Генеральний директор Textbook Ponzi визнав провину у шахрайстві з Bitcoin на 200 мільйонів доларів

Генеральний директор `Textbook Ponzi` визнав свою провину у справі про шахрайство з Bitcoin на суму 200 мільйонів доларів. Генеральний директор Praetorian Group International, Раміл Вентура Палафокс, визнав свою провину у Вірджинії цього тижня в зв’язку з шахрайством за допомогою електронного зв’язку та відмиванням грошей.

Палафокс, 60 років, має подвійне громадянство США та Філіппін, очолював компанію як голова, головний виконавчий директор і головний промоутер. Він керував схемою Понці на 200 мільйонів доларів, яка, за словами прокурорів, обманула більш ніж 90 000 інвесторів, з загальними втратами щонайменше 62 мільйони доларів, відповідно до заяви Міністерства юстиції.

Схема обіцяла щоденні доходи від 0,5% до 3% через програму торгівлі Bitcoin, яка ніколи не працювала в масштабах. Натомість кошти від нових учасників перерозподілялися для виплат раніше інвесторам або витрачалися на особисті розкоші.

З грудня 2019 року по жовтень 2021 року інвестори внесли щонайменше 201 мільйон доларів, включаючи понад 30 мільйонів доларів в фіаті та понад 8 100 Bitcoin, оцінених на той момент у 171 мільйон доларів.

Палафокс також витратив близько 3 мільйонів доларів на 20 розкішних автомобілів, понад 6 мільйонів доларів на чотири будинки в Лас-Вегасі та Лос-Анджелесі, а також сотні тисяч доларів на пентхауси і дизайнерські товари від брендів, таких як Rolex, Cartier і Gucci.

Онлайн-портал PGI показував інвесторам шахрайські залишки на рахунках і фіктивні прибутки, підкріплюючи ілюзію безпеки. Прокурори зазначили, що платформа була центральною для підтримки ілюзії, поки зняття коштів не зросло, і схема не розпалася.

“Praetorian — це класична схема Понці MLM зі спокусливими обіцянками нереалістичних повернень через `AI Bitcoin арбітраж` та виплати, профінансовані новими інвесторами,” сказав Дан Дадібайо, керівник досліджень та стратегії в Unstoppable Wallet, у коментарі для Decrypt.

Тут Дадібайо згадує про багато-рівневий маркетинг (MLM), модель продажів, в якій учасники заробляють гроші як шляхом продажу товарів або послуг, так і шляхом залучення нових членів до схеми.

Схема Praetorian “відповідає тих же паттернів, що й BitConnect, PlusToken та OneCoin,” зауважив він.

Однак, на відміну від масштабніших випадків, таких як FTX і Mt. Gox, справа Praetorian “не залишить тривалі сліди,” сказав він. “Це може викликати більше скептицизму щодо терміна `арбітраж`, але для регульованих учасників це майже маркетингова перемога: вони можуть вказати на свої витрати на відповідність як на засіб захисту.”

Такі схеми продовжують з’являтися “тому що жадібність є універсальною, а регулятори не мають ресурсів для переслідування кожного,” додав він.

Палафокс запланував своє винесення вироку на 3 лютого 2026 року і ризикує отримати до 40 років ув’язнення. Він погодився на відшкодування в розмірі 62,7 мільйона доларів, хоча фактичні вироки, як правило, є меншими за максимальний термін, передбачений законом.

“Урок для регуляторів полягає в тому, що реальна проблема — це шахрайська поведінка, а не базова технологія,” висловив своє думку Дадібайо. “Замість безперервного розширення KYC/AML, кращим підходом є фінансова грамотність, обізнаність про червоні прапорці та зміцнення міжнародної координації.”