ЕИБ выпускает шестую цифровую облигацию, а Иран готовится к запуску своей CBDC

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) выпустил свою шестую цифровую облигацию; запуск цифровой валюты Центрального банка Ирана близок.

Глобальная финансовая и платежная экосистема постепенно преобразуется с появлением цифровых валют центральных банков (CBDC), которые финансовые учреждения по всему миру продолжают исследовать в надежде найти новые способы их использования. ЕИБ стал последней организацией, о которой сообщается, что она работает над развитием своих амбиций в области CBDC, выпуская свою шестую цифровую облигацию.

Последний шаг ЕИБ — это выпуск облигации на сумму 100 миллионов евро (104,8 миллиона долларов), основанный на предложении оптовой CBDC Банка Франции для расчетов. Новая стратегия расчетов, используемая ЕИБ, вызвала волну оптимизма среди участников финансовой экосистемы, учитывая ее функциональность атомарных расчетов по принципу доставки вместо оплаты.

ЕИБ обратился к платформе Goldman Sachs GS DAP для токенизации облигации, причем международный финансовый гигант выполняет роль ведущего менеджера. Немецкие финансовые учреждения DZ Bank и Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) присоединятся к Goldman Sachs в качестве совместных ведущих менеджеров.

GS DAP — это предложение Goldman Sachs, основанное наDistributed Ledger Technology (DLT), разработанное как отраслевое решение для токенизации, выпуска и торговли финансовыми активами. Это не первый случай, когда ЕИБ использует GS DAP для токенизации, поскольку это предложение уже использовалось при выпуске зеленых облигаций в Гонконге.

«Наш подход с последним выпуском заключался в том, чтобы предоставить инвесторам более прямой доступ и создать структуру, хорошо подготовленную для поддержки будущей деятельности инвесторов в области цифровых облигаций, такой как финансирование или использование залоговой мобильности», — отметил Маттью Макинтош, глобальный руководитель цифровых активов Goldman Sachs.

BNY Mellon выступит в качестве хранителя и инвестора в сделке, при этом ЕИБ сосредоточится на мобильности залогов с использованием оптовых CBDC.

Банк Франции не называет свое предложение оптовой CBDC, предпочитая называть его «экспериментальными наличными токенами», подчеркивая его экспериментальную природу и токенизированную архитектуру. Распределенный реестр DL3S французского банковского регулятора является единственным вариантом, доступным для ЕИБ из трех решений, предлагающих наличные средства на цепочке.

Французский центральный банк намерен исследовать случаи токенизации для CBDC, чтобы улучшить их полезность на фоне растущей популярности цифровых активов в финансовой экосистеме.

Объем выпусков

Последняя цифровая облигация ЕИБ появилась вскоре после выпуска другой облигации на 100 миллионов евро, основанной на платформе HSBC Orion. В совокупности с шестью цифровыми облигациями, выпущенными с 2021 года, каждая последующая облигация исследует различные особенности.

Первый выпуск был основан на публичном реестре Ethereum, тогда как последующие использовали разрешенные цифровые реестры и экспериментировали с зелеными облигациями.

«Как ЕИБ, мы гордимся тем, что можем возглавить эту инициативу, тесно сотрудничая с Евросистемой и демонстрируя потенциал блокчейна для повышения прозрачности, безопасности и эффективности», — отметил Сирил Руссо, директор по финансам ЕИБ.

Иран готовится к коммерческому запуску CBDC

С другой стороны земного шара иранский банковский регулятор объявил о планах коммерческого выпуска своей CBDC для розничного использования после почти семи лет экспериментов.

Губернатор Центрального банка Ирана (CBI) Мохаммад Реза Фарзин отметил в своем выступлении на банковской конференции, что последние элементы головоломки CBDC начинают собираться воедино. Хотя рынок розничных платежей в Иране уже хорошо развит, Фарзин подчеркнул, что запуск CBDC улучшит пользовательский опыт.

Фарзин заявил, что разработка цифрового риала — это шаг в правильном направлении, отметив, что центральные банки по всему миру усиливают инвестиции в локальные системы CBDC.

«Разработка инновационных банковских систем — это ответственность центрального банка по всему миру, и мы настроены выполнить эту задачу в Иране», — добавил Фарзин в своем выступлении.

Цифровой риал Ирана находится в разработке с лета 2018 года, начиная с публичного обсуждения и доказательства концепции (POC), прежде чем пройти через ряд пилотных проектов. Центральный банк ранее повторял свою приверженность технологии блокчейн, используя Hyperledger Fabric как основную архитектуру.

В июне центральный банк запустил пилотный проект для тестирования реального применения цифрового риала в городе Киш. Исследование CBDC выявляет ключевые моменты в входящем цифровом риале, при этом эксперты отмечают акцент на внутренних приложениях и устранении зависимости от посредников.

Хотя основной упор делается на внутренние сценарии использования, существуют слухи, что новый цифровой риал будет включать множество функций для улучшения возможностей платежей для туристов. Ожидается, что иранская CBDC предложит офлайн-функционал платежей, обеспечивая бесконтактные платежи и функции программируемости.

Помимо темы CBDC, Фарзин представил амбициозные планы по исследованию альтернатив для обхода западных санкций. Совсем недавно Иран завершил интеграцию российской внутренней платёжной системы MIR с системой ACU, что сигнализирует о серьезной приверженности к расширению партнерства.

«Мы заменили SWIFT этой платформой и укрепили наши связи с БРИКС, что формирует глобальную торговлю с стратегическим планом до 2025 года», — добавил Фарзин.

След санкций

Иран сталкивается с экономическими санкциями на протяжении последнего десятилетия, что побуждает к экспериментам с CBDC и стейблкоинами для обхода эмбарго.

Ближневосточная страна совместилась с Россией в начале 2023 года, чтобы исследовать целесообразность стейблкоина, обеспеченного золотом, для международной торговли. В другом эксперименте CBI одобрил исследования трансграничной торговли с использованием цифровых активов под строгим контролем финансовых властей.

Несмотря на планы углубиться в использование цифровых активов, поставщики услуг сталкиваются с мрачной реальностью жестких санкций со стороны властей США за содействие в торговле цифровой валютой с Ираном.

Смотрите: Поиск способов использования CBDC вне цифровых валют