Трільйони доларів у небезпеці: активи банків поза балансом

JPMorgan Chase, Bank of America та Citibank утримують $7,427,000,000,000 поза балансом у потенційно небезпечному коктейлі невідомих активів: Звіт

JPMorgan Chase, Bank of America та Citibank утримують трільйони доларів невідомих та потенційно ризикованих активів поза своїми балансами, згідно з новими даними від уряду США.

Нові цифри - складені Радою фінансових установочних організацій (FFIEC) та спочатку оприлюднені у Wall Street on Parade - показують, що JPMorgan Chase утримує $3.227 трільйона поза балансном, Bank of America утримує $1.6 трільйона поза балансом, а Citibank утримує $2.6 трільйона поза балансом.

Федеральна резервна система визначає позабалансові операції як `досить різноманітні за своєю природою` та каже, що вони можуть включати такі інструменти, як фірмові кредити, гарантовані акредитиви, валютний обмін, фінансові фьючерси, контракти форвард, опціони, інтерес-своп контракти та інші похідні продукти.

Позабалансовий облік був поширеною практикою в банківській галузі протягом років, і, як відзначає Wall Street on Parade, вони відіграли велику роль у фінансовій кризі 2008 року.

`Більше, ніж інші банки, Citigroup утримував активи поза своїм балансом, частково для того, щоб знизити капітальні вимоги... якби їх включили, рівень кредиторської заборгованості у 2007 році становив би 48:1, або приблизно на 53% вище...

Звісно, Citigroup збанкрутував у 2008 році та отримав найбільшу допомогу в історії глобального банківського сектору. Квітня 2009 року, його акції торгувались за 99 центів.`

У липні минулого року Федеральна резервна система оголосила пропозицію, яка б збільшила вимоги вищого капіталу для банків, щоб забезпечити, щоб їх баланси були більш стійкими в економічній спадкової.

Гендиректори JPMorgan Chase, Wells Fargo, Bank of America, Citigroup, Morgan Stanley, Goldman Sachs, BNY Mellon та State Street аргументували проти запропонованих змін на слуханні Сенатського комітету з банківського нагляду в грудні.

У підготовленому заявленні Гендиректор JPMorgan Chase Джеймі Даймон казав, що пропозиція шкодитиме банківському сектору та економіці загалом.

`Незважаючи на відсутність доказів того, що великі банки США сьогодні мають недостатньо капіталізований, запропоноване правило Basel III `Кінцева гра`, якщо буде ухвалене, безпідставно та непотрібно збільшить вимоги до капіталу на 20-25% для найбільших банків.

Банки будуть обмежені в своїй можливості вкладати капітал в ті часи, коли його потрібно найбільше, і правило матиме шкідливий каскадний ефект на економіку, ринки, підприємства будь-якого розміру та американські домогосподарства.`