучення штучного інтелекту для створення глибоких фейків.

«У криптосвіті існує певна проблема з шахрайством», - сказав Алекс Кодіна, генеральний директор з питань платіжних операцій для торговців у Revolut під час інтерв`ю. «Тепер криптокомпанії, або біржі, або пункти входу, можуть інтегрувати Revolut Pay як метод оплати, і завдяки цьому ми дозволяємо нашим користувачам безпосередньо купувати криптовалюту на цих касах більш безпечно.»

Інтеграція з біржами третьої сторони або пунктами входу починається з сопоставлення KYC, що означає перевірку того, що особа, яка купує на стороні Revolut, є тією ж особою, яка пройшла KYC на стороні біржі.

«Якщо ці імена не збігаються, транзакція відхиляється. У картковому світі це буде еквівалентно вкраденій картці або чомусь подібному», - зазначив Кодіна.

Окрім того, компанії ведуть боротьбу з розширеним масивом інвестиційних шахрайств, у яких клієнтів обманюють, змушуючи думати, що їм потрібно виконати певну транзакцію, щоб отримати вигадану винагороду.

«Це найскладніші випадки для обробки», - сказав Кодіна. «Фактично, ми оцінюємо бал ризику транзакції на основі інформації про наших користувачів, наприклад, чи торгували вони криптовалютою раніше з Revolut або з третьою стороною, і оцінюємо ймовірність того, що ця транзакція є частиною інвестиційного шахрайства.»

Очевидно, потрібно знайти баланс між досвідом користувача та безпекою, сказав Кодіна. Заходи безпеки, введені Revolut, можуть включати одне або два запитання про транзакцію, або в деяких випадках клієнт може бути направлений до менеджера з обслуговування клієнтів для короткої розмови про транзакцію.

«У нас є досить потужна модель і структура, де ми можемо додати деяку тертя залежно від того, наскільки ризикованою ми вважаємо транзакцію», - сказав він.