Використання криптовалют корумпованими політиками в Нігерії: загроза та можливості для боротьби з фінансовими злочинами

Корумповані політики в Нігерії використовують криптовалюти для того, щоб приховати та затемнити illegitimate багатство, згідно з висловленням Ола Олукойєде, виконавчого голови Комісії з економічних та фінансових злочинів (EFCC).

Говорячи на заході, присвяченому Дню боротьби з корупцією Африканського Союзу, Олукойєде попередив про ризики, пов`язані зі зростаючим використанням криптовалюти, особливо з акцентом на шахрайство з інвестиціями.

Проте він також звернув увагу на `бунтівних політиків`, які, згідно з EFCC, `пов`язані` зі зростанням шахрайства з криптовалютою в Нігерії.

“Наші дані показали, що шахрайські політики вже вдосконалюють схеми та приховують свої багатства в криптовалютах, щоб уникнути розслідувань антикорупційних агентств,” сказав він. “Викрадені кошти та незрозумілі багатства зберігаються в гаманцях, а платежі за послуги здійснюються через це вікно.”

EFCC не надала додаткових деталей у своєму пресрелізі і також не відповіла на запит Decrypt про коментар.

Однак експерти, які працюють у сфері боротьби з корупцією в Африці, погоджуються, що криптовалюти стали елементом політичної корупції, навіть якщо немає єдності щодо масштабу проблеми.

“На сьогоднішній день немає перевірних публічних даних, які б кількісно оцінювали точну суму незрозумілого багатства, що належить політичній еліті Нігерії у вигляді криптовалюти,” сказав Девід Уголор, виконавчий директор Африканської мережі з охорони навколишнього середовища та економічної справедливості (ANEEJ).

Говорячи з Decrypt, Уголор підтвердив, що попередження EFCC `не без підстав`, хоча було б `спекулятивно наводити точні цифри.`

Він додав, що в останні роки ANEEJ спостерігала `зростаючу тенденцію використання цифрових активів у незаконних фінансових потоках, часто полегнених псевдонімною природою криптокомунікацій та роздрібненою структурою міжнародного регулювання.`

Уголор пояснив, що статус Нігерії як одного з найбільших ринків криптовалюти між користувачами в Африці, а також історичні проблеми з прозорістю та слабким розкриттям активів серед політиків роблять `можливим`, що криптовалюти дедалі більше використовуються як спосіб збереження незаконного багатства.

Говорячи на тому ж заході, губернатор Центрального банку Нігерії, Олаємі Кардосо, зазначив, що впровадження криптовалют в країні різко зросло, з `понад 56 мільярдами доларів у крипто-транзакціях [...] зафіксованими з липня 2022 по червень 2023.`

Однак цей ріст супроводжувався паралельним збільшенням шахрайства, як підкреслено у фінансовому звіті Центрального банку за 2024 рік, де зафіксовано 45%-ве збільшення випадків фінансового шахрайства минулого року.

Близько 70% цих випадків пов`язані з цифровими каналами, такими як криптообміни, в той час як фінансові регулятори Нігерії виявили більш ніж 30 схем Понці, що в coinvolv криптовалюти.

Уголор стверджував, що потрібно вжити кількох заходів для зменшення потенціалу корумпованого використання криптовалюти, першим з яких має бути прийняття більш суворих регуляторних рамок.

“Нігерії слід розробити збалансований підхід, що сприяє інноваціям, одночасно забезпечуючи дотримання стандартів AML/CFT,” пояснив він. “Це включає ліцензування та моніторинг постачальників послуг віртуальних активів.”

Також важливою буде співпраця на міжнародному рівні, де Уголор порадив Нігерії зміцнити зв`язки з міжнародними правоохоронними органами, такими як Інтерпол, а також більше використовувати інтелектуальні компанії криптовалют, такі як Chainalysis та Elliptic.

Одним з найважливіших елементів буде виклик політичної волі та засобів для боротьби з корупцією, і для Уголора це повинно включати розкриття всіх активів, що належать політикам, включаючи криптовалюти.

“Політики та державні службовці повинні бути зобов`язані декларувати цифрові активи в рамках оновленої системи розкриття публічних активів,” сказав він, пояснюючи, що це закриє лазівку в цих нинішніх системах звітності.

Наостанок, він додав, що хотів би бачити співпрацю НУО, таких як ANEEJ та EFCC, з регуляторами, такими як SEC та Центральний банк Нігерії.

Такі сторони, підсумував він, повинні “спільно працювати з криптосектором для створення білого списку, сигналів підозрілої активності та каналів для викриття.”