Криптовалюти та анонімність: проблема відмивання коштів

Приватні криптовалюти, криптоміксери та відмивачі коштів: гіркі пігулки у масовому прийнятті криптовалют?

Ми досліджуємо двосторонню природу конфіденційності в криптовалюті, досліджуючи, як інструменти анонімності, такі як міксери та приватні криптовалюти, вплинули на масове прийняття в умовах зростаючої фінансової злочинності.

Зміст:

• Криптоміксери та приватні криптовалюти: анонімізація транзакцій
• Покращення репутації криптовалют: що ми можемо зробити
• Конфіденційність уповільнює прийняття, але вона все ще важлива

3 січня 2009 року громадськість мала можливість відчути, що насправді означає конфіденційність у фінансах - те, що ми сьогодні знаємо як криптовалюту.

Винахідники криптовалюти бачили в ній спосіб врятувати економіки від занепаду через недоліки фіатних валют. Однак на сьогоднішній день фінансові відомості борються з використанням віртуальних валют через тенденцію шахраїв використовувати їх для втіку з мільярдами доларів кожен рік.

Напевно, є думка, що відмивачі коштів люблять використовувати криптовалюту для крадіжок коштів людей, оскільки вона якось несліджувана. Чи то через криптоміксери, чи через приватні криптовалюти, настрій підмиває уяву про криптовалюту, але до якого рівня? Давайте дізнаємося.

Криптоміксери та приватні криптовалюти: анонімізація транзакцій

Перш ніж ми розглянемо, як сильно криптоміксери та приватні криптовалюти позначилися на ландшафт віртуальних валют, давайте визначимо одне: криптовалюта більше псевдонімна, ніж анонімна. Простими словами це означає, що цифрові рахунки за ними не приховують того факту, що була здійснена транзакція, але ховають, хто саме її здійснив.

Тобто, криптовалюта не є повністю несліджуваною. І це саме те, чому деякі розробники криптоспільноти вирішили створити спосіб повністю анонімізувати транзакції, і два способи цього - через криптоміксери та приватні криптовалюти.

Криптоміксери, або тумблери, - це платформи, які беруть потенційно пов`язані кошти та об`єднують їх з іншими, щоб ускладнити визначення джерела певних монет. З іншого боку, приватні криптовалюти - це криптовалюти, які використовують певні складні функції криптографії, такі як приховані адреси, для підвищення неявності їх користувачів.

Мета приватних криптовалют та криптоміксерів, ймовірно, полягає в тому, чому відмивачі коштів і шахраї використовують їх, щоб приховати, куди йдуть гроші.

Chainalysis опублікувала звіт раніше цього року, показуючи, що близько 24,2 мільярдів доларів криптовалюти було отримано на неправомірні адреси протягом фінансового року 2023 року.

Зважаючи на це, ми можемо дослідити події, які підтримують те, що шахраї думають, коли обирають криптовалютний шлях: Tornado Cash.

За даними Інноваційного центру Європейського союзу з внутрішньої безпеки, хакери та шахраї часто відмивають викрадені кошти, використовуючи послуги криптоміксингу, такі як Tornado Cash, щоб уникнути виявлення. За даними цього центру, ці послуги значно уповільнили зусилля регуляторів створити підґрунтя для масового прийняття криптовалют.

Щойно опубліковано: новий звіт щодо використання зашифрованих зв`язків у кримінальних розслідуваннях.

Звіт, від Інноваційного центру ЄС, підкреслює баланс між безпекою та конфіденційністю.

Завантажити тут 👇

pic.twitter.com/dA9dbfVSwx

Погляньте на розгорнуте обвинувачення проти співзасновника Tornado Cash, можливо, ЄС вказує в правильному напрямку. Останніми часами, зазначено аналітичними блокчейн-суб`єктами Arkham Intelligence, Orbit Chain побачив, як експлоататор перемістив близько 47,7 мільйонів доларів до Tornado Cash. Гроші становлять частину 82 мільйонів доларів, вкрадених з мережі в січні.

Можливо, ми можемо лише припускати, що хакер хоче зробити з коштами, перенесеними до криптоміксерів. Нажаль, такі випадки зробили невдале майбутнє співзасновника Tornado Cash Алексея Перцева, який був засуджений за відмивання грошей на шістдесят чотири місяці у травні голландським судом.

Криптоміксери, такі як Tornado Cash, мали збільшити фактор анонімізації використання віртуальних валют. Однак відмивачі грошей та шахраї знайшли спосіб `спотворити` сервіс, змусивши деяких розробників відкликати створення їх чи вдосконалення їх функціоналу через страх переслідування.

Хоча криптоспільнота робить все можливе, щоб підтримати співзасновника Tornado Cash, з визначенням приватності Крісовим Блеком, підкреслюючи необхідність нового законодавства для захисту конфіденційності користувачів у висуваючизь технологіях блокчейну, збитки можуть вже бути завдані.

Криптовалюта приватності Monero, відмивання грошей та спостереження за CSAM

Приватні криптовалюти мають свої переваги та недоліки, але загалом вони пропонують розвиток у криптосвіті, який ентузіасти хочуть побачити рухатися вперед. Ці цифрові активи, наприклад, Monero (XMR), відтворюють саме те, що хочуть користувачі криптовалют у цілому: конфіденційність та уважність.

На жаль для спільноти, саме ці дві сутності - саме те, що прискярники грошей, хакери та шахраї хочуть почути. Тому вони використовують характеристики та переваги використання приватних криптовалют. Випадки CSAM

У недавньому звіті про крипто-злочинність від Chainalysis говориться, що Monero широко використовується постачальниками CSAM (матеріалів про дитяче сексуальне насильство) протягом фінансового року 2023 року. За даними криптостатистичного підприємства, Monero відіграє більш суттєву роль у забезпеченні постачальників CSAM можливістю відмиття їхнього он-чейн прибутку, а не лише затемненням цих покупок самими собою.

Chainalysis поділилася знімком екрану форуму на тему темних веб-сайтів, пов`язаних з CSAM, які просять пожертвування в Monero.

Вони вважають, що постачальники просять Monero, оскільки він використовує миттєві обміни. Миттєві обмінники працюють без утримання коштів користувачів і, як правило, не підтримують конвертації криптовалют в фіатні гроші. Однак, на відміну від децентралізованих фінансових протоколів, вони централізовані і управляються однією організацією.

Крім того, ці обмінники використовують ліквідність з різних бірж для надання конкурентних цін та сприяння прямим обміном криптовалюти між гаманцями користувачів, часто роблячи транзакції на ланцюжку важкими для відстеження. Поєднані з невимогливими вимогами щодо знання вашого клієнта (KYC), ці платформи можуть бути вигідними для затемнення походження криптовалютних транзакцій.

Обдурюючи гравців у грі

У 2021 році геймерське співтовариство стикнулося з хакерами, які вкрали їхні майбутні інструменти, встановлюючи шкідливе програмне забезпечення на дуже популярних назвах. Шкідливе програмне забезпечення, відоме під назвою crackanosh, було використане кіберзлочинцями для використання потужностей комп`ютерів по всьому світу та використ