Австралія запускає амбіційну ініціативу токенізації для зміцнення фінансового контролю через цифрові валюти центрального банку та стейблкойни.

Австралія розпочала амбіційну ініціативу щодо токенізації, що може зміцнити «ще більший фінансовий контроль». Найвищий фінансовий контрольний орган Австралії затвердив вибрану групу компаній для тестування реальних грошових транзакцій з використанням цифрової валюти центрального банку та стейблкойнів, що підкреслює найбільшу спробу країни в галузі токенізованих фінансів.

Австралійська комісія з цінних паперів і інвестицій (ASIC) оголосила в середу, що надасть регуляторні пільги 14 учасникам Проекту Акація, спільної ініціативи Резервного банку Австралії та Центру досліджень цифрових фінансів, спрямованої на тестування того, як цифрові форми грошей можуть підтримувати інституційні торги токенізованими активами.

Токенізовані активи — це цифрові представлення реальних активів, таких як облігації, нерухомість або сировина, зафіксовані на технології блокчейн, що забезпечує фракційну власність і швидше залагодження традиційних фінансових інструментів.

Останній розвиток подій є найбільш амбіційною спробою Австралії в галузі токенізованих фінансів, з потенційними річними економічними вигодами до 12,4 мільярдів доларів, відповідно до недавніх досліджень DFCRC.

• 24 обрані варіанти використання охоплюють різні класи активів, включаючи фіксований дохід, приватні ринки, торгові вимоги та вуглецеві кредити.
• Основні фінансові установи, такі як ANZ, Commonwealth Bank of Australia та Westpac, братимуть участь разом з фінансовими технологічними компаніями, такими як Fireblocks і Zerocap, у тому, що чиновники описують як «сценарії тестування першого у світі».

Регуляторне схвалення дозволяє відповідально тестувати транзакції токенізованих активів між учасниками та фінансовими установами протягом найближчих місяців, а пільги ASIC підтримують спрощені пілотні операції, які інакше стикалися б з регуляторними перешкодами.

Тест технологій і ідеології

«Уряди по всьому світу поспішають розробити санкціоновані державою блокчейн-рішення», які пропонують «нічого з тих реальних інновацій, що їх забезпечує Bitcoin, натомість пропонуючи варіанти, обтяжені централізацією і контролем», сказав Кадан Стадельманн, технічний директор платформи Komodo.

«Зневага держави до децентралізованих технологій видно з цих дій, адже вони підтримують дуже централізовані блокчейн-рішення», - сказав Стадельманн. «Проект Акація не зосереджується на відкритій, бездозвільній блокчейн-технології, а, натомість, як багато проектів блокчейн класичної фінансової системи, буде з дозволами.»

Блокчейни з дозволами — це приватні мережі, в яких доступ і діяльність, такі як валідація транзакцій або розгортання смарт-контрактів, обмежені затвердженими учасниками. Ці системи зазвичай управляються центральним суб’єктом або консорціумом і часто використовуються урядами, банками або корпораціями для дотримання норм і контролю.

У протилежність цим, бездозвільні блокчейни, такі як Bitcoin чи Ethereum, відкриті для всіх. Вони покладаються на механізми децентралізованого консенсусу, дозволяючи користувачам брати участь без посередників.

Прихильники стверджують, що вони забезпечують більшу прозорість, опір цензурі та інновації, цінності, яких, за словами деяких критиків, бракує в ініціативах блокчейн, підтримуваних державою чи в установах.

У проекті дев`ятнадцять пілотів передбачають транзакції з реальними грошима та реальними активами, в той час як п`ять кейсів з підтвердження концепції будуть використовувати симульовані транзакції.

Активи для розрахунків включають стейблкойни, токени банківських депозитів та пілотну оптову цифрову валюту центрального банку, а також нові застосування існуючих рахунків розрахунків обміну банків в RBA.

Випуск пілотної оптової CBDC проходитиме через кілька платформ технології розподіленого реєстру, включаючи Hedera, Redbelly Network, R3 Corda, Canvas Connect та інші мережі, сумісні з EVM.

Тестування триватиме шість місяців, результати будуть опубліковані в першому кварталі 2026 року.

Проект є одним із ключових ініціатив, визначених у Заяві уряду щодо розвитку інноваційної австралійської індустрії цифрових активів, яка визначає стратегію Австралії у розвитку блокчейн-технологій та цифрових активів.

Стадельманн запитав, чи підхід нації залишить «Австралію в темних століттях порівняно з більш прогресивними юрисдикціями», які впроваджують відкриті блокчейн-рішення.

«Коли держава надає переваги тільки деяким типам блокчейн-проектів, але не іншим, автоматично створюється двоєрідна система», - сказав він.

«Австралія пропонує своїм громадянам централізовані рішення, позбавляючи їх реальних інновацій, які пропонує блокчейн», - додав Стадельманн, попереджаючи, що у разі успіху проекту «традиційні фінансові системи можуть стати ще більш вкоріненими в суспільстві і забезпечити ще більший фінансовий контроль, ніж раніше».