Шахрайство на 1,7 мільйона доларів: нью-йоркця звинувачують у шахрайських схемах з Bitcoin

Федеральне бюро розслідувань (ФБР) звинуватило чоловіка з штату Нью-Йорк у створенні схеми на 1,7 мільйона доларів, через яку він генерував доходи за допомогою підроблених чеків та шахрайських схем з бізнес-електронною поштою, а потім конвертував більшість незаконно здобутих коштів у Bitcoin.

Тушал Ратход з Балдвінсвіля, штат Нью-Йорк, був обвинувачений у шахрайстві з використанням електронного зв`язку, змові для здійснення електронного шахрайства, відмиванні грошей та змові для відмивання грошей, причому його передбачувані злочини відбувалися з листопада 2021 року по червень 2024 року.

Шахрайства з бізнес-електронною поштою полягають у тому, що злочинці викрадають облікові дані, переважно через кампанії «спеціального фішингу». Інформація про майбутні платежі компанії перехоплюється, в результаті чого постачальників обманюють, змушуючи їх здійснювати транзакції через підроблені домени.

У судовому поданні, написаному спеціальним агентом ФБР Семюелем Морганом, 44-річного Ратхода звинувачують у тому, що він отримав кошти через мережу з семи банківських рахунків у шести різних фінансових установах, при цьому 1,2 мільйона доларів у Bitcoin відправили на зовнішні адреси.

ФБР стверджує, що щонайменше три з цих банків попереджали Ратхода, що кошти, які надходили на його рахунок, є фальшивими, при цьому обвинувачений підробив рахунок-фактуру, щоб створити ілюзію законного прибутку.

Одна з установ, банк M&T, показала цю рахунок-фактуру жертві, яка підтвердила, що вона шахрайська. Було подано поліцейські звіти, і Ратход наполягав на тому, що саме він став жертвою шахрайства. Потім він не надав жодних додаткових запитуваних документів.

«Згідно з моєю підготовкою та досвідом, я знаю, що особи, залучені до шахрайських схем, часто відкривають кілька банківських рахунків під іменами бізнес-структур, щоб отримувати кошти від жертв, змішувати кошти жертв з іншими, здавалося б, законними активами, а потім перевести їх на інші рахунки», — написав Морган.

В іншому місці у судовому поданні стверджується, що Ратход «рекрутував» свою дівчину та навіть деяких членів родини для допомоги у цій схемі.

«Більше ніж 1 мільйон додаткових доларів було внесено на рахунки, що контролюються дівчиною Ратхода та його родиною, хоча Citibank змогла повернути 800 000 доларів з цих шахрайських коштів», — додав агент ФБР.

У лютому 2023 року стверджується, що Ратход придбав 20,18 BTC та 20,16 BTC у двох транзакціях на загальну суму 900 000 доларів і надіслав їх наступного дня невідомому одержувачу.

Записи, отримані Google, також свідчать про те, що він скаржився колезі на те, що його банківські рахунки постійно закриваються.

Однією з свідків, яка звернулася до ФБР, була колишня партнерка, мати його шестирічної дитини. Вона стверджувала, що підозрювала відмивання грошей через підозрілі скріншоти на пристрої, на яких містилися докази криптографічних транзакцій та бесіди іншими мовами.

Ратходу загрожує 20 років позбавлення волі у випадку засудження.