Китайські регулятори попереджають про схеми Понці у Web3 та DeFi: обережно з високими доходами!

Китайська промислова група попереджає, що високоприбуткові пропозиції у Web3 та DeFi приховують класичні схеми Понці.

Бейджинська асоціація фінансів в Інтернеті (BIFA) 9 липня видала оголошення, в якому закликала роздрібних інвесторів відхиляти рекламні матеріали, що обгортають старі типи пірамідальних продажів у криптотермінологію.

Згідно з місцевими новинними джерелами, BIFA повідомила, що рекламодавці почали пропонувати «плани багатства на основі стейблкойнів», «дивіденди Web 3.0» та подібні пропозиції, які обіцяють фіксовані доходи.

У розсилці було наведено п’ять ознак незаконного збору коштів:

• діяльність без ліцензії,
• використання технічного жаргону для посилення інформаційних прогалин,
• надання неправдивих гарантій,
• переробка нових депозитів для виплат раніше учасникам,
• переплетення з шахрайством або відмивкою грошей.

BIFA закликала громадськість перевіряти ліцензію фірми через національні регулятори та бути свідомими того, що високі доходи часто несуть високі ризики.

Також нагадують жертвам, що в китайському законодавстві щодо запобігання та подолання незаконних зборів коштів інвестори несуть відповідальність за будь-які втрати.

Звіти підкреслили, що попередження складає майже 1500 китайських символів і вперше з’явилося на перевіреному каналі BIFA в WeChat.

Попередні шахрайства інформують про сучасну риторику

ПлюсТокен — це сервіс гаманців, який збанкрутував у 2019 році і зібрав близько 200 000 біткойнів (BTC) та 9 мільйонів ефірів (ETH).

Сума перевищувала 4 мільярди доларів за цінами 2020 року, що робить його однією з найбільших схем Понці, що використовують крипто терміни.

Цей епізод демонструє, як рекламодавці можуть мігрувати монети між біржами та міксерами перед ліквідацією, ускладнюючи правозастосування.

Зазначимо, що Китай заборонив прямі послуги обміну криптовалюти на фіат у 2021 році, але внутрішній інтерес залишається через офшорні платформи та сірі ринки.

Регулятори в Пекіні, Шанхаї та Шенчжені цього року випустили принаймні одне споживче попередження щодо токенових шахрайств.

Можливі причини попередження

Спекуляції роздрібних інвесторів прискорились на материкових соціальних платформах, де неофіційний індекс акцій концепції «стейблкойнів» зріс на 88% з квітня, як повідомляє Reuters.

Зацікавленість ринку також відстежувала нові правила стейблкойнів Гонконгу, які повинні набути чинності 1 серпня, оскільки великі технологічні компанії досліджують токени, прив’язані до юаня.

Також з’явилися повідомлення про те, що місцеві блоги почали рекламувати «пули для видобутку USDT» і «страховані стейблкойни CNH», що спонукало місцевих регуляторів підготувати заходи правозастосування.

Заява BIFA завершується публікацією гарячої лінії та рекомендацією, що інвестори, які виявляють нелицензовану діяльність, повинні повідомляти про це поліції або фінансовим наглядачам.

Асоціація додає, що перешле достовірні поради провінційним робочим групам, які відстежують незаконний публічний збір коштів.