Криптовалюта: незаконні транзакції зменшуються, але нові загрози зростають

Ви вважаєте, що криптовалюта використовується для незаконної діяльності? Прочитайте цей звіт спершу.

Кримінальна діяльність пов`язана з криптовалютою може еволюціонувати, але частка незаконних транзакцій залишається вражаюче малою.

Згідно з останнім щорічним звітом TRM Labs про кримінальну діяльність у сфері криптовалют, лише 0,4% від усього обсягу транзакцій цифрових активів у 2024 році було пов`язано з незаконною діяльністю, що є зниженням на 51% у порівнянні з попереднім роком, незважаючи на зростання загального ринку.

Нецільова криптоактивність різко знижується, навіть попри зростання загального обсягу

Згідно з даними компанії, що займається блокчейн-інтелектом, загальний обсяг транзакцій у криптосекторі зріс на 56% минулого року, перевищивши 10,6 трильйона доларів. Однак, оцінені незаконні потоки різко впали до близько 45 мільярдів доларів, зменшившись з майже 59 мільярдів у 2023 році.

У звіті зазначено, що криптозлочини переважно здійснювалися людьми, які порушують санкції, шахраями та фондами, пов`язаними з адресами у санкційних списках. Сукупно ці категорії становили понад 85% незаконного обсягу, виявленого TRM.

Крім того, такі мережі, як Tron, Ethereum і Bitcoin, залишалися провідними місцями для такої діяльності. Цікаво, що хоча Tron сам по собі відповідав за 58% від усіх кримінальних потоків, обсяг його незаконних транзакцій фактично знизився вдвічі в порівнянні з 2023 роком. TRM пов`язують частину цього успіху з ефективністю фінансового підрозділу T3 (T3 FCU), новаторської публічно-приватної ініціативи, яка націлена на неналежне використання USDT на Tron.

З моменту свого запуску він допоміг заморозити понад 130 мільйонів доларів, і вже майже 20% блокованого USDT на Tron було повернуто жертвам або владі.

Постійні загрози та еволюція злочинного плану

Попри загальне зниження, TRM підкреслила нові тенденції, які вимагають пильності. Вона стверджує, що фінансування тероризму, зокрема пов`язане з такими групами, як ІГІЛ-Корасан (ISKP), все більше покладається на криптовалюту, при цьому стейблкоїни залишаються основним вибором, незважаючи на зростаючий інтерес до конфіденційних монет, таких як Monero (XMR).

Хакерські атаки також спостерігали підвищення, із загальною сумою вкрадених коштів у 2,2 мільярда доларів, що представляє собою збільшення на 17%, переважно націлюючись на DeFi протоколи. Як це було повідомлено іншими дослідниками, північнокорейські актори не пропорційно несли відповідальність, вкрадуючи майже 800 мільйонів доларів, використовуючи складні методи, зазвичай фокусуючись на крадіжці приватних ключів. Крім того, їх прийоми відмивання грошей адаптувалися, використовуючи децентралізовані мости та швидко переміщаючи кошти між ланцюгами, ускладнюючи їх повернення правоохоронними органами.

Але, можливо, найбільш тривожна нова загроза - це швидке впровадження штучного інтелекту шахраями. Згідно з TRM, злочинці тепер використовують великі мовні моделі (LLMs) для створення високоперсоналізованих шахрайських персонажів, генеруючи переконливі глибокі фейки для шантажу та інвестиційних шахрайств, а також виробляючи складні фішингові повідомлення.

Вони також використовують штучний інтелект для створення фальшивих документів, щоб обійти KYC, і навіть генерують явні зображення без згоди. Компанія з досліджень блокчейну очікує значного розширення злочинності, що використовує ШІ, у 2025 році.